Торговец золотом Реза Зарраб известен тем, что отмыл миллиарды долларов для Ирана. В деле, которое США возбудили в отношении него в 2016 году, лишь мельком упоминались его связи с Россией.
Это было серьезным упущением.
Новое расследование OCCRP и Courthouse News Service раскрывает, что Россия играла центральную роль в финансовой сети Зарраба еще до того, как он начал работать на Иран. Это подтверждают попавшие в распоряжение журналистов OCCRP банковские документы. Схему, которой пользовался Зарраб, описал в интервью инсайдер: по его словам, бизнесмен незаконно ввез в Россию миллионы долларов.
В федеральной прокуратуре Южного округа Нью-Йорка отказались дать комментарий для этого материала.
Когда Заррабу было чуть больше двадцати, он стал совладельцем Bella Investments Company LLC – дубайской «инвестиционной компании», которая тайно совершила подозрительные трансакции на сумму порядка 1,25 миллиарда долларов с участием российских и офшорных компаний. Несколько денежных переводов были связаны с масштабной налоговой аферой, которую раскрыл российский бухгалтер Сергей Магнитский.
Bella Investments также получала деньги от офшорных компаний, которые были связаны с азербайджанскими строительными проектами, на которых использовали рабский труд, и незаконными поставками нефти в контролируемую президентом Башаром Асадом Сирию.
Тем не менее Bella Investments лишь мельком упоминалась в разбирательствах в отношении Зарраба и Мехмета Хакана Атиллы – топ-менеджера турецкого государственного банка Halkbank, который участвовал в преступной схеме Зарраба.
Американские следователи знали о компании. Согласно судебным документам, когда в 2016 году власти конфисковали электронные устройства Зарраба, они использовали Bella Investments в качестве ключевой фразы для поиска информации. Через месяц после ареста Зарраба ФБР попросило Минфин США поискать в своих файлах упоминания Bella Investments.
Организация также значилась в списке лиц и компаний, который продемонстрировали потенциальным присяжным, сказав, что они могут быть использованы в деле в отношении Атиллы. Однако этого так и не произошло.
Спустя два года после того, как Зарраб признал вину в окружном суде США, Bella Investments по-прежнему вела деятельность в Дубае – переименованную компанию возглавили дядя и двоюродный брат Резы. В то же время родственники бизнесмена открыли еще три фирмы с похожими названиями в Турции, Северной Македонии и Италии, что свидетельствует о том, что финансовая сеть семейства простирается до Европы.
О расследовании
Using the U.S. В рамках Закона США о свободе информации в 2019 году OCCRP получил более 750 тысяч записей о банковских операциях, ранее конфиденциальную переписку и другие документы, на которых основывалось американское расследование и судебное разбирательство в отношении Резы Зарраба, которое провели в 2016 году.
Тот факт, что Bella Investments продолжила вести деятельность в Дубае, ярко демонстрирует, как семья Зарраб использовала слабую правовую систему ОАЭ для вывода сотен миллионов долларов – по-видимому, без особых проблем.
В трансакциях также участвовал Standard Chartered, британский международный банк, который власти США назвали «жертвой» и невольным соучастником мошеннических схем Зарраба. Согласно документам, Bella Investments проводила подозрительные платежи на миллионы долларов через счет в эмиратском отделении британского банковского гиганта.
Значительную часть общей суммы составили подозрительные российские средства.
«Старая система»
В 2008 году Россия остро нуждалась в наличных. По данным Центрального банка, в том году чистый отток капитала составил почти 133,6 миллиарда долларов – причинами послужили слабая экономика, падение цен на нефть и обесценивание рубля.
Большая часть суммы принадлежала инвесторам, ищущим более стабильные рынки, но часть средств вывели на счета дубайской компании, во главе которой стоял Зарраб, малоизвестный 25-летний турецко-иранский бизнесмен, специализирующийся на обмене валюты, и его партнер Ахмед Али Хасан Тахер, эмиратский владелец дубайской валютной биржи Al Azhar.
