На странице Леонардо Гонсалеса Дельяна в LinkedIn сказано, что он предприниматель и ресторатор. В санкционном уведомлении Минфина США его называют testaferro — подставным лицом, скрывающим деньги для коррумпированных венесуэльских политиков. Но для финансового гиганта Credit Suisse он клиент.
В 2019 году правительство США наложило на Гонсалеса санкции: предположительно, он управлял счетами, через которые венесуэльские политики получали взятки в рамках коррупционной схемы объемом 2,4 миллиарда долларов.
Однако задолго до санкций он был ключевым игроком на сложном параллельном рынке облигаций, возникшем в начале 2000-х годов, когда Венесуэла пыталась установить валютный контроль.
Система, которая держалась на брокерских фирмах, известных как casas de bolsa, позволяла инвесторам пользоваться разницей между двумя установленными правительством курсами венесуэльского боливара и курсом черного рынка. Многие благодаря ей заработали миллиарды долларов, а затем вывели их из Венесуэлы в швейцарские банки или потратили на квартиры в Майами, роскошные яхты и автомобили.
Так называемый рынок permuta действовал с 2003 по 2010 год. Этот период называют «дикими годами», намекая на ожесточенное соперничество финансовых брокеров, многие из которых, как Гонсалес Дельян, были клиентами Credit Suisse.
Но роль Credit Suisse в экономическом крахе Венесуэлы куда масштабнее: банк не просто обслуживал коррумпированную элиту. Еще в 90-е годы один из сотрудников банка помог заложить фундамент системы, которая, хоть технически и была законной, в итоге погрязла в коррупции.
Сотрудник Credit Suisse Франсиско (Панчо) Ильярраменди возглавлял команду, разрабатывавшую механизмы торговли валютой, которые впоследствии станут инструментом рынка permuta. Много лет спустя, когда Ильярраменди уже ушел из банка и основал собственный хедж-фонд, его осудили за масштабное мошенничество с использованием этого самого рынка.
Несмотря на то что некоторые заработали огромные суммы, этот безумный период отличался нарушениями прав человека и повсеместной коррупцией в самопровозглашенном социалистическом правительстве Венесуэлы.
В Венесуэле царила безнаказанность. А крупные швейцарские банки, в том числе Credit Suisse, встречали местных клиентов с распростертыми объятиями. Согласно утекшим банковским данным, которые журналисты изучили в рамках проекта «Секреты Credit Suisse», в общей сложности игроки рынка permuta держали в швейцарском банке как минимум 500 миллионов швейцарских франков.
О проекте «Секреты Credit Suisse»
«Секреты Credit Suisse» — международный журналистский расследовательский проект, основанный на утечке данных одного из крупнейших банков Швейцарии Credit Suisse.
В их числе лица, которых обвиняют в серьезных финансовых преступлениях: двоих считают сообщниками в скандале вокруг взяток на 2,4 миллиарда долларов, еще двое причастны к финансовой пирамиде в 700 миллионов долларов, а некоторых обвиняют в краже личных данных как минимум тысячи венесуэльцев.
Источник, хорошо знакомый с деятельностью банка в Венесуэле в начале 2000-х годов, сообщил OCCRP, что такие клиенты не представляют для Credit Suisse проблемы. По его словам, в банке на самом деле с радостью работали с клиентами, которые были или могли быть testaferros.
В Credit Suisse отказались обсуждать отдельных клиентов или счета. В заявлении банка сказано, что Credit Suisse проверяет клиентов согласно стандартам банковской сферы, чтобы «выявлять и управлять финансовыми, законодательными и репутационными рисками как при открытии новых счетов, так и в отношении уже существующих».
Журналисты побеседовали со многими участниками изощренных финансовых схем, подорвавших экономику Венесуэлы, а также с их исследователями. Имена некоторых респондентов не названы, чтобы уберечь их от вероятной мести со стороны режима Николаса Мадуро.
