Ложная весна: Credit Suisse был тесно связан с арабской элитой в преддверии восстаний

На закате правления отца — Хосни Мубарак возглавлял Египет 30 лет — Гамаль и Алаа Мубарак чувствовали себя королями мира: жили в элитных домах, посещали инвестиционные форумы и совещания по вопросам политики. При Хосни Мубараке в стране процветала программа по либерализации экономики, и братья на ней хорошо заработали.

Субсидии сокращали, госкомпании выгодно приватизировали, а правительственные земли можно было получить по дешевке — если ты знал «нужных» людей. Под контролем братьев были виллы, элитные машины и акции крупных египетских компаний на сотни миллионов долларов — невиданное богатство для страны, где четверть населения жила меньше чем на 3,20 доллара в день.

У их родственников и деловых партнеров дела тоже шли хорошо. Сделки «на особых условиях» повышали прибыль компаний, принадлежащих соратникам и родственникам Мубарака. Казалось, что братьев ждет еще более светлое будущее: многие считали, что Гамаль, ответственный за экономические реформы, сменит отца на посту президента.

Однако все изменилось за три недели 2011 года, когда на улицы арабских стран вышли миллионы людей с требованием привлечь к ответу правящий класс, который десятки лет прятал богатства за границей. В феврале Мубарак оставил должность, а в следующем месяце власти Швейцарии заморозили связанные с ним и его правительством активы на сотни миллионов долларов.

Следователи начали всемирную охоту за миллионами Мубарака. В последующие месяцы и годы заморозили также активы чиновников из Йемена, Сирии и Ливии. По-прежнему неизвестно, сколько всего средств арабская элита хранила за границей, особенно в юрисдикциях с высоким уровнем финансовой секретности, которые она облюбовала.

Благодаря утечке из Credit Suisse мы узнали о доле богатств, которые Мубараки и другие представители правящей элиты хранили в цюрихском банке в преддверии «арабской весны» и после того, как она ослабила их власть.

Согласно полученным данным, у братьев Мубарак в Credit Suisse было шесть счетов. Один из счетов Алаа открыли в 1987 году, когда ему было 27 лет. Максимальный баланс на их общем счете составил 277 миллионов швейцарских франков (197,5 миллиона долларов в то время) — египетские власти ранее сообщали об этом, но подтверждения данных не было.

Похоже, что банковские активы братьев все же заморозили после «арабской весны», однако швейцарские власти прямо этого не подтвердили. Мубараки передали через адвокатов, что «декларировали активы, полученные в результате профессиональной деятельности», а «их источники были полностью законными». Они назвали предыдущие расследования в отношении них «политически мотивированными» и «основанными на очевидно ложных коррупционных обвинениях, связанных с политическими событиями в Египте в 2011 году». По их словам, власти более десяти лет проводили «подробное и тщательное расследование», после чего «однозначно заявили об отсутствии подозрительной или незаконной деятельности».

Утечка раскрыла, что у тестей братьев Мубарак также были в банке счета, на некоторых из которых лежали миллионы швейцарских франков — ранее об этом известно не было. Счета имели и некоторые деловые партнеры семейства, в том числе те, кого судили за коррупцию до и после «арабской весны».

В утечке оказалось больше всего данных о держателях счетов из Египта — их было больше, чем в любой арабской стране. Тем не менее в файлах засветились многие состоятельные и влиятельные лица из разных стран региона: президенты, члены королевских семей, министры, шпионы и бизнесмены со связями в политике. Владельцы счетов — граждане почти десятка стран, где прошли протесты «арабской весны», в том числе Сирии, Йемена, Ливии, Алжира, Марокко и Иордании. Эти счета — они дают нам представление о том, сколько денег хранила за границей арабская элита в преддверии восстаний — были зарегистрированы в одном швейцарском банке, и через них прошел как минимум миллиард долларов.

Утечка также раскрывает, что Credit Suisse годами позволял представителям арабской элиты прятать деньги за границей, даже когда их самих и их правительства обвиняли в подрыве экономики всего региона из-за коррупции и кумовства, недовольство которыми и привело к «арабской весне».

Некоторые счета оставались активными, несмотря на многолетние скандалы, в которых были замешаны их владельцы. Так было в случае с Хусейном Салемом, близким соратником Мубарака, имя которого стало синонимом слов «коррупция» и «кумовство». Другие клиенты банка, в том числе начальники разведки, были причастны к нарушениям прав человека, таким как пытки и организованные США чрезвычайные выдачи.