Согласно попавшим в распоряжение журналистов OCCRP банковским документам, подконтрольные Заррабу турецкие компании позже вывели через Al Azhar десятки миллионов долларов. Сейчас сайт Al Azhar недоступен, но в его архивной версии за 2011 год значатся несколько иранских банков, в том числе Bank Mellat, который в то время находился под санкциями США. В отличие от бывшего делового партнера Тахер не был обвинен или внесен в санкционный список США. Нам не удалось связаться с Тахером для комментария.
Bella Investments основали в мае 2007 года, и за следующие четыре года через нее прошло порядка 1,25 миллиарда долларов в виде переводов от зарубежных компаний из примерно двух десятков стран. Почти половина этой суммы поступила из России, в основном в 2008 году.
Согласно документам, в назначении переводов, которые получала Bella Investments, значились платежи за широкий спектр товаров – бытовую технику, сухофрукты, ценные бумаги и текстиль. Во многих случаях указывали «потребительские товары» или «промышленное оборудование». Зачастую ссылались лишь на «контракт» или «счет», если вообще что-то указывали.
На самом деле компанию использовали для отмывания денег через многочисленные офшорные банковские счета по всему миру.
Адем Карахан, инсайдер Зарраба, который доставил десятки миллионов долларов наличными в Москву и руководил турецкими подставными компаниями, переводившими средства на счета Bella Investments, сказал, что компания на самом деле не вела никакой коммерческой деятельности.
«Bella создали для перевода денег», – сказал Карахан в эксклюзивном интервью. На вопрос, вела ли компания какую-либо коммерческую деятельность, он ответил: «Нет, не вела».
Карахан предоставил OCCRP банковские ведомости турецких подставных компаний, в которых он значился акционером или уполномоченным представителем. По его словам, на самом деле предприятиями управлял Зарраб. В документах указаны выплаты, которые получала Bella Investments.
Карахан был причастен к семи подставным компаниям Зарраба. На вопрос, вела ли хоть одна из них коммерческую деятельность, он ответил: «Нет, ни одна».
В 2017 году Зарраб дал свидетельские показания в окружном суде США – он заявил под присягой, что никогда не отмывал российские деньги.
«Разве не правда, что до 2010 года вы были задействованы в схеме отмывания денег с участием России?» – спросила адвокат исполнительного директора Halkbank Атиллы.
«Нет, это не так», – ответил Зарраб.
«Разве вашего водителя не остановили на границе с 150 миллионами долларов наличными в связи с вашими российскими схемами? – настаивала адвокат. – Было такое или нет?»
«Не было», – сказал Зарраб.
Но Карахан говорит, что он и другие регулярно доставляли наличные в Россию.
«Я и мой друг ввезли четыре миллиона долларов, потом еще восемь миллионов, – сказал он. – Мы часто ездили в Россию».
По словам Карахана, за 2009 и 2010 годы он бывал в России порядка двадцати раз. В подтверждение поездок, которые он совершил в 2010-м, Адем представил российские визы. Он рассказал, что однажды ему пришлось подкупить сотрудников правоохранительных органов, которые обнаружили незаконно ввезенные деньги.
«В той [поездке] в аэропорту Шереметьево нас остановила таможенная полиция, – рассказал он. – Нас допросили, но отпустили в обмен на тысячу долларов».
Как сообщил Карахан, среди курьеров, которые перевозили российские деньги, был Юсель Озчил – гражданин Турции, которого в 2017 году в американском суде назвали охранником Зарраба. В сентябре 2010 года Озчил выложил на своей странице в Facebook фотографии московской Красной площади – как раз в то время была реализована схема доставки денег. Озчил не ответил на запрос о комментарии.
По словам Карахана, с ними также работал Видади Бадалов – гражданин Азербайджана принимал наличные в России. Данные, полученные OCCRP в рамках Закона США о свободе информации, раскрывают, что три зарегистрированные на Бадалова и Карахана турецкие компании в 2010 году отправили Bella Investments более 42 миллионов долларов.
