Поправки, указанные в пятой директиве ЕС о борьбе с отмыванием денег, стали результатом переговоров, целью которых было ужесточение контроля над владельцами компаний и цифровыми платежами с использованием виртуальных валют.
У поправок пять задач: обеспечить гарантии «чистоты» платежей из стран с высоким уровнем риска, расширить полномочия органов финансовой разведки ЕС, создать централизованные государственные реестры банковских и расчетных счетов или общие системы поиска данных во всех странах — членах ЕС, положить конец использованию виртуальных валют террористическими группировками и минимизировать риски, связанные с использованием предоплаченных карт.
Эти поправки были предложены 5 июля 2016 года ввиду появления новых данных, выявленных двумя месяцами ранее в ходе расследования дела о «панамских документах».
Также директива предполагает повысить прозрачность в вопросе владения компаниями и фондами путем предоставления общественности свободного доступа к информации о собственниках.
При использовании предоплаченных карт теперь требуется более подробная информация о клиенте, а платформы и провайдеры, использующие виртуальную валюту, обязаны применять средства идентификации личности, в связи с чем процесс перестает быть анонимным.
Несмотря на перечисленные меры, критики убеждены, что этих поправок недостаточно.
После скандальных ситуаций в банках Латвии, Эстонии и Мальты критики и Европейский центральный банк требуют принять меры воздействия, в том числе отозвать лицензии или уволить членов правления в банках, которые были замешаны в отмывании денег.
По данным Reuters, они настаивают на том, чтобы эти меры были приняты до того, как реформы вступят в силу.
В одной из статей Financial Times отмечает, что скандалы в прибалтийских банках — пример того факта, что ЕС пытается использовать децентрализованные госорганы для решения международной проблемы.
Как говорится в статье, в ЕС пока нет органа, отвечающего за координацию работы по устранению слабых мест везде и сразу.
Однако некоторые из должностных лиц ЕС хотят увидеть результаты новых реформ, прежде чем решиться на дальнейшие действия. К сожалению, результаты будут видны не скоро, как считают в редакции Reuters.
Странам — членам ЕС отведено 18 месяцев на проведение реформ, однако, скорее всего, на это понадобится больше времени.
Отмечается, что многие государства до сих пор не приняли последнюю директиву от 2015 года.
Кроме того, нынешние поправки готовились на протяжении последних двух лет, когда биткойн и другие виртуальные валюты еще не были столь широко распространены в Европе. Это вызывает дополнительную обеспокоенность в связи с тем, что директива ЕС не учитывает стремительных перемен в сфере применения криптовалют.