Департамент, отвечающий в структуре Министерства юстиции США за борьбу с отмыванием денег и контроль за банковской деятельностью, стал чрезвычайно активно применять требования закона о банковской тайне от 1970 года, который обязывает финансовые учреждения оказывать помощь властям в выявлении и профилактике отмывания денег. Недавно в указанный департамент было направлено официальное уведомление от BNP Paribas, в котором французский банк признает свою вину в масштабных нарушениях экономических санкций, введенных ранее США.
Руководитель отдела по уголовным делам минюста США Лесли Колдуэлл в беседе с агентством Reuters заявил: «Традиционные методы противодействия легализации незаконных средств фактически не решали сути проблемы, которая состояла в том, что во многих банках не существовало надежных механизмов контроля, исключающих проведение сомнительных транзакций».
Нарушение финансовыми институтами закона о банковской тайне влечет наложение крупных штрафов, как это произошло с BNP Paribas, который выплатит 8,9 миллиарда долларов, или с британским HSBC. Последний в декабре 2012 года согласился заплатить 1,9 миллиарда долларов в рамках внесудебного урегулирования претензий со стороны американских властей, обвинявших банк в содействии отмыванию денег в интересах наркоторговцев и стран, на которые распространялся режим санкций США.
Вероятность подобного рода финансовых взысканий, а также дополнительные расходы, связанные с обеспечением финансового мониторинга, вынуждают многие банки повышать стоимость услуг для клиентов или останавливать переводы денег в государства из группы «особого риска», как пишет The New York Times. К примеру, Мексика, хоть и является одним из основных получателей платежей из США, считается юрисдикцией «особого риска» в связи с масштабами наркотрафика в этой стране. По данным Министерства юстиции США, наложение в 2012 году штрафа на банк HSBC отчасти стало следствием неспособности этого финансового учреждения воспрепятствовать легализации не менее чем 881 миллиона долларов из средств наркоторговцев.