«Видади Бадалов был российским контактом Резы Зарраба», – сказал Карахан. Бадалов не ответил на запрос о комментарии.
По оценкам Карахана, в Россию незаконно ввезли порядка трехсот миллионов долларов наличными. Согласно американским судебным документам, штампы в паспорте указывают на то, что сам Зарраб посещал Россию в 2007 и 2010 годах.
Хотя полученные OCCRP финансовые документы только сейчас раскрывают истинные масштабы российского бизнеса Зарраба, контрабандную схему раскрыли еще в 2013 году. Об этом стало известно благодаря утекшему докладу, который, по некоторым данным, подготовили турецкие правоохранительные органы, расследовавшие взяточничество в правительстве. Следователи описали «старую российскую систему» Зарраба для вывода наличных денег.
«Российским банкам нужны были “горячие” деньги, поэтому правонарушители переводили средства через подставные компании и брали за это комиссию, используя свою [старую] систему», – написали они.
«Чтобы доставить в Россию деньги, полученные за границей из неких легальных или нелегальных источников, сначала их могли ввозить из Дубая в нашу страну».
Как считали турецкие правоохранители, «новая, ориентированная на Иран система» была связана с отмыванием денег для Ирана.
Зарраба арестовали в Турции в декабре 2013 года по подозрению во взяточничестве с целью дальнейшего отмывания денег, связанных с Ираном. Позже он рассказал в американском суде, что провел в тюрьме некоторое время, прежде чем смог проплатить себе путь на свободу.
Хусейн Коркмаз, возглавлявший расследование, которое проводили в 2013 году, заявил в суде США, что в отношении него, а также другого прокурора и следователей, причастных к делу о возможной коррупции со стороны президента Турции Реджепа Тайипа Эрдогана (он в то время был премьер-министром) и других министров, возбудили уголовные дела. Коркмаз заявил в суде, что его перевели на другую должность, а затем отправили в тюрьму, после чего он покинул Турцию.
Зарраб сообщил, что Эрдоган был причастен к иранской схеме обхода санкций.
«Явные подозрительные признаки»
По всей видимости, турецкая полиция не знала о Bella Investments и не имела доступа к информации о тысячах трансакций, которую власти США позже использовали в делах в отношении Зарраба и Атиллы.
Однако, как показали попавшие в распоряжение OCCRP документы и данные, турецкие власти были на верном пути.
Вероятно, «старая система» основывалась на десятках подставных компаний, зарегистрированных в России и юрисдикциях с низкой прозрачностью – на Британских Виргинских Островах (БВО), в Белизе и на Сейшелах. За четыре года эти организации перевели одной только Bella Investments сотни миллионов долларов.
Большую часть из 1,25 миллиарда долларов отправили в 2008 году, причем примерно половина суммы поступила напрямую с российских банковских счетов российских компаний, многие из которых основали всего за несколько месяцев до совершения трансакций.
Согласно банковским отчетам, в назначении этих переводов также указывали оплату различных потребительских товаров, промышленного оборудования, бытовой техники, а также фруктов и овощей. В некоторых случаях ссылались на контракт или счет, предоставляя мало или совсем не предоставляя дополнительной информации.
Американский эксперт по борьбе с отмыванием денег Росс Делстон, который учит финансовых специалистов выявлять подозрительную активность, говорит, что эти трансакции должны были привлечь внимание банковских контролеров.
«Все факты указывают на то, что существовали явные подозрительные признаки, которые банки должны выявлять в рамках борьбы с отмыванием денег и другими финансовыми преступлениями», – сказал он.
Делстон отметил, что Bella Investments создали незадолго до совершения трансакций, и она – документально – имела дело с широким спектром товаров, что нетипично для инвестиционной фирмы. К тому же средства поступали из «офшорных финансовых центров с высоким риском отмывания денег».
«Это всё явные индикаторы возможной преступной деятельности», – заключил Делстон.
