Связанный с ндрангетой бизнесмен был клиентом Credit Suisse

Антонио Велардо был на взводе.

Этот предполагаемый отмыватель денег узнал, что Швейцария решила ослабить свою «легендарную» банковскую секретность, чтобы правоохранители за рубежом могли отслеживать банковские счета, связанные с уходом от налогов.

«Слушай, мне нужна вся информация по Швейцарии, — требовал Велардо в марте 2009 года от одного из подельников. — Мне это не нравится... Эти уроды [швейцарцы] продались. Со Швейцарией теперь полная лажа... ублюдки!» — негодовал он.

Антонио Велардо, который решил спрятать в Швейцарии сумму, равную нескольким миллионам долларов, было из-за чего переживать. После того как годом ранее началась полицейская операция «Метрополис», им активно занялись следователи, убежденные в том, что он отмывал деньги для ндрангеты — одного из крупнейших преступных синдикатов мира.

Однако в итоге перемены в швейцарской банковской системе оказались не такими серьезными, как опасался Велардо, и его финансовые секреты остались нераскрытыми. До недавнего времени.

Благодаря данным утечки из швейцарского банковского гиганта Credit Suisse, а также сведениям от источников в итальянской юстиции и других инсайдеров журналисты узнали новые подробности о Велардо, его девелоперском бизнесе в Италии и его партнере — ранее судимом подрывнике из ИРА (Ирландская республиканская армия) Генри (Гарри) Фитцсимонсе. Люди, заплатившие за квартиры в «Жемчужине моря», потеряли миллионы. Однако до сих пор не было ясно, куда делась значительная часть этих денег.

Часть собственных денег Велардо удалось отследить в Credit Suisse, где у него были тайные счета. Определенная их доля оставалась вне досягаемости итальянских властей, даже когда полиция наложила арест на курортный жилой комплекс. Велардо и Фитцсимонс были в числе главных людей в этом проекте, через который, как подозревали правоохранители, отмывались наркодоходы ндрангеты.

«Швейцарские банки очень важны для ндрангеты, — сказал один из старших следователей по борьбе с мафией в регионе Реджо-ди-Калабрия. — Ее кланы могут привозить в них деньги целыми сейфами, и мы об этом никогда не узнаем. Это идет еще с 80-х годов, когда “носильщики” — spalloni из ндрангеты — пешком доставляли горы наличности в Швейцарию».

«Теперь это делается современными средствами — переводами от финансовых структур из разных точек мира. Но принцип остался тем же».

После снятия обвинений в отмывании денег и пособничестве мафии в 2016 году Велардо предстал в новом «амплуа» — инвестора в недвижимость и якобы эксперта по биткойнам в Латинской Америке и Карибском регионе. Себя он сравнивает с обладателем «магистерской степени» по криптовалютам.

Пострадавшие в ситуации с «Жемчужиной моря» покупатели (по словам их адвоката Саймона Чемберса, они потеряли миллионы) говорят, что Велардо и Фитцсимонса следует за многое привлечь к ответу.

Чемберс представляет интересы десятков потерпевших по этому делу. После многолетней тяжбы его клиентам удалось вернуть не больше половины вложенных денег через страховые выплаты. При этом, как говорит Чемберс, если бы тогда было известно о капиталах Велардо в Credit Suisse, то итог разбирательства мог быть другим.

«Если окажется, что эти финансы могли послужить источником для покрытия потенциального ущерба, то [мои клиенты] сейчас бы крайне возмутились, узнав, что Велардо положил деньги себе в карман», — сказал Чемберс.

«Мы понимали, что деньги куда-то ушли — они ведь не могли раствориться в воздухе», — добавил он.

В ответ на просьбу прокомментировать данные расследования «Секреты Credit Suisse» в швейцарском банке заявили, что они не вправе обсуждать ситуации относительно конкретных клиентов или счетов. Однако заверили, что в банке «действуют строгие механизмы контроля для пресечения финансовых нарушений. Одна из задач этих механизмов — не допустить рисков для клиентов банка или самого Credit Suisse, связанных со строго определенным или систематическим отмыванием денег». Как добавили в банке, проверки потенциальных и действующих клиентов ведутся в соответствии с отраслевыми требованиями.

Когда Антонио встретил Гарри

44-летний уроженец Неаполя Антонио Велардо на своей странице в LinkedIn называет себя «венчурным капиталистом».

В молодости он был судим за мелкие преступления, жил в США и Великобритании, а потом перебрался в Кабо-Верде — островное государство в Атлантике, у берегов Сенегала. По данным итальянских следователей, в Кабо-Верде действуют ячейки ндрангеты.