«Легкие деньги»
Хотя свободный рынок permuta часто воспринимают как явление безудержного капитализма, он был тесно связан с социалистическим правительством: почти сразу после того, как в 1999 году к власти пришел президент Уго Чавес, оно начало принимать неудачные экономические решения.
В 2003 году, когда серия протестов парализовала страну, правительство Чавеса приостановило частную торговлю иностранной валютой в попытке укрепить боливар и предотвратить отток капиталов. С тех пор для покупки долларов — многие считали это самым надежным способом сохранить накопления — венесуэльцам приходилось обращаться в государственную Комиссию по вопросам обменного курса. Она устанавливала официальный курс, существенно завышая стоимость боливара по отношению к доллару.
На этом фоне быстро возник не только черный рынок долларов, но и необычный «своповый» рынок, известный как permuta. В его основе была лазейка в законодательстве: покупать доллары на свободном рынке было запрещено, а продавать акции и облигации за доллары за рубеж — нет.
Венесуэльцы обращались в брокерские фирмы, известные как casas de bolsa, и покупали через них государственные облигации, номинированные в боливарах. Затем эти организации с помощью офшорных компаний проводили сделки с другими брокерами и обменивали бумаги на облигации, номинированные в долларах: некоторые из них покупали у правительства по фиксированному, искусственно заниженному официальному курсу. За счет покупки и продажи ценных бумаг по разным курсам — такая финансовая практика называется «арбитраж» — брокеры зарабатывали астрономические суммы.
«У них были идеальные условия для арбитража — во время учебы мне постоянно говорили, что такое невозможно», — сказал известный венесуэльский экономист, который, опасаясь преследования, согласился поговорить с журналистами только на условиях анонимности.
По его словам, если общая стоимость гособлигаций, выпущенных с 2003 по 2010 год, составила порядка 70 миллиардов долларов, посредники, подобные casas de bolsa, могли заработать 10—12 миллиардов долларов.
«Это был способ заработать, ничего для этого не делая», — объяснил он ажиотаж вокруг рынка permuta.
В связи с тем, что многие сделки на permuta включали офшорные транзакции, которые трудно регулировать — да и устройство самого рынка понять было сложно, — он привлекал жаждущих заработать нечестным путем. Вскоре permuta функционировал только за счет подкупа и инсайдерских сделок: по словам венесуэльского экономиста Орландо Очоа, рынок «превратился в механизм системной коррупции».
И коррупция доходила до самых верхов. Два государственных казначея получили от casas de bolsa крупные взятки в обмен на право выгодно обменивать облигации в боливарах на доллары по курсу, который устанавливает правительство.
Примерно с 2007 года венесуэльское правительство «подпитывало» системуpermuta, распродавая национальный долг в форме «структурированных нот» — номинированных в боливарах высокорисковых облигаций, которые можно было обменять на долю венесуэльского долга в долларах. Эту схему тоже можно было использовать для арбитража. Венесуэльские банки также продавали структурированные ноты международным банкам, например Credit Suisse, которые затем перепродавали их инвесторам.
Согласно анализу Пенсильванского университета, правительство так долго игнорировало рынок permuta потому, что спрос на доллары был слишком велик, и его не могли удовлетворить объемы американской валюты, которые власти выпускали на официальный рынок. Когда экономика страны в значительной степени обусловлена экспортом нефти и импортом потребительских товаров на прибыль от нее, нехватка иностранной валюты может сильно снизить покупательную способность граждан.
Однако системаpermuta так окрепла, что поставила под удар национальную валюту и инфляционный контроль. К 2010 году правительство Чавеса взялось за брокерскую индустрию — во многих casas de bolsa проходили рейды. Владельцев некоторых судили и посадили в тюрьму, кто-то бежал из страны, надежно спрятав средства в Швейцарии и других юрисдикциях с высоким уровнем финансовой секретности.
Братья Кастильо Босо
В 2009 году венесуэльцы Леопольдо и Габриэль Кастильо Босо оказались в самом центре скандала из-за мошенничества с ценными бумагами. Они также были клиентами Credit Suisse.