В число российских компаний входило основанное в 2007 году ООО «Инвест-Консалтинг», которое в первой половине 2008 года заплатило Bella Investments более 136 миллионов долларов. В банковских документах значится лишь, что деньги относились к «договору купли-продажи ценных бумаг», и указана дата заключения контракта.
Еще одну российскую фирму, ООО «Ария», основали в апреле 2008 года. Вскоре после этого она совершила серию банковских переводов, отправив Bella Investments за четыре месяца порядка 99 миллионов долларов – якобы за «бытовую технику». Деньги поступили со счета в «Межрегиональном инвестиционном банке», топ-менеджеров которого за несколько месяцев до этого обвинили в хищении государственных ресурсов.
Члена совета директоров банка Игоря Круглякова российские СМИ называли давним деловым партнером Сергея Чемезова, главы «Ростеха» – российского государственного оборонного конгломерата. Чемезов, который с 2014 года находится под санкциями США, – близкий друг президента Владимира Путина; они оба были агентами КГБ и работали в Дрездене в 80-х годах. Рособоронэкспорт, государственный экспортер оружия, который Чемезов возглавлял до конца 2007 года, был в том году основным клиентом «Межрегионального инвестиционного банка».
Одна за другой только что созданные российские компании переводили десятки миллионов долларов на дубайские счета Bella Investments. Большая часть средств поступила на счета в эмиратских банках, включая дубайский филиал Standard Chartered.
Представители Standard Chartered сообщили журналистам OCCRP, что не могут предоставить информацию из-за политики неразглашения, и отказались дать комментарий для этого материала.
Также в число этих компаний входило открытое в ноябре 2007 года ООО «ТД Медиус» – за четыре месяца 2008 года оно заплатило Bella Investments 78,6 миллиона долларов. Тем временем ООО «Инвестиционная финансовая компания» перевело с сентября 2007-го по ноябрь 2008 года 71,55 миллиона долларов, указывая в назначении платежей «договор купли-продажи ценных бумаг» и сухофрукты.
Основанное в декабре 2007 года ООО «Монолит Групп Плюс» заплатило почти 34 миллиона долларов за два месяца 2008-го. Деньги переводили со счета в «Первом чешско-российском банке» (ПЧРБ), который Центральный банк закрыл в июле 2016 года. В финансовой ведомости банка были пробелы на несколько сотен миллионов долларов.
ПЧРБ также известен тем, что в 2014 году предоставил 9,4 миллиона евро в виде кредита правой партии «Национальный фронт», которую возглавляет Марин Ле Пен (по некоторым данным, французские банки отказались дать кредит), из-за чего Россию обвинили во вмешательстве в европейские выборы.
В сентябре 2008 года Bella Investments также получила порядка 32,7 миллиона долларов «за товары» от существовавшего на тот момент два месяца ООО «Спецремстрой». Еще 20 миллионов долларов заплатило в марте 2008 года ООО «Мегаполис» – якобы за бытовую технику. Компанию создали за три месяца до этого.
Связь с «делом Магнитского»
В то же время на дубайские счета Bella Investments поступали сотни миллионов долларов от подставных компаний из Новой Зеландии, с Сейшельских Островов, из Панамы, Белиза, с БВО и Маршалловых Островов.
В назначении платежей чаще всего указывали плату за «продукты» или «торговое оборудование». Так, Bella Investments получала регулярные платежи на общую сумму 26,37 миллиона долларов за «одежду из меха» от зарегистрированной в тропическом Белизе компании.
Делстон говорит, что такие финансовые операции «могут сигнализировать о том, что торговлю используют в качестве прикрытия для отмывания денег – в банках требуют обоснования переводов».
Несколько организаций, причастных к трансакциям Bella Investments, также отправляли деньги подставным компаниям, тесно связанным с аферой, которую раскрыл Магнитский.
Дело Магнитского
Так, 26 марта 2008 года Bella Investments получила порядка 599 тысяч долларов от зарегистрированной на БВО фирмы Seomest Development Inc. В тот же день Seomest перевела больше 287 тысяч долларов другой находящейся на БВО фирме, Protectron Company Inc., которая, в свою очередь, отправила почти 636 тысяч долларов британской Roberta Transit LLP.