Некоторые эксперты, отслеживающие незаконные финансовые потоки из региона, говорят, что швейцарские и другие международные банки имели дело с теми самыми средствами, которые протестующие хотели вернуть.

Валид Нассар, юрист, занимавшийся возвращением египетских активов, сказал, что руководители зарубежных банков регулярно устанавливают личные связи с богатыми египетскими клиентами, которые могут вывести деньги из страны таким образом, который который при иных обстоятельствах вызвал бы у регуляторов вопросы. «Мы с вами не можем сейчас пойти в банк и попросить нарушить самые базовые нормы, а они могут, — говорит Нассар. — Если бы не [банки], значительную часть средств и вовсе не вывели бы из Египта».

В заявлении Credit Suisse говорится, что банк отвергает «обвинения и выводы о его предполагаемой деловой практике», добавив, что постоянно «совершенствует систему контроля и проверки клиентов». В банке сказали, что многие упомянутые в расследовании случаи «относятся к давнему прошлому», а выводы «основаны на неполной, выборочной и вырванной из контекста информации, что приводит к предвзятому толкованию делового поведения банка».

«Хотя Credit Suisse не вправе комментировать отношения с потенциальными клиентами, мы можем подтвердить, что своевременно приняли меры согласно законодательству и нормативным требованиям соответствующих лет и рассмотрели все заслуживающие внимания случаи», — сказали в банке.

Исторические связи: Абдель Халим Хаддам

За годы в правительстве бывший вице-президент Сирии Абдель Халим Хаддам обзавелся акциями, роскошными особняками и активами на счетах в иностранных банках на десятки миллионов долларов — поразительно, как это удалось человеку, который всю жизнь провел на госслужбе. Хаддам занимал высокие государственные должности с 1970 по 2005 год: сначала был министром иностранных дел, а затем — вице-президентом при Хафезе Асаде. Известность он приобрел в 80-х годах, когда участвовал в руководстве действиями Сирии при вмешательстве в гражданскую войну в соседнем Ливане и последующей оккупации страны.

Стремясь заполучить для Дамаска поддержку в лице ливанских политиков, Хаддам подружился с богатым бизнесменом Рафиком Харири, поддержав его кандидатуру на пост премьер-министра Ливана в 1992 году. Известно, что все взаимоотношения Харири основывались на деньгах, и его дружба с Хаддамом — не исключение.

Бывший высокопоставленный сирийский чиновник рассказал OCCRP, что Хаддам «доминировал в Ливане через Харири», а тот в ответ оказывал ему услуги. Он вспомнил встречу с Хаддамом в Дамаске, где вице-президент «вел роскошную жизнь». По словам бывшего чиновника, Хаддам заработал репутацию, занимаясь коррупцией такого очевидного масштаба, что для ее доказательства «не нужны документы».

Новые обвинения в сторону Хаддама посыпались после того, как Харири убили во время его второго срока на посту премьер-министра в 2005 году — в произошедшем многие винят режим Дамаска.

В следующем году Хаддам оставил сирийское правительство во главе с нынешним президентом Башаром Асадом и бежал в Париж. В отместку сирийские чиновники стали рассказывать о его предыдущих деяниях.

Они рассказали журналистам на брифинге, что за двадцать лет Хаддам получил от Харири порядка 500 миллионов долларов — часть в виде домов, яхт и средств на счетах во французских, ливанских и швейцарских банках. Сирийские СМИ сообщали, что в 80-х годах Хаддам за взятки разрешил Франции и Германии захоронить радиоактивные отходы в пустыне.

Утекшая информация о счете Хаддама в Credit Suisse — общем с женой и тремя сыновьями — подтверждает, что семья накопила значительное состояние, пока он работал в правительстве. Максимальный баланс на открытом в 1994 году счете составил почти 90 миллионов швейцарских франков (68 миллионов долларов в то время) в сентябре 2003 года.

Хаддам умер в 2020 году. Его сыновья не ответили на звонки и многочисленные просьбы о комментариях, отправленные по электронной почте и в сообщениях.

Бывший вице-президент — лишь один из многочисленных представителей арабской элиты, которые прятали богатства в Швейцарии. Многие годы законы о банковской тайне и относительная стабильность делали страну популярным местом для хранения как легальных, так и незаконных средств.

