Распространение криптовалют и скандальные аферы с легализацией капиталов (к примеру, громкое дело в связи с Danske Bank) несут новые риски в сферу финансовых операций ЕС. Сомнительные средства на сумму более двухсот миллиардов долларов прошли через эстонское отделение Danske Bank с 2007 по 2015 год.
Кроме того, согласно выводам июльского доклада Европарламента, сложности возникают и из-за определенных регулятивных мер в странах — участницах ЕС.
«Риски, связанные с отмыванием денег и финансированием терроризма, остаются одной из главных угроз для здоровья и целостности финансовой системы ЕС, а также для безопасности граждан содружества», — говорится в докладе.
На заседании министры финансов также будут решать, нужны ли им новые правила для того, чтобы лучше следить за технологическими новшествами в сфере финансовых трансакций и выявлять разного рода слабые места, которыми потенциально могут воспользоваться злоумышленники.
В апреле 2018 года Европарламент принял Пятую директиву ЕС по борьбе с отмыванием денег. Документ ввел законодательные поправки, касающиеся в первую очередь «регулирования рынка виртуальных валют и так называемых карт предоплаты (prepaid cards) для недопущения финансирования терроризма», а также «повышения чистоты финансовых трансфертов с территории и на территорию стран, связанных с особыми рисками».
«Мы установили, что наибольшие угрозы имеют отношение к анонимным трансакциям посредством, например, виртуальных валют или карт предоплаты, а также к недостатку прозрачности в вопросах бенефициарного права собственности», — заявили комиссары ЕС.
Как установил Европол, финансы в размере 0,7-1,28 процента ВВП Евросоюза «вовлечены в подозрительные финансовые операции».
«Отмывание денег — один из главных «двигателей преступности», который поддерживает глобальный нелегальный бизнес объемом в миллиарды долларов», — сообщило европейское полицейское ведомство.
По признанию Европола, бороться с отмыванием денег теперь сложнее из-за того, что «финансовые услуги носят все более глобальный и виртуальный характер, а также из-за новых факторов, порожденных технологиями, — криптовалют, инструментов деперсонализации данных и так далее, которые сильно затрудняют установление личности бенефициарных владельцев».
Одна из задач новой общеевропейской директивы — создать централизованные национальные реестры или единые информационно-поисковые системы с данными о банковских и прочих расчетных счетах. Эти базы данных должны быть доступны из всех стран ЕС.
В то же время проблема отмывания денег отнюдь не ограничивается пределами ЕС, а потому для борьбы с этим видом преступлений очень важно международное взаимодействие.
Министры финансов ЕС считают, что эта сфера нуждается в кардинальном реформировании и более активном сотрудничестве компетентных органов разных стран.
По оценкам Управления ООН по наркотикам и преступности (ЮНОДК), ежегодно на планете отмывают средства в размере от двух до пяти процентов мирового ВВП. Это приблизительно 715–785,6 миллиарда евро.