В 2016 году OCCRP выявил, что Protectron и Roberta Transit участвовали в раскрытой Магнитским афере. В феврале 2008 года Roberta Transit получила часть украденных средств – две подставные молдавские компании провели деньги через еще одну организацию.
Всего с марта по октябрь 2008 года Seomest отправила Bella Investments больше 31 миллиона долларов – в назначении платежей либо не указывали ничего, либо указывали расплывчатое «на оборудование», «строительное оборудование» или «запасные части».
В апреле 2008 года Bella Investments начала получать крупные переводы от зарегистрированной на БВО Rotavest Global Inc. Большинство платежей проводили без назначения, в некоторых указывали «торговое оборудование». В том же месяце Rotavest Global отправила два перевода британской компании Damac Limited.
В 2019 году партнер OCCRP RISE Moldova раскрыл, что Damac получила деньги от офшорной компании, в отношении которой ведется расследование по «делу Магнитского».
С апреля по октябрь 2008 года на счета Bella Investments поступило более 33,5 миллиона долларов.
В августе 2009 года Bella Investments отправила свыше 24 тысяч долларов Itan Invest Corp. – подставной белизской компании, которая, согласно американским судебным документам, выводила деньги от раскрытой Магнитским аферы через литовский банковский счет.
Рабский труд, санкции и отмывание денег
Многие из подставных компаний, отправлявших средства принадлежавшей Резе Заррабу Bella Investments, были замешаны в мошеннических схемах, которые раскрыл OCCRP и другие международные СМИ. Это вызывает вопросы о происхождении денег, которые проводили через фирму бизнесмена.
Согласно попавшим в распоряжение OCCRP банковским документам, всего Bella Investments получила порядка 1,25 миллиарда долларов. Журналисты выяснили, что банк отправил более 656 миллионов долларов. Большую часть суммы перевели в Asia Exchange Center – на дубайскую валютную биржу, принадлежащую эмиратскому бизнесмену Али Омрану Салиму Аль Оваису.
В 2013 году Центральный банк ОАЭ отозвал у биржи лицензию – по некоторым данным, за нарушение нормативных требований. Сообщается, что она также получила сотни миллионов долларов в виде платежей от Al Nafees Exchange LLC, эмиратской компании, совладельцем которой был отец Зарраба – она также упоминается в американском обвинительном заключении Резы. Овайс, владелец Asia Exchange Centre, отказался дать комментарий для этого материала.
Эксперт по борьбе с отмыванием денег Делстон говорит, что эмиратская биржа – еще один явный признак наличия повышенного риска отмывания денег.
«Такие предприятия могут быть важными каналами отмывания денег, поскольку их зачастую регулируют менее строго, чем банки. Через них могут проводить крупные суммы, вызывая при этом намного меньше внимания регуляторов, – сказал Делстон. – Это очередное доказательство причастности Bella Investments к подозрительной деятельности с высоким риском отмывания денег».
‘ОАЭ необходимо усовершенствовать используемые методы’
Тот факт, что Зарраб без каких-либо проблем проводил сотни миллионов долларов подозрительных средств через счета эмиратской Bella Investments, объясняется в недавнем отчете Financial Action Task Force (FATF) – международной организации, которая оценивает меры борьбы с отмыванием денег.
«Распространение коррупции на земле»
На апрель этого года Bella Investments, название которой изменили на Rukn Al Mumtaz Investment Company LLC, продолжала вести деятельность. Согласно банковским документам, в 2013 году 49% акций компании перешли к дяде Зарраба Ахаду Хаббазу Тамими и кузену бизнесмена Бахраму Хаббазу Тамими, которые сейчас ее возглавляют.
Родственники Зарраба не ответили на запросы о комментариях, которые направили через его адвоката.
