Эти примеры специалисты вашингтонского аналитического центра Global Financial Integrity привели в недавно опубликованном докладе. В документе рассказано, как грязные деньги вкладывают в американскую недвижимость — этот сектор оказался популярным среди казнокрадов, преступников и коррумпированных чиновников.
В докладе сказано, что нынешний подход в сфере недвижимости необходимо менять: нужны более надежные правила, нацеленные на конкретные проблемы.
Специалисты пришли к такому выводу, изучив базу данных, в которую вошло более сотни дел об отмывании денег через недвижимость в США, Великобритании и Канаде с 2015 по 2020 год.
«Результаты анализа доказывают, что нынешний подход США совершенно неадекватен, что сфера недвижимости остается прибежищем для преступников и коррупционеров, представляя значительные риски для национальной безопасности», — говорится в докладе.
Согласно документу, за последние пять лет через американскую недвижимость преступники отмыли не менее 2,3 миллиарда долларов, хотя реальная сумма наверняка гораздо выше, поскольку оценка основана лишь на известных случаях. Для сравнения: за тот же период в Великобритании и Канаде отмыли как минимум 1,1 миллиарда и 626 миллионов долларов соответственно.
Организованные преступные группы и коррумпированные чиновники отмывают деньги через недвижимость, поскольку ее стоимость, как правило, стабильна и со временем лишь повышается. Преступники накапливают богатство и могут превратить незаконные инвестиции в законные, сдавая недвижимость в аренду или застраивая участки. Надзор над сделками с недвижимостью не такой строгий, как над банковскими счетами, поэтому богатство, полученное незаконным путем, легко скрыть и защитить.
Более восьмидесяти процентов дел в США были связаны с деньгами, поступившими из-за границы, а в 82 процентах случаев личности реальных владельцев недвижимости скрывались за анонимными подставными компаниями или сложными корпоративными структурами.
Более половины проанализированных случаев отмывания денег касались «политически значимых лиц», то есть тех, у кого было общественное влияние и власть, для кого риск коррупции был выше. В докладе сказано, что это серьезная проблема, потому что в нынешнем законодательстве очень расплывчато указано, кто считается политически значимым лицом, а кто — нет.
«Большая семерка» — межправительственный форум, в который входят США, Канада, Франция, Германия, Италия, Япония и Соединенное Королевство. Исторически нормативно-правовая база для противодействия отмыванию денег в сфере недвижимости первой сложилась в США, но именно здесь она остается самой слабой, уступая другим странам «семерки».