В 2017 году через рынок недвижимости ФРГ прошло порядка 30 миллиардов евро из сомнительных источников. И это несмотря на меры, принятые для борьбы с отмыванием денег, как сообщает антикоррупционная организация.
«Существующих законов и ресурсов следственных органов недостаточно, особенно в контексте неограниченных международных финансовых потоков», — сказала Эдда Мюллер, глава Transparency International в Германии.
В 2017 году в стране был принят регистр транспарентности, согласно которому все коммерческие предприятия со сложной структурой должны указывать личности истинных выгодоприобретателей. Эти данные доступны нотариусам и риелторам, которых закон о противодействии отмыванию доходов обязывает проверять своих клиентов и сообщать обо всех подозрительных случаях.
Но сотрудники Transparency International полагают, что регистр неэффективен и почти не используется. Из 60 000 сомнительных сделок, которые привлекли внимание властей в 2017 году, лишь 20 были совершены через агентов по недвижимости.
Кроме того, организованные преступные группировки, в частности итальянская мафия, используют лазейки в существующих законах, чтобы скрыть личности истинных выгодоприобретателей в операциях с недвижимостью.
Главный прокурор Калабрии Никола Граттери сообщил в отчете, что «мафия отмывает в Германии огромные суммы, полученные от торговли кокаином».
До 30 процентов доходов от преступной деятельности инвестируется в покупку, продажу, ремонт или аренду недвижимости в Германии. Зачастую эти незаконные сделки совершают через подставных лиц, которых нет в правовых базах данных.
В Transparency International убеждены, что нотариусы, которые вносят изменения в реестр прав собственности на недвижимость, не могут выполнять функции «буфера безопасности» на рынке, поскольку они обязаны соблюдать конфиденциальность клиентов.
Сотрудники антикоррупционной организации считают, что при подозрении насчет незаконности сделки об этих обязательствах нужно забыть. По их мнению, борьба с легким отмыванием денег будет эффективнее, если оцифровать реестр прав собственности и хранить данные централизованно, сделав их доступными для общественности.