«Многих страна привлекала из-за репутации “тихой гавани” с высоким уровнем финансовой секретности, где можно спрятать богатства», — рассказал OCCRP Джексон Олдфилд, исследователь правозащитной группы «Гражданский форум по возвращению активов». По его словам, Швейцария и другие европейские страны также считались «стабильными в том смысле, что деньги не испарятся из-за колебаний валютных курсов или неустойчивости правительств».

Утечка из Credit Suisse раскрыла, что пять бывших или действующих глав государств и правительств арабского мира имели счета в банке. Среди клиентов банка также начальники разведки и другие лица, связанные со спецслужбами — основой многих арабских государств: Йемена, Иордании, Ирака и Египта. Некоторые счета принадлежали бизнесменам, которых называли посредниками арабских режимов.

Среди сирийских клиентов был Мохаммед Махлуф, брат жены экс-президента Хафеза Асада. Он годами играл роль посредника для зятя, выстроив благодаря политическим связям коммерческую империю, охватывающую табачную и нефтяную индустрию, сферу недвижимости и банковский сектор.

Египетский магнат Хусейн Салем, связанный с национальными спецслужбами давний союзник Мубарака, был клиентом Credit Suisse более тридцати лет. У него была как минимум дюжина счетов, баланс которых зачастую исчислялся десятками миллионов, при этом он был замешан в коррупционных скандалах за годы до и после «арабской весны».

Даже в Ливии (в 1992 году ООН ввела против страны санкции с целью заставить Муамара Каддафи помочь с разбирательством в связи со взрывом самолета над шотландским Локерби) у банка было множество клиентов, в том числе несколько лиц, обвиняемых в разграблении государственного фонда развития на протяжении двух десятилетий.

Салем умер в 2019 году, а Махлуф — в 2020-м. Журналисты OCCRP отправляли электронные письма адвокату Салема и писали сыну Махлуфа, Рами, через его аккаунты в соцсетях, но не получили ответа. Адвокат одного из ливийских бизнесменов сказал, что его клиент «всегда соблюдал законы и платил налоги».

Клиенты одной сети: Египет Мубарака

Занимая высокую должность в правящей Национально-демократической партии Египта, Гамаль Мубарак курировал многие экономические реформы отца в преддверии «арабской весны». Либерализацию поддерживали инвесторы, но на условия жизни большинства египтян она не влияла. За 15 лет, предшествовавших 2011 году, уровень бедности в стране вырос с 17 до 25 процентов.

В то же время связанная с Мубараками сеть элиты здорово обогатилась благодаря новым условиям для бизнеса, скупая по дешевке государственные земли и другие активы и получая государственные займы. Значительную часть прибыли выводили на счета в зарубежных банках.

Прошедшие после «арабской весны» судебные процессы показали, что помимо семейных уз и совместного владения некоторыми из крупнейших компаний страны многих представителей элиты также связывали подозрительные закулисные сделки.

Заработал на них в том числе Мохамед Махди Рассех, чья дочь Хедди была женой Алаа, брата Гамаля. В 90-х под контролем Рассеха оказалось множество холдингов, в том числе в газовом секторе. Он также инвестировал в недвижимость, занимая должность неисполнительного председателя правления египетского застройщика SODIC.

После «арабской весны» суд установил, что Рассех вступил в сговор с бывшим министром жилищного строительства с целью получить участки земли в окрестностях Каира по ценам ниже рыночных. В 2012 году Рассеха приговорили к пяти годам тюрьмы. В прошлом году он заключил «примирительную» сделку с египетскими властями и согласился вместе с министром выплатить более 1,3 миллиарда египетских фунтов — свыше 80 миллионов долларов на тот момент — для снятия обвинений. Рассех не ответил на многочисленные запросы о комментариях, которые журналисты направили его адвокату.

Утечка из Credit Suisse раскрывает, что Рассех стал клиентом банка почти за десять лет до «арабской весны». На счете, который он открыл в 2005 году, через год хранилось более трех миллионов швейцарских франков (2,5 миллиона долларов). Его закрыли в 2015 году — больше чем через четыре года после того, как его имя впервые засветилось в списках лиц, чьи активы заморозили после восстаний в Египте.

Данные об активах Рассеха и других членов семьи Мубарак демонстрируют, насколько тесно были переплетены семейные, деловые и политические связи накануне «арабской весны», сколь многие ключевые фигуры этой системы держали счета в Credit Suisse.

Как вышло, что столь многие взаимосвязанные лица пользовались услугами одного банка? Один из бывших топ-менеджеров Credit Suisse рассказал OCCRP, что на развивающихся рынках руководители банка зачастую старались брать сотрудников из «хороших семей», которые «имеют доступ к богатым семьям» и могут вывести на других подобных клиентов.

