В документе сказано, что, хотя большинство предприятий сферы электронных платежей соблюдают законы, без более строгого надзора институты электронных денег (EMI — Electronic Money Institutions) станут главным каналом отмывания денег для тех, кто хочет легализовывать через Великобританию доходы от преступной деятельности и коррупции — «если еще не стали».
В Transparency International UK проверили 261 компанию, которой британское Управление финансового надзора (FCA) выдало разрешение на работу в качестве EMI.
Исследование указало на риски, «а не фактические признаки правонарушений со стороны… владельцев, директоров или топ-менеджеров» британских EMI.
«Мы выявили сто EMI (38 процентов от общего числа), которые представляют риски отмывания денег: слабо используют меры борьбы с отмыванием денег или обрабатывают доходы от преступной деятельности; их владельцы, директора или топ-менеджеры причастны к расследованиям, связанным с отмыванием денег; их владельцы, директора или топ-менеджеры ранее работали в учреждениях, которые подозревали или уличили в несоблюдении законов о борьбе с отмыванием денег», — говорится в документе.
К ним относятся EMI под руководством человека, замешанного в скандале вокруг банка FBME: в 2015 году после серии расследований в связи с отмыванием денег США запретили учреждению совершать долларовые операции. Также в этот список попал EMI, «подконтрольный гендиректору криптовалютной биржи, который, согласно докладу Мюллера, работал на российские спецслужбы».
В Transparency International отметили тревожную тенденцию: лицензии и счета в EMI продают по всему миру, в том числе в Великобритании, а сами EMI предоставляют услуги клиентам из стран СНГ, представляющим высокий уровень риска (подобным образом работали разоблаченные OCCRP схемы отмывания денег, известные как ландроматы), и «компаниям с непрозрачной структурой собственности».
Так, на «40 русско- и украиноязычных сайтах сферы корпоративных услуг клиентам, которые хотят скрыть свою личность, предлагают готовые “пакеты”: счета в британских EMI и офшорные компании. Также на LinkedIn и сайтах провайдеров корпоративных услуг продают EMI с лицензиями на работу в Великобритании: цена варьируется от 600 тысяч фунтов (792 844 доллара) до 1,5 миллиона фунтов (1,9 миллиона долларов)».
Бен Каудок, старший эксперт отдела расследований в британском отделении TI, подчеркнул, что из-за отсутствия эффективных механизмов контроля над директорами и владельцами EMI лицензии получают организации, которые возглавляют сомнительные личности.
Он отметил, что правительству и FCA (управление регулирует деятельность EMI в Великобритании) «необходимо действовать быстро, чтобы избежать крупного скандала в этом секторе».