Примерно тогда экономика Венесуэлы начала входить в состояние свободного падения. Объемы экспорта нефти достигли максимальных значений в 2007 году и упали на 71 процент за следующие десять лет — инфляция тем временем начала рост. Официально покупать иностранную валюту было запрещено, но те, кто хранил деньги в боливарах, не хотели потерять сбережения. Это создавало дополнительный стимул, чтобы обращаться к работавшим наpermuta брокерам.
«Тогда, да и сейчас тоже, все венесуэльцы пытались защитить свои деньги, хранить все в долларах», — говорит Марианелла Перес-Махуль де Гонсалес. Она говорит, что вместе с пожилой матерью, дядей и двумя сестрами вложила не менее 300 тысяч долларов в облигации, которые продавала ABA Mercado de Capitales — casa de bolsa из Маракайбо.
Помимо того что по облигациям была хорошая доходность — от четырех до семи процентов, — они были номинированы в долларах. Семью также подкупила репутация трех директоров ABA – Энрике Ауверта Ветенкурта, Бернардо Беллосо и Хуана Карлоса Абудея — выходцев из самых влиятельных семей богатого нефтью штата Сулия.
В 2010 году правительство арестовало ABA и обвинило руководителей компании в мошенничестве. Примерно тогда же арестовали или ликвидировали несколько конкурирующих брокерских фирм. Семья Перес-Махуль и другие клиенты не успели вывести средства. По данным Министерства юстиции Венесуэлы, порядка 300 клиентов потеряли из-за брокеров 50 миллионов долларов.
«Моей маме 91 год, это был ее доход. Она вложила туда все деньги и жила на проценты», — говорит Перес-Махуль.
Выяснилось, что Ауверт, Беллосо и Абудей держали четыре совместных счета в Credit Suisse в разгар брокерской деятельности, с 2007 по 2009 год. Через счета прошло не менее 1,9 миллиона швейцарских франков.
Однако утечка выявила несколько счетов, связанных еще с восемью некогда ведущими брокерскими компаниями в Венесуэле (одна обанкротилась из-за финансовой пирамиды в 700 миллионов долларов). По словам экс-главы одной из ведущих casa de bolsa, брокеры предпочитали хранить доходы от крупных сделок в швейцарских банках.
«Швейцарские банки нужны, чтобы прятать деньги, — сказал он. — Чаще всего те деньги, которые хотят скрыть от других».
Журналисты связались с Аувертом, который живет в Майами с тех пор, как уехал из Венесуэлы. Он подтвердил, что партнеры по ABA пользовались услугами швейцарского банка, однако отметил, что не уверен в том, сколько всего у них было счетов, так как его воспоминания о тех годах «туманны».
Экс-банкир, продающий сейчас автомобили, сказал, что не помнит, зачем открыли счет, но предполагает, что это сделали по просьбе клиентов, пытающихся вывести деньги из Венесуэлы.
«Опасение вызывало происходящее не в ABA, а в финансовом секторе Венесуэлы, — вспоминает Ауверт. — Совершенно нормально, что люди хотят вывести деньги за границу [из Венесуэлы]».
Влиятельные друзья
В банковских кругах таких, как Леонардо Гонсалес Дельян, называют «политически значимыми лицами»: это клиенты, представляющие высокий риск коррупции и незаконной деятельности из-за их влияния или государственной должности.
Его отец Эудоро Гонсалес был сенатором, а брат — член Законодательного собрания Венесуэлы. Гонсалес Дельян состоялся как банкир в Banco Industrial de Venezuela, одном из старейших и крупнейших государственных банков страны. Он уверенно продвигался по карьерной лестнице, пока в 2002 году не стал президентом банка.
В 2004 году банкир ушел из Banco Industrial и возглавил крупнейшую на тот момент casa de bolsa, Econoinvest Capital; его имя повышало легитимность фирмы. В автобиографии, которую опубликовали в веб-издании New Europe, Гонсалес Дельян написал, что «в конце 2000-х помог развить феноменально успешную брокерскую индустрию страны».
