Управление по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN — The Financial Crimes Enforcement Network) — подразделение минфина США — обяжет компании, страхующие права собственности, устанавливать и сообщать имена истинных владельцев, которые приобретают недвижимость без привлечения кредитов, как говорится в официальном пресс-релизе. Такой вид страхования используется в сделках с жильем в США, чтобы защитить покупателя от возможных судебных исков, связанных с претензиями на право собственности, возникшими из-за недостатка информации в земельных и жилищных реестрах в стране.
Нововведение направлено против коррумпированных политиков и преступников, которые отмывают деньги путем приобретения недвижимости. На сегодняшний день частные лица, не желающие афишировать свое имя, могут покупать собственность анонимно через офшорные компании и платить наличными.
Пока Америка делает конкретный шаг для решения проблемы, другим странам еще только предстоит принять меры для пресечения такого вида отмывания денег.
В минувшем году исполнительный директор OCCRP Пол Раду вместе с Transparency International выяснили, что свыше 36 тысяч объектов недвижимости в Лондоне принадлежат компаниям, зарегистрированным в офшорах с жесткой охраной коммерческой и банковской тайны. Часть этой недвижимости приобретена на легальные средства, когда офшоры использовались для защиты личной сферы покупателей. Однако определенная доля покупалась таким способом, чтобы скрыть незаконное происхождение денег, и все это способствует буму на рынке лондонской недвижимости.
Директор FinCEN Дженнифер Кэлвери заявила: «Мы хотим четко отслеживать риски того, что коррумпированные чиновники или международные преступники могут использовать элитную недвижимость в США для тайного инвестирования миллионных сумм.
Очень вероятно, что инициатива американских властей серьезно отразится на местной индустрии недвижимости, как полагает The New York Times. В последние годы она получала огромные доходы от сделок богатых анонимных покупателей.
В США правительство впервые вводит специальные меры в сфере недвижимости для повышения финансовой прозрачности. Они — часть более широкой кампании властей против тех из «индустрии незаконных услуг», кто замешан в «цепочке по отмыванию денег», например, юристов, банкиров и риелторов. OCCRP и другие международные СМИ не раз обращали внимание на то, что посредники, такие как юристы и агенты по недвижимости, нередко играют роль подстрекателей и сообщников преступников, желающих легализовать свои доходы.
Меры, запланированные FinCEN, начнут работать с 1 марта этого года. Как заявили официальные лица, в первую очередь проверка коснется покупателей элитного жилья на Манхэттене в Нью-Йорке и в округе Майами-Дейд в штате Флорида.