В 2017 году Эстония начала лицензировать криптовалютные компании: как сообщается, за последние шесть лет в стране получили лицензии 1644 криптовалютные фирмы (примерно 40 процентов из них связаны с тремя регистрационными агентами).
Члены Международного консорциума журналистов-расследователей (ICIJ) проанализировали деятельность порядка трехсот зарегистрированных в Эстонии криптокомпаний и выявил десятки преступлений, в том числе случаи отмывания денег, уклонения от санкций и незаконного финансирования российских военизированных организаций.
Расследование показало, что российская военизированная группировка «Русич», связанная с ЧВК Вагнера, с 2022 по 2023 год получила через криптовалюту не менее двухсот тысяч евро пожертвований. Журналисты нашли девять виртуальных кошельков, которые «Русич» использовала для краудфандинга — в том числе на бирже Garantex Europe OÜ (под санкциями США с апреля 2022 года).
Выяснилось, что Garantex также связана с криптокошельками, которыми пользуются северокорейские киберпреступники, известные как Lazarus, и Иван Вахромеев по прозвищу Гриб — он причастен к хакерской группе Conti, аффилированной с российской разведкой.
По данным Международного консорциума журналистов-расследователей, Garantex совершала транзакции с ныне не существующим российским даркнет-рынком «Гидра». С апреля 2021-го по апрель 2022 года на кошельки «Гидры» поступило порядка 2505 биткойнов с Garantex (биржа тогда работала в Эстонии), а еще 966 биткойнов (примерно 138,6 миллиона евро на тот момент) отправили в обратную сторону.
Расследование показало: хотя Эстония аннулировала лицензию Garantex 24 февраля 2022 года, когда Россия начала полномасштабное вторжение в Украину, компания продолжила работать в стране.
Как сообщает Kyiv Independent, россияне активно используют криптовалютные биржи, чтобы в обход санкций конвертировать рубли в другие валюты.
Биржа MEXC, ежедневный оборот которой составляет порядка пятисот миллионов евро, разрешает гражданам России совершать рублевые платежи методом P2P. С MEXC-кошельков клиенты могут выводить криптовалюты на биржи, обналичивающие доллары и евро через банковские системы Европы и США. Эстонское подразделение MEXC, Mexc Estonia OÜ, имеет действующую лицензию.
Когда в 2022 году Эстония ужесточила законы о регулировании криптовалют (более 1500 фирм лишились лицензий), многие компании перебрались в соседнюю Литву — сейчас там зарегистрировано свыше 800 компаний, которые работают с виртуальными активами.
Популярная в России криптовалютная биржа Payeer, потеряв лицензию в Эстонии, в 2023 году переехала в Литву уже под названием Payeer UAB. Журналисты нашли в YouTube и на российских сайтах видео с инструкциями о том, как обойти санкции с помощью Payeer.
В 2022 году криптофирма MoneySwap OÜ, управляющая платформой виртуальных активов Mercuryo, вышла на литовский рынок под названием MoneyAmber UAB (в Эстонии лицензию MoneyAmber отказались продлевать из-за отсутствия прозрачности в структуре собственности компании и популярности криптобиржи среди россиян).
Акциями эстонского и литовского подразделений Mercuryo управляет кипрская компания MRCR Holdings, среди акционеров которой Акшин Джангиров — это брат Джангира Джангирова, директора по рискам в Сбербанке. Сообщается, что сам Акшин в 2021 году заработал на сотрудничестве со Сбербанком порядка 285 600 евро.