Именно там в середине 2000-х годов он стал партнером бывшего командира ИРА Фитцсимонса, чья фигура окружена тайнами. Фитцсимонс отсидел десять лет за причастность к взрыву бомбы в 1971 году. Выйдя на свободу, он заявил журналистам, что больше не состоит в ИРА, но по-прежнему поддерживает ее политические цели. Позже он удивительно быстро превратился в крупного девелопера в Белфасте.

В Кабо-Верде Фитцсимонс взял Велардо под свое крыло и платил ему 4000 фунтов стерлингов в неделю за помощь в риелторском бизнесе.

Вскоре бизнес-тандем начал покупать недвижимость в популярных у туристов местах Европы. По словам итальянских следователей, их обоих, похоже, не особо волновали «цены на такие активы — как будто деньги у них были в неограниченном количестве».

В 2006 году Фитцсимонс с Велардо открыли в Ирландии компанию VFI Overseas Properties Real Estate Agent Ltd., чтобы начать девелоперские проекты рядом с вотчиной ндрангеты в Калабрии — на носке «итальянского сапога». Калабрийский городок Африко не назовешь точкой притяжения туристов из-за засилья здесь оргпреступности. Тем не менее к марту 2007 года Фитцсимонс с Велардо подключились к крупному проекту на «малой родине» ндрангеты.

В марте 2007 года их компания подписала договор с Антонио Куппари, который вел строительство большого жилого комплекса «Жемчужина моря» в прибрежном местечке Бранкалеоне. По условиям сделки VFI поручили продажу апартаментов в комплексе в обмен на непривычно высокую предоплату — 31 процент от общей стоимости жилья.

На выставке недвижимости в Лондоне Фитцсимонс с Велардо договорились с владельцем лондонской юридической фирмы Giambrone and Law о том, что она от их лица займется оформлением продаж в «Жемчужине моря». Как уверяли бизнесмены, в комплексе должны были появиться торговый центр, пятизвездочный отель и собственное поле для гольфа.

Их заманчивые обещания возымели эффект: сотни иностранцев купили квартиры, рассчитывая на перспективу жить в полном комфорте у моря. Однако они не догадывались, что строительством занимался член самого могущественного из здешних кланов ндрангеты.

Куппари был местным «кошельком» клана Морабито Тирадритту из Бранкалеоне — одного из ключевых игроков в кокаиновом трафике между Латинской Америкой и Европой.

Профессор криминологии Университета Эссекса, эксперт по ндрангете Анна Серджи так пояснила доминирующее положение Морабито в регионе.

«Кланы ндрангеты в этих селениях — тесно сплетенная сеть, в которой каждый признает силу “самого могущественного” из местных кланов — Морабито, — сказала Серджи. — У Морабито масса подельников, но история клана, его репутация и само его имя — это ключ ко всему, больше вам ничего не нужно».

В мае 2007 года Велардо купил участки, прилегающие к земле Куппари, чтобы включить их в «Жемчужину моря». Как полагают правоохранители, Велардо считал, что раз он работает с Куппари — видной персоной в ндрангете, выдающей себя за девелопера, — то надежно защищен.

Фитцсимонс и Велардо официально инвестировали в проект миллион евро. В то же время вливания от Куппари шли постоянно, и, как позже заподозрили итальянские власти, это были наркодоходы ндрангеты.

В 2007 и 2008 годах полиция Италии начала два отдельных расследования в отношении Велардо. Его подозревали в отмывании денег не только для Морабито, но и для клана Манкузо из города Лимбади, что в 60 километрах к северу.

После нескольких лет оперативного наблюдения за Куппари, Велардо и Фитцсимонсом антимафиозный отдел прокуратуры в 2013 году наложил арест на еще недостроенную «Жемчужину моря». Куппари в итоге приговорили к десяти годам тюрьмы за связь с оргпреступностью и принадлежность к структурам ндрангеты в Африко. Велардо и Фитцсимонс также предстали перед судом, но их оправдали за недостатком улик.

Согласно материалам суда, компания VFI продала сотни апартаментов в комплексе, но, как выяснили журналисты, лишь 33 собственника получили ключи от своего жилья. Как сообщил адвокат Чемберс, оплаченные квартиры многих его клиентов даже не начали строить. Часть потерь клиенты Чемберса компенсировали по страховке. Кроме того, позднее власти обязали Giambrone and Law выплатить порядка 3,5 миллиона евро 41 потерпевшему вкладчику.

Credit Suisse на мушке у следователей

Итальянские следователи по делу «Жемчужины моря» знали, что Велардо спрятал капиталы: на записях прослушки он хвастался, что у него почти 40 миллионов евро в банке и недвижимость в Лондоне за десять миллионов фунтов. Но они никак не могли найти место, где Велардо их держит.

