В понедельник регулирующие органы США выдали гиганту сферы банковских услуг, JP Morgan Chase, предписания с требованием пересмотреть используемые в банке механизмы защиты, призванные бороться с отмыванием денег. По мнению властей, эти механизмы имеют изъяны, что делает банк недостаточно защищенным от потенциального использования его системы преступными группировками.
Предписания JP Morgan Chase получил одновременно от Федеральной резервной системы и Комиссии по регулированию деятельности коммерческих банков, при этом оба ведомства указывают на несовершенную практику управления рисками, принятую в банке, которая привела к тому, что в прошлом году на трейдинговых операциях банк потерял шесть миллиардов долларов.
За последние месяцы это уже второе крупное кредитно-финансовое учреждение, на которое власти США обратили серьезное внимание в связи с недостаточными мерами противодействия практике отмывания денег. В декабре британский банк HSBC выплатил 1,9 миллиарда долларов штрафа после того, как в результате проведенного Министерством юстиции расследования выяснилось, что мексиканские и колумбийские наркокартели отмыли через его структуры 881 миллион долларов.
Во вторник, обсуждая ситуацию с JP Morgan Chase с ведущим Национального общественного радио Джимом Заротти, профессор Юридической школы университета штата Мэриленд Майкл Гринберг заявил, что, хотя выдача банку подобного предписания вселяет надежду, это является недостаточно решительной мерой. «Это шаг в верном направлении. Однако в целом… эти банки отделываются суммами, которые для обычного человека равнялись бы сумме штрафа за нарушение ПДД».