Вскоре он стал очень богатым: открыл один из лучших ресторанов Каракаса, переехал в Лондон и женился в Лас-Вегасе на известной итало-венесуэльской модели.
Он был глубоко вовлечен в коррупционную схему на миллиард долларов: государственный казначей Венесуэлы Алехандро Андраде получал крупные взятки в обмен на разрешение выгодно обменивать боливары на доллары через правительство.
Американские власти утверждают, что банкир не только давал взятки казначею, но и помогал ему прятать грязные деньги в офшорах. В уведомлении о санкциях от 2019 года в Минфине США указали, что Гонсалес Дельян был посредником Андраде, а также военных и политических деятелей, помогая им выводить незаконные доходы на офшорные счета и покупать на эти средства недвижимость, самолеты, лошадей и предметы роскоши. В Минфине утверждают, что он состоял в сговоре с Андраде с 2007 по 2017 год.
Согласно материалам проекта «Секреты Credit Suisse», почти все это время Гонсалес Дельян был клиентом банка. Утечка раскрывает, что он открыл швейцарский счет в июне 2007 года, сразу внес на него 8,3 миллиона швейцарских франков, а в ноябре 2008 года закрыл. Он зарегистрировал еще один счет в июне 2011 года — за два года через него прошло почти 11 миллионов швейцарских франков. Закрыли счет в октябре 2015 года.
Его имя также фигурирует в связи с необычным мегасчетом, который зарегистрировали в июне 2007 года. Его владельцами значатся более 30 юридических лиц, в том числе несколько casas de bolsa, и 10 физических лиц — некоторые из них находятся под следствием в США или Венесуэле. Вот некоторые из держателей счета.
Луис Альберто Бенсимоль Чончоль — его Bencorp Casa de Bolsa C.A., также связанную со счетом, арестовали в Венесуэле в 2010 году.
Мартин Люстгартен — известный венесуэльский валютный брокер, который отошел от дел, избежав суда по делу об отмывании денег из-затехнической ошибки прокуратуры США.
Cedel International Investments — фирма банкира Элихио Седеньо, бывшего политзаключенного режима Чавеса. Седеньо рассказал OCCRP, что счет открыли без его ведома, пока он находился в тюрьме.
Неясно, для чего нужен был счет, но он мог быть связан с системой permuta. Седеньо говорит, что его, вероятно, открыли для «бизнеса», но не сообщил подробностей.
В 2017 году Андраде заключил сделку о признании вины и сознался в получении от разных людей, в том числе Гонсалеса Дельяна, более миллиарда долларов взяток, частных самолетов, яхт, машин, домов, скаковых лошадей и дорогих часов.
Их предполагаемый сообщник Рафаэль Эдуардо Седеньо Волькмар также фигурирует в утечке из Credit Suisse. Он связан с другим швейцарским счетом — его максимальный баланс составил 18,7 миллиона швейцарских франков (порядка 20 миллионов долларов) в сентябре 2012 года. Счет открыли в тот период, когда Андраде выводил грязные деньги на швейцарские счета, в том числе на счет Седеньо в PKB Private Bank.
Профессиональный «свопер»
Credit Suisse даже участвовал в создании параллельного рынка, который в итоге помог потопить экономику богатой нефтью южноамериканской страны — все благодаря венесуэльцу по имени Франсиско (Панчо) Ильярраменди.
С 1994 по 2004 год Ильярраменди возглавлял в Credit Suisse команду по разработке механизмов валютного арбитража, которые, по словам его юристов, впоследствии «установили стандарт» для кросс-валютных транзакций на рынке permuta. В 2004 году он взял отпуск без содержания и стал финансовым советником в государственной нефтяной компании Petroleos de Venezuela, S.A. (PDVSA). На этой должности он посоветовал правительству Чавеса выпускать гособлигации в долларах — это один из основополагающих аспектов системы.
Позже Ильярраменди регистрировал хедж-фонды для богатых инвесторов, однако у него возникли проблемы с властями США, которые обвинили его в организации финансовой пирамиды объемом 700 миллионов долларов — она предположительно действовала через офшорную систему обмена валюты, которую банкир помог создать.
Согласно судебным документам, адвокаты венесуэльца настаивают на том, что их клиента оклеветали. При этом они отметили, что Credit Suisse «спонсировал покупку венесуэльских ценных бумаг» в рамках схемы Ильярраменди. Адвокаты говорят, что Ильярраменди и его пособник использовали финансовые инструменты, выпущенные банком для снижения госдолга Венесуэлы — так называемые кредитные ноты. Ильярраменди как бывший сотрудник мог покупать ноты для хедж-фондов.
В Credit Suisse не ответили на вопросы об Ильярраменди и участии в покупке кредитных нот. Банк не стал объектом расследования в связи с причастностью к торговле ценными бумагами.
Ильярраменди судили по менее тяжким пунктам обвинения и приговорили к 13 годам тюрьмы — сейчас он находится в центре социальной адаптации в Мэриленде и должен выйти на свободу в 2024 году. Экс-банкир не ответил на вопросы, которые журналисты направили ему через тюремное руководство и родственников.
И хотя приговор Ильярраменди стал победой для прокуратуры, вернуть все потерянные в результате аферы средства властям до сих пор не удалось.
Возвратить инвесторам украденные Ильярраменди деньги поручили американскому прокурору Джону Карни. Два человека из его расследования засветились в утечке из Credit Suisse.
В 2013 году Карни возбудил дело в отношении Пьеро Монтельи Торреса, ключевого участника этой схемы, однако внезапно закрыл его в следующем году. Представитель Карни сообщил OCCRP, что решение было обусловлено «предполагаемыми судебными издержками, низкой вероятностью успеха и возможности обеспечить исполнение приговора, особенно в отношении активов, которые могут находиться в других юрисдикциях».
Монтельи был совладельцем брокерской компании Inverplus Sociedad de Corretaje de Títulos Valores в Каракасе. По некоторым данным, он получил платежи на сумму свыше 447 миллионов долларов, что составляет 64 процента от оборота схемы Ильярраменди. Предположительно, более половины этих средств провели непосредственно через Inverplus.
Монтельи не ответил на запрос о комментарии.
Монтельи и второй руководитель Inverplus держали в Credit Suisse корпоративный счет — в июне 2010 года его баланс составил восемь миллионов швейцарских франков. Счет закрыли за месяц до того, как Карни запустил процедуру взыскания.
Армандо (Болди) Каприлес засветился в деле в отношении другого предполагаемого соучастника схемы. Согласно документам, он «знал» о транзакциях на несколько миллионов долларов между офшорными компаниями и подконтрольными Ильярраменди организациями.
Как следует из судебных документов, в январе 2010 года Ильярраменди перевел 1,8 миллиона долларов брокерской компании Multiplicas Casa de Bolsa. Банковская утечка раскрывает, что Каприлес и его жена значились тогда совладельцами счета Multiplicas в Credit Suisse. Счет, на котором в 2007 году хранилось 136 миллионов швейцарских франков, закрыли в 2015-м.
Жена Каприлеса не ответила на вопросы журналистов. Сам он сказал OCCRP, что стал жертвой схемы Ильярраменди и никогда не был официально связан с Multiplicas Casa de Bolsa, добавив: «Я не заработал на этом ни цента».
Спустя два года после того, как Каприлес засветился в расследовании, он открыл счет в Credit Suisse — в 2016 году на нем лежало 146 миллионов швейцарских франков.
Представитель Карни сообщил, что в результате разбирательств в отношении других заговорщиков ему удалось вернуть порядка 456 миллионов долларов — примерно две трети общей суммы украденного. Неясно, удастся ли найти остальные средства.
Оглядываясь на «дикие годы», когда процветал рынокpermuta, венесуэльский экономист говорит, что обычные граждане еще долго будут расплачиваться за решение наделить брокеров такой властью.
«Почему они предоставили такие большие возможности всего нескольким людям?» — удивляется он.