При этом ни Ирландия, ни Великобритания не помогли им узнать что-либо существенное о Велардо и Фитцсимонсе. Ирландские власти не сообщили никаких банковских данных, поэтому запрос итальянцев в попытке отследить деньги «компаньонов» эффекта не дал. Запросы в адрес правоохранителей Швейцарии поначалу тоже были безрезультатными.

Однако финансовая полиция из итальянского Катандзаро (столица Калабрии) не оставляла усилий, и в марте 2010 года отдельная операция против Велардо и его подельников под кодовым названием «Черные деньги» (Black Money) принесла плоды. К тому моменту дольщики «Жемчужины моря» уже пытались вернуть свои деньги.

На итальяно-швейцарской границе полиция задержала одного из калабрийских «казначеев» Велардо, Эрколе Палашано, вскоре после их личной встречи. При проверке имевшихся у Палашано финансовых бумаг обнаружились данные об одном офшорном активе Велардо и Фитцсимонса. Судя по документам, они вместе владели трастовой компанией на Кипре, и похоже, что именно туда, чтобы обойти налоги, они отправляли доходы от недвижимости (в том числе от продаж квартир в «Жемчужине моря»).

Велардо не только выводил деньги в офшор, но и скрывал их часть в Швейцарии. По данным расследования «Секреты Credit Suisse», у него в этом банке был один персональный и два корпоративных счета.

К 2011 году баланс на личном счете достиг максимума в 1,75 миллиона швейцарских франков (1,92 миллиона долларов), а на одном из корпоративных счетов было 1,52 миллиона франков (1,81 миллиона долларов). На втором корпоративном счете максимальный баланс составил 29 300 франков (36 931 доллар). В 2012 году его закрыли. Как позже выяснила полиция Италии, Велардо держал еще три счета в Credit Suisse, которые не фигурируют в журналистском расследовании.

В 2009 году прослушка выдала тревогу Велардо из-за смягчения швейцарских законов о банковской тайне, после чего итальянские следователи попросили власти Швейцарии отследить его активы. Однако оказалось, что для этого нужны очень весомые улики.

Как рассказали OCCRP те, кто в 2013 году участвовал в операции «Метрополис», оперативники вышли на «след, который вел к Credit Suisse, но швейцарцы были готовы сотрудничать, только если вы уже выяснили номер счета, поэтому доказать подозрения было нереально».

Как заявили в Швейцарии, без такой информации они ничем помочь не могли. Лишь в 2014-м, через год после того, как по итогам операций «Черные деньги» и «Метрополис» Велардо предъявили обвинения, итальянские силовики узнали от швейцарцев об этих счетах.

В Швейцарии с явным опозданием все же решили заморозить два из персональных счетов Велардо. Один из них фигурирует в данных проекта «Секреты Credit Suisse». На обоих счетах суммарно было более 300 тысяч евро. При этом власти Швейцарии заявили, что связанные с ним три корпоративных счета арестовать нельзя, поскольку они открыты не на его имя, а на компанию «Апакс» (Apax) на Маршалловых Островах. Сведения об одном из корпоративных счетов также есть среди данных проекта. Однако о счете с балансом в 29 300 франков итальянцам не сообщили — вероятно, потому, что к тому моменту он был уже закрыт.

Оба счета Велардо из числа более «содержательных», упомянутых в «Секретах Credit Suisse», действовали еще долго после того, как материалы по операциям «Черные деньги» и «Метрополис» рассмотрели суды.

По словам следователей из Калабрии, отследить финансы Фитцсимонса и Велардо оказалось очень непросто, так как деньги по сложной цепочке переводили по разным «налоговым гаваням», намеренно заметая следы.

«Было невозможно выявить весь маршрут движения этих денег», — признался один из следователей в разговоре с OCCRP.

В итоге Велардо предъявили два набора обвинений в связи с предполагаемым отмыванием денег до 2013 года. Однако суд в Реджо-ди-Калабрия позднее снял с него обвинения, выдвинутые по итогам операции «Метрополис». Что касается обвинений, связанных с расследованием «Черные деньги» (участие в оргпреступности и уклонение от налогов), то дело было прекращено на основании апелляции после истечения срока давности. Партнера Велардо Фитцсимонса также оправдали после того, как его экстрадировали из Сенегала в Италию, чтобы предать суду.

Велардо не ответил на вопросы о его возможных личных контактах с людьми, связанными с ндрангетой. Как утверждал официальный представитель Велардо Джейми Диафериа, тот якобы не знал, что Куппари имеет отношение к ндрангете.

