Согласно американскому законодательству банки и иные финансовые институты обязаны сообщать о любых транзакциях, превышающих сумму 10 тысяч долларов. Они также должны осуществлять необходимый мониторинг и информировать власти о подозрительных действиях частных лиц, стремящихся добиться максимальной скрытности при проведении финансовых операций. В Федеральной резервной системе заявили, что в Citigroup «отсутствуют действенные механизмы управления и внутреннего контроля», отметив при этом неспособность банка «осуществлять должный надзор» за выполнением программ по противодействию отмыванию денег, разработанных федрезервом для банковской сферы.
Законы США предписывают, что все действия финансовых учреждений, осуществляющих деятельность в США, а также действия их местных и зарубежных подразделений должны вестись в строгом соответствии с положениями Закона о банковской тайне (BSA — Bank Secrecy Act), а также положениями других законов, направленных на борьбу с легализацией преступных доходов. Для гигантских транснациональных корпораций наподобие Citigroup это фактически означает необходимость обеспечивать контроль за деятельностью всех финансово-кредитных организаций, находящихся под их управлением в мире.
В прошлом году работа зарубежных подразделений банков стала в США предметом особого разбирательства, и Citigroup имеет все основания быть заинтересованной в выполнении требований Федеральной резервной системы, поскольку в противном случае с корпорации могут быть взысканы миллиардные суммы. В январе банк JP Morgan Chase был признан ответственным за использование недостаточно эффективных мер защиты от отмывания денег. А в декабре 2012 года банку HSBC пришлось выплатить 1,9 миллиарда долларов после того, как Министерство юстиции США установило, что с помощью этого банка мексиканские и колумбийские наркокартели смогли отмыть более 850 миллионов долларов.
В распоряжении Citigroup есть два месяца на то, чтобы представить всесторонний план по улучшению механизмов контроля за деятельностью своих подразделений, и три месяца для разработки программы мер, призванных обеспечить соблюдение всеми структурами компании положений Закона о банковской тайне, а также программ Федеральной резервной системы по борьбе с отмыванием денег. В соответствующем отчете будут прописаны рекомендации по совершенствованию структуры и принципов выполнения программы, направленной на выполнение требований, установленных для этой сферы регулирующими органами. На основании данного отчета и содержащихся в нем рекомендаций Citigroup обязана будет в четырехмесячный срок представить окончательный план действий.