Оставшийся 51 процент акций принадлежит Мусе Дауду Мохаммеду Тахиру Аль Маазми, гендиректору эмиратской компании The Best Businessmen Services LLC – регистрационному агенту Bella Investments в ОАЭ. Муса Тахир не ответил на отправленный по электронной почте запрос о комментарии.
Члены семейства Хаббаз Тамими также были связаны с турецкими компаниями, которые Зарраб использовал для отмывания денег. В их числе Royal Denizcilik, выставлявшая поддельные счета на поставки продуктов для прикрытия многомиллионных трансакций с Ираном.
Зарраб подтвердил в суде, что счета прикрывали несуществующие поставки.
«Ни одна из компаний, которые я рисую на этой диаграмме, не имела отношения к поставкам продуктов, потому что на самом деле никто ничего не продавал, – пояснил Зарраб в окружном суде США. – Это было всего лишь прикрытие, позволявшее осуществлять денежные переводы».
Согласно банковским документам, Royal Denizcilik также была причастна к подозрительным переводам из России. Так, созданное в 2009 году российское ООО «Торговый дом Промцентр» за последние три месяца 2010 года перечислило Royal Denizcilik порядка 15 миллионов долларов – якобы за «промышленное оборудование». Эта же российская фирма переводила деньги Bella Investments и еще двум турецким подставным компаниям, которые контролировал Зарраб.
Карахан, турецкий курьер, рассказал, что дядя Зарраба находил подставных акционеров для фирмы – такую тактику обычно используют для сокрытия истинных бенефициарных владельцев.
«Он находил в Иране партнеров и велел мне открыть компанию», – сказал Карахан.
Зарраб, Ахам и Бахрад Хаббаз Тамими, а также еще один двоюродный брат Резы, Шахрам Хаббаз Тамими, были акционерами турецкой ювелирной компании Zafer Kuyumculuk. Уполномоченным представителем фирмы был Эртугрул Боздоган, который, по словам Карахана, сопровождал Зарраба на встрече с президентом Махмудом Ахмадинежадом, прошедшую в Тегеране в 2011 году. В 2013 году турецкие правоохранительные органы заявили, что Боздоган входил в состав преступной организации Зарраба.
После того как Резу задержали в 2016 году, у него состоялся почти девятиминутный телефонный разговор с Ахадом, который призывал племянника не признавать вину, несмотря на желание Резы сотрудничать с прокуратурой в обмен на смягчение приговора.
«Ты не должен этого делать, – сказал Ахад согласно переведенной стенограмме разговора. – Какая разница – десять или двадцать лет сидеть?»
«Даже между десятью и одиннадцатью годами огромная разница. Всего хорошего, – ответил Зарраб. – Ты понимаешь, что для меня значит год?»
Согласно данным из коммерческого реестра, под контролем членов семьи Хаббаз Тамими было несколько компаний, подозрительно напоминающих новое название Bella Investment – Rukn Al Mumtaz Investment Company LLC.
К ним относится зарегистрированная в Турции Mümtaz Kuyumculuk – судя по всему, созданная в 2009 году фирма по-прежнему существует. Как показали банковские документы, в 2010 и 2011 годах компания получила более 2,4 миллиона долларов в виде платежей от Gunes General Trading LLC и Al Nafees Exchange LLC – обе фирмы упоминались в американском обвинительном заключении Зарраба. Согласно банковским отчетам, в 2011 году Mümtaz Kuyumculuk заплатила 78 246 долларов итальянской ювелирной компании Giordini SRL.
Среди других организаций, которые вели деятельность под тем же брендом, была зарегистрированная в Северной Македонии Mumtaz Investments и итальянская компания Momtaz SRL, специализирующаяся на драгоценных камнях и металлах.
Их партнером в Momtaz SRL был Вахид Мазлумин, иранский валютный меняла, известный как «султан монет».
В 2018 году Мазлумина казнили в Иране по обвинению в махинациях с валютой и «распространении коррупции на земле».
Над материалом также работали Джейсон Папахели, Апарна Сурендра, Эрик Барретт и Рошанак Тагави.