По его словам, с денег, заработанных Велардо через компанию VFI, «были уплачены налоги в Италии, и он мог распоряжаться ими по своему усмотрению». Также он сказал, что принадлежащие Велардо «банковские счета были заморожены и проверены» швейцарскими властями, которые потом сняли ограничения.

Диафериа добавил, что VFI была лишь посредником в продаже квартир в «Жемчужине моря», и против нее не было исков из-за участия в этом проекте.

Как заявил в беседе с OCCRP адвокат Фитцсимонса Дэн Макгиннесс, его клиент стал жертвой «непростительной судебной ошибки» и не совершал ничего из того, в чем его обвиняли. Адвокат особо указал, что Верховный суд Италии снял с него обвинения в отмывании денег. Основанием для оправдательного приговора Фитцсимонсу стал недостаток улик.

Финансовый капитал Фитцсимонса — результат его 40-летней работы в бизнесе, а сейчас он просто пенсионер, как сказал Макгиннесс.

«Я теперь тунисец»

Вероятно, патологическое нежелание Велардо платить налоги в Италии среди прочего побудило его пристроить деньги в «надежной» Швейцарии. На одной из записей прослушки 2009 года он хвастается, что ни разу в жизни не подавал налоговой декларации.

«Ты что, идиот? — говорил он подручному, который сообщил, что дилер Ferrari просит его налоговую декларацию, чтобы оформить продажу машины. — Передай им... “Ни черта он не декларирует!”».

В следующем году Велардо открыл первый счет в Credit Suisse, указав Тунис страной проживания. Очевидно, он перебрался туда исключительно для того, чтобы не платить налоги.

На прослушках слышен его издевательский восторг по этому поводу.

«Пусть теперь хоть обделается этот гребаный генерал из финансовой полиции, пусть он сдохнет, потому что я теперь тунисец, — произнес он в разговоре со своим юристом. — Теперь, дружище, они могут поцеловать меня в зад!»

У VFI в Тунисе был филиал, но Велардо открыл там еще один бизнес — фирму Apax Consulting. Когда журналисты приехали по официальному адресу фирмы в районе для среднего класса в городе Тунисе (одноименная столица страны), то не обнаружили в этом месте никаких офисных зданий.

OCCRP с партнерами также нашли следы Велардо на американском рынке недвижимости. С 2012 года компании, связанные с ним и тремя его компаньонами, купили более 130 домов во Флориде. Большинство домов приобретали без ипотеки в течение нескольких лет уже после обвинений в адрес Велардо по делу «Жемчужины моря».

Кроме того, он затеял коммерцию и в Карибском регионе, активно рекламируя свои деловые качества на странице в LinkedIn, в личном блоге на сетевой платформе Medium и на своем сайте. Себя он преподносит как главу фирмы Real Capital Caribe, которая инвестирует в недвижимость в Доминиканской Республике.

При этом есть признаки того, что Велардо сохранил прочные связи с Калабрией. В 2018 году его «доверенное лицо» Франческо Колачино, чьими услугами бизнесмен часто пользовался в Италии, получил доверенность на право распоряжаться банковскими счетами Real Capital Caribe. (В ходе расследования «Черные деньги» власти наряду с Велардо проверяли и Колачино.)

Сейчас Real Capital Caribe продает квартиры в двух апарт-отелях в столице Доминиканы Санто-Доминго. На своем сайте фирма расхваливает жилье в одном из них как «великолепное инвестиционное вложение в самом сердце Карибского региона» и обещает покупателям прибыль до 11 процентов в год.

Тем временем комплекс «Жемчужина моря» стоит заброшенным. После того как в 2013 году власти Италии наложили на него арест, строительство так и не возобновилось. Удалось сдать лишь небольшую часть квартир.

С того же года группа из 33 покупателей квартир бьется за то, чтобы реанимировать проект. Некоторые заплатили деньги, но так и не увидели своего жилья. Другим повезло больше, но полученные ими квартиры сильно обесценились, так как комплекс не достроен. Более того, значительную его часть местные власти наметили к сносу.

Представитель группы рассказал OCCRP, что, несмотря на запрет властей, они стараются поддерживать в порядке общие пространства комплекса и не дают им ветшать с тех пор, как проект оказался в подвешенном состоянии.

«Знай я [в момент покупки] то, что знаю сейчас, я бы бежал от этого проекта со всех ног», — признался этот дольщик и попросил не раскрывать его имя, опасаясь негативных последствий.

«Может, это и “жемчужина моря”, но для нас она превратилась в настоящий кошмар».