В результате реализации незаконной кредитной схемы общим объемом 245 миллионов фунтов стерлингов (286 миллионов долларов) с 2003 по 2007 год сотни предприятий малого бизнеса стали банкротами.
Бывший член руководства группы компаний HBOS Линдон Скорфилд получил 11 лет и три месяца тюрьмы за участие в преступном сговоре с целью осуществления мошеннической торговой схемы, а также в преступном сговоре с целью сокрытия незаконно полученной собственности.
Деловой партнер Скорфилда Дэвид Миллз был приговорен к 15 годам тюрьмы. Вместе с четырьмя другими фигурантами этого дела в общей сложности они получили 47 с половиной лет.
В ходе следствия выяснилось, что они тратили украденные деньги на вечеринки с участием проституток, роскошный отдых и шикарную яхту под названием Powder Monkey («Пороховая обезьяна») стоимостью 2 миллиона фунтов (2,4 миллиона долларов).
Вместе со своей женой Элисон, которая также оказалась за решеткой, Миллз подкупил Скорфилда с помощью часов Rolex, денег и проституток.
В обмен на это Скорфилд требовал, чтобы клиенты HBOS, представляющие малый бизнес, обращались в консалтинговую компанию Миллза, которая должна была помочь им избавиться от финансовых проблем и повысить благосостояние.
Когда клиенты обращались в эту компанию, Миллз и его подельники составляли для них раздутые прогнозы доходности, и на их основе HBOS выдавала им гораздо более крупные займы, чем было нужно в реальности.
Затем консалтинговая компания Миллза выводила эти деньги в форме комиссии и заставляла фирмы выдавать займы другим компаниям под его контролем. Эти займы так и остались непогашенными.
Если дела у клиента шли хорошо, Миллз и его подельники угрожали, что в случае несогласия с их условиями они с помощью своего влияния добьются того, чтобы банк отозвал выданный заем.
Для себя они чаще всего требовали место в совете директоров, пакет акций или же полный контроль над компанией.
Помимо 28 миллионов фунтов (34,9 миллиона долларов), заработанных на комиссиях, Миллзу и его партнерам удалось приобрести несколько небольших компаний, что было расценено как незаконное обогащение.
Некоторые из их жертв лишились не только бизнеса, но и своих домов. Одну пару банк 22 раза пытался выбросить на улицу — и всё ради сокрытия преступной схемы.
Судья Мартин Беддоу назвал Миллза «дьяволом», которому Скорфилд продал душу «за секс и роскошные путешествия — как с женой, так и без нее, а также за побрякушки и грязные деньги».
Скорфилд признал свою вину перед судом и сознался в участии в масштабной мошеннической схеме.