В ответ на вопросы OCCRP, Süddeutsche Zeitung, The Guardian и других СМИ в Credit Suisse подготовили следующее официальное заявление.
Credit Suisse категорически отрицает подозрения и умозаключения о предполагаемых бизнес-практиках банка. Упомянутые случаи в основном относятся к давнему прошлому начиная с 1960-х годов. Тогда законы, методы работы и требования к финансовым учреждениям значительно отличались от нынешних. Кроме того, выводы основаны на неполной, выборочной и вырванной из контекста информации, что приводит к предвзятому толкованию делового поведения банка. Хотя Credit Suisse не вправе комментировать отношения с потенциальными клиентами, мы можем подтвердить, что своевременно приняли меры согласно законодательству и нормативным требованиям соответствующих лет и рассмотрели все заслуживающие внимания случаи».
«Будучи одним из мировых лидеров в сфере финансов, Credit Suisse осознает, что несет ответственность перед клиентами и всей финансовой системой за соблюдение высших стандартов этики. Представленные утверждения журналистов — это намеренная дискредитация банка и швейцарской финансовой системы, которая за последние несколько лет претерпела значительные изменения. В соответствии с финансовыми реформами госуправления и банковской сферы за последние десять лет Credit Suisse принял ряд серьезных дополнительных мер, в том числе вложил значительные средства в борьбу с финансовыми преступлениями. Credit Suisse продолжает укреплять систему контроля и соблюдения правовых и этических норм на всех уровнях. Как мы ясно дали понять, управление рисками составляет основу нашей деловой стратегии».
В банке отказались комментировать вопросы о клиентах, а также подтверждать или отрицать деловые отношения с лицами, чьи имена фигурируют в утечке. Но на вопросы OCCRP и партнеров в банке ответили следующее.
Мы изучили упомянутые вопросы.
Многие случаи относятся к давнему прошлому начиная с 1960-х годов. В последние десятилетия их рассматривали в соответствии с практиками и требованиями соответствующих лет.
Большинство упомянутых счетов уже закрыты или были в процессе закрытия еще до обращения СМИ. Счета закрывались на протяжении 38 лет, большая их часть к 2015 году была неактивна.
В отношении оставшихся активных счетов мы довольны принятыми мерами комплексной проверки и другими действиями, связанными с контролем.
Мы продолжим проверку и при необходимости предпримем дополнительные шаги.
Соблюдение налогового законодательства
Credit Suisse придерживается политики абсолютной нетерпимости к уклонению от уплаты налогов и соблюдает глобальные меры по обеспечению прозрачности налогообложения, включая Закон о налоговой отчетности по зарубежным счетам (FATCA) и Автоматический обмен информацией (AEI).
Внутренние директивы и требования строго запрещают сотрудникам Credit Suisse помогать клиентам или другим третьим лицам уклоняться от уплаты налогов или обходить режимы раскрытия налоговой информации, такие как FATCA и AEI.
Credit Suisse желает сотрудничать только с теми клиентами, которые соблюдают налоговое законодательство. За последнее десятилетие банк внедрил ряд программ по соблюдению клиентами налогового законодательства, которые охватывают множество юрисдикций в Европе, Азии, на Ближнем Востоке и в Южной Америке. Credit Suisse прекратил деловые отношения с клиентами, которые не участвовали в наших налоговых программах для клиентов.
Кроме того, банк создал надежную систему для управления рисками уклонения от уплаты налогов со стороны клиентов. Мы строго придерживаемся требований FATCA и AEI, а при открытии счета структуры планирования благосостояния, такие как трасты, обязаны представлять документы о соблюдении налогового законодательства.
Борьба с отмыванием денег
В Credit Suisse действуют строгие механизмы контроля для борьбы с деятельностью, связанной с финансовыми преступлениями. Они нацелены на защиту Credit Suisse и его клиентов от рисков точечного и системного отмывания денег.
Credit Suisse проводит проверку имен согласно стандартам банковской сферы, чтобы выявлять и управлять финансовыми, законодательными и репутационными рисками как при открытии новых счетов, так и в отношении уже существующих.
Обнаружив любые связи, которые могут указывать на отмывание денег или другую незаконную деятельность, мы принимаем оперативные и решительные меры, включая взаимодействие с соответствующими органами и ограничение сотрудничества вплоть до расторжения договора в соответствии с законодательными и нормативными требованиями.
Для счетов частных компаний, держатели которых не являются бенефициарными владельцами активов (например, зданий), клиенты обязаны подтвердить личности сторонних бенефициаров, владеющих долями счета, если они превышают минимальные значения, установленные законами о борьбе с отмыванием денег.
Управление рисками
В ноябре 2021 года Credit Suisse объявил, что в основе деловой стратегии конгломерата лежит управление рисками.
В 2021 году мы завершили полномасштабный обзор рисков во всем банке, пересмотрев позиции в отношении рисков как на уровне конгломерата в целом, так и на уровне подразделений, а также усилили руководство и надзор в сфере управления рисками на уровне совета директоров.
Следующие инициативы уже завершены или находятся в стадии реализации:
Фундаментальный обзор рисков; проверка того, как в конгломерате оценивают, управляют и контролируют риски.
Четкое определение ролей, обязанностей и ответственности во всех отделениях, в то время как Credit Suisse продолжает мероприятия по ликвидации последствий, начатые в прошлом году (2021).
Разработка инструментов и процессов для повышения ответственности и улучшения подотчетности бизнеса в качестве первой линии контроля и защиты от рисков.
Модернизация методов и структуры вознаграждения сотрудников с помощью постановки нефинансовых задач и более совершенных методов оценки работы с учетом производительности в чувствительных к риску процессах.
Формирование культуры, ориентированной на важность личной ответственности и обязательств.
По итогам стратегического обзора банк продолжит уделять внимание культуре рисков, опираясь на управление рисками во всех своих действиях. Банк будет инвестировать в работу с данными, инфраструктуру, отчетность и соблюдение правовых и этических норм.