По словам бывшего сотрудника Credit Suisse, во многих случаях общение с «политически значимыми лицами» проходило на «очень высоком уровне»: такие клиенты не всегда проходили стандартные процедуры контроля, а управляющие счетами были «бюрократами или функционерами», которые «не задают вопросов, не знают ничего о регионе или банковском деле».

В Credit Suisse сообщили, что проводили соответствующие проверки и соблюдали другие процедуры контроля.

«Будучи одним из мировых лидеров в сфере финансов, Credit Suisse осознает, что несет ответственность перед клиентами и всей финансовой системой за соблюдение высших стандартов этики, — отметили в банке. — Представленные утверждения журналистов — это намеренная дискредитация банка и швейцарской финансовой системы, которая за последние несколько лет претерпела значительные изменения».

Новый босс

Есть основания полагать, что, пока протестующие лишали их привилегий в родных странах, многие представители ближневосточной элиты отправляли деньги на хранение в Швейцарию и другие европейские государства.

В 2011 году швейцарские власти сообщили о резком росте числа «подозрительных трансакций» (потенциально связанных со взяточничеством, отмыванием денег или другими правонарушениями) из арабских стран. Общая сумма банковских операций составила более 600 миллионов швейцарских франков. Они объяснили это введением более строгих требований к отчетности и событиями «арабской весны».

В сентябре 2011 года Банк международных расчетов (БМР) — швейцарский финансовый институт, принадлежащий ведущим банкам — заявил, что международные финансовые учреждения отметили резкий рост объема вкладов граждан Египта (более шести миллиардов долларов) и Ливии (более двух миллиардов долларов) за предыдущие три месяца. В БМР вероятной причиной назвали «вывод внутренних средств из двух стран в связи с высоким уровнем политической и экономической неопределенности».

Материалы проекта «Секреты Credit Suisse» не раскрывают, сколько из этих трансакций — если они вообще были — связаны с Credit Suisse. Тем не менее как минимум один элитный клиент выводил деньги за границу через банк. В документах из испанского расследования говорится, что семья Хусейна Салема, давнего соратника Мубарака, вывела 3,5 миллиона евро из Египта на счет в Credit Suisse 24 и 26 января 2011 года — как раз когда в стране начались протесты.

По мере того как «арабская весна» разгоралась, становилось все более очевидным, что требования протестующих покончить с коррупцией будут удовлетворены лишь частично — если будут удовлетворены вообще. В Ливии, Сирии и Йемене восстания переросли в гражданские войны, лишив граждан надежды на реформы. В Иордании, Марокко и странах Персидского залива монархии удерживали позиции, проводя лишь «косметические» реформы.

Египетский демократический эксперимент оборвался летом 2013 года, когда Абдель Фаттах Эль-Сиси сверг первого свободно избранного президента страны Мухаммеда Мурси. На смену оптимизму пришло осознание того, что большую часть замороженных после восстания швейцарских активов не вернут.

В Египте в результате серии «примирительных» сделок со многих сняли обвинения в коррупции. В 2017 году швейцарские власти сообщили, что завершают программу правовой помощи Каиру и размораживают соответствующие активы. Тем не менее порядка 430 миллионов швейцарских франков, в отношении которых идет следствие в Швейцарии (большая часть, по всей видимости, связана с братьями Мубарак), по-прежнему заморожены.

В ноябре прошлого года египетский суд вынес финальное решение о разморозке активов братьев Мубарак. Братья передали через адвоката, что в декабре швейцарский федеральный прокурор «уведомил стороны о скором завершении и закрытии дела».

Олдфилд из Гражданского форума по возвращению активов сказал, что, хотя «арабская весна» и привлекла повышенное внимание к незаконным финансовым потокам между Европой и Северной Африкой, «ничего существенно не изменилось».

«Основная проблема заключается в том, что в Европе относительно легко спрятать незаконные средства, и тут в этом плане довольно благоприятная среда, — сказал он. — Этот вопрос не решен. Ничего не закончилось».

Валид Нассар, юрист, занимавшийся возвращением египетских активов, сказал, что все усилия начали сходить на нет ввиду почти полного отсутствия политической воли к поиску и возврату активов. Он напомнил, что даже при Мурси многие чиновники сомневались в успехе программы.

«Они всегда со скептицизмом говорили о возможности вернуть деньги, — говорит Нассар. — Оглядываясь назад, я думаю, что они были правы».