Комиссия Каллена (Cullen Commission) подготовила доклад на 1800 страниц под руководством комиссара и бывшего верховного судьи Британской Колумбии Остина Каллена. Проект документа появился, когда общественность выразила беспокойство по поводу отмывания денег в провинции.
Каллен должен был оценить масштабы отмывания денег в разных секторах экономики Британской Колумбии, а также проанализировать эффективность действий регулирующих и правоохранительных органов в борьбе с отмыванием денег.
Он пришел к выводу, что «ежегодно через экономику Британской Колумбии отмывается колоссальный объем нелегальных доходов». Комиссар привел график, согласно которому в 2015 году через провинцию отмыли 4,8 миллиарда долларов, а в 2018-м — 5,7 миллиарда.
Каллен отметил, что отмывание денег — это не просто вид экономических преступлений, которые касаются лишь элиты и богатых людей. По его словам, отмывание денег не может быть первым звеном преступной деятельности: сначала доходы поступают от преступлений, которые наносят вред местному населению, таких как наркоторговля, торговля людьми и мошенничество.
«Жертвами этих преступлений становятся самые уязвимые члены общества», — подчеркнул бывший верховный судья Британской Колумбии.
В документе на 1800 страниц он подверг серьезной критике ведомства Канады, которые обязаны анализировать информацию об угрозах отмывания денег.
Одно критическое замечание касалось Центра анализа финансовых операций и отчетности Канады (FINTRAC): судя по всему, ведомство не передало тысячи отчетов разведки правоохранительным органам, хотя эта информация могла бы помочь им в расследованиях.
Каллен отметил, что в 2019–2020 годах FINTRAC получил свыше 31 миллиона отчетов, но передал правоохранительным органам Канады лишь 2057 из них, а властям Британской Колумбии — всего 355.
«Правоохранительные органы Британской Колумбии не могут рассчитывать на то, что FINTRAC своевременно предоставит полезную информацию об отмывании денег, которую они смогут использовать», — заметил комиссар.
Вот яркий пример отмывания денег, которое власти не заметили: китайский застройщик Чэнь Жункай совершил сотни электронных переводов объемом десятки миллионов долларов, не вызвав подозрений в канадских банках.
В недавней статье OCCRP говорится, что до переезда в Канаду в 2006 году Чэнь получал всего 41 тысячу канадских долларов (31 658 долларов США) в год. И никого не озадачили колоссальные суммы, которые он переводил, а финансовый регулятор не был в курсе его деятельности.
«Должны были сработать все тревожные сигналы», — сказал Гарри Клемент, бывший суперинтендант Королевской канадской конной полиции, который занимается расследованием доходов от преступлений. «Складывается впечатление полной безответственности… Это доказывает, что система не работает».
Чэнь был главным героем и более подробного расследования OCCRP об отмывании денег, поