Как Румынские Бандиты Стали Королями Международного Скимминга

Эти ребята из сельской глубинки Румынии не были похожи на успешных IT-финансистов, но упорство, сообразительность и особые методы привели их к успеху.

Они досконально изучили банковские технологии и организовали свой бизнес, связанный с банкоматами. Вскоре их сеть раскинулась в Европе, Азии, Северной и Южной Америке. Прибыль шла в дело — внедрялись новые технологичные решения, нанимались лучшие румынские специалистов.

Члены группы наладили связи с успешными бизнесменами и политиками, серьезно расширились в Мексике, подписали контракт с местным банком и стали устанавливать брендированные банкоматы. Они закупили китайские аппараты, установили в них собственное ПО и Bluetooth-устройства, и вскоре контролировали более ста банкоматов в одном из главных туристических центров Мексики — в курортной зоне Ривьера Майя. Став настоящими титанами индустрии, они вкладывали громадную выручку в элитную недвижимость на разных континентах.

Звучит, как эпическая история успеха, но с оговоркой.

Их бизнес не был легальным. Они были скимминг-мошенниками и использовали банкоматы, чтобы красть PIN-коды и данные с пластиковых карт. Предприятием руководил не генеральный директор, а предполагаемый преступник по прозвищу Акула. Чем активнее развивался бизнес, тем больше преступлений они совершали: отмывали деньги, давали взятки, прибегали к шантажу и, возможно, совершили убийство.

По данным полиции и бывших членов банды, это одна из крупнейших преступных группировок мира в области скимминга: в ежегодном двух миллиардном обороте этого теневого рынка на их долю приходится порядка десяти процентов. Журналисты OCCRP и партнерских центров изучили тысячи документов, опросили людей на трех континентах, подробно проанализировали данные о преступниках в социальных сетях и оказались в серьезной опасности, чтобы составить наиболее полную картину транснациональной преступной группировки, которую мы назвали «Ривьера Майя». Это история о беспощадном и жестоком бизнесе, и она еще не закончилась.