Эти законопроекты — часть обязательств комиссии по предотвращению таких преступлений среди граждан ЕС и в финансовой системе ЕС. Об этом говорится в заявлении Еврокомиссии.
«Этот пакет позволит эффективнее выявлять подозрительные трансакции и деятельность, а также закроет лазейки, которые преступники используют для отмывания нелегальных доходов или финансирования террористической деятельности через нашу финансовую систему», — говорится в заявлении.
Основа законодательного пакета — новое ведомство, которое в корне изменит надзор за ПОД/ФТ в ЕС и улучшит сотрудничество между различными подразделениями финансовой разведки.
«Новое Управление ЕС по борьбе с отмыванием денег (Anti-Money Laundering Authority, AMLA) будет координировать действия национальных органов, чтобы гарантировать, что частный сектор правильно и последовательно применяет правила ЕС», — сказано в заявлении комиссии.
AMLA также будет помогать подразделениям финансовой разведки и способствовать их развитию; в итоге финансовая разведка станет ценным источником данных для правоохранительных органов.
Укрепление стандартов борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма защитит европейцев от терроризма и организованной преступности, как сказано в Стратегии ЕС по обеспечению безопасности на 2020–2025 годы.
«Отмывание денег — это явная и реальная угроза для граждан, демократических учреждений и финансовой системы», — сказала Мейрид Макгиннесс, комиссар ЕС, которая отвечает за финансовые услуги, финансовую стабильность и Союз рынков капитала.
Она отметила, что масштабы проблемы сложно переоценить, и необходимо ликвидировать лазейки, которыми могут воспользоваться преступники. «Пакет поддержит наши усилия по предотвращению отмывания денег через финансовую систему ЕС», — подчеркнула Макгиннесс.
Ожидается, что законопроекты рассмотрят Европарламент и Совет Европы. В Европейской комиссии надеются, что «законодательная процедура будет быстрой».
По данным комиссии, ожидается, что AMLA вступит в силу в 2024 году, а прямой надзор начнется несколько позже, когда Директива будет транспонирована и появится новая правовая база.