27 марта американская Комиссия по торговле товарными фьючерсами подала иск против криптовалютной биржи Binance, ее основателя Чанпэна Чжао и комплаенс-директора Сэмюэла Лима, обвинив их в нарушении американского законодательства о биржевой торговле.
В распоряжение The Insider попал текст иска, согласно которому большинство обвинений основываются на переписке Чжао с Лимом и другими топ-менеджерами платформы (неизвестно, как ее получила Комиссия по торговле товарными фьючерсами), в том числе в мессенджере Signal.
Согласно сообщениям руководства биржи, в 2019 году 22 процента дохода компания получала от американских пользователей и фирм — при этом она не имеет права работать в США, где запрещена торговля криптовалютными инструментами.
Как передает The Insider, чтобы обойти ограничения, криптобиржа ввела для пользователей «самосертификацию» и учила их пользоваться VPN. Крупным клиентам на территории США предлагали услуги по регистрации фирм-прослоек в «налоговых гаванях», таких как Британские Виргинские Острова, Каймановы Острова, Мальта и другие. Помимо этого, VIP-пользователей Binance оповещали о запросах правоохранителей.
Руководство Binance также обвиняют в инсайдерской торговле и недостаточном противодействии отмыванию денег. Как выяснилось, сотрудники Binance лично осуществляли операции от лица примерно 300 аккаунтов — некоторыми из них напрямую или косвенно владел Чжао. У бизнесмена также было два личных аккаунта на подконтрольной ему бирже — это может расцениваться как инсайдерская торговля.
Как показала переписка, руководство биржи знало, что некоторые пользователи, в том числе из России, выводят через нее средства, полученные преступным или сомнительным путем. Вот что посоветовал передать крупному клиенту с проблемным аккаунтом Сэмюэл Лим: «Можно сказать ему, чтобы был осторожнее с поступлениями, особенно с площадок в даркнете типа “Гидры” (российский маркетплейс). Он может зарегистрировать новый аккаунт. Но этот надо удалять, он уже запятнан».
Согласно сообщениям, Лим также осознавал, что биржей пользуются подсанкционные лица и палестинская организация ХАМАС, признанная террористической в США и ряде других стран.
В день, когда против биржи подали иск, Чжао выпустил заявление, в котором отметил, что компания соблюдает законы и следит за прозрачностью — он не стал комментировать достоверность и источник переписки.
В прошлом году издание Reuters выпустило расследование, согласно которому глава подразделения Binance по Восточной Европе и России Глеб Костарев согласился с требованиями Росфинмониторинга о передаче ему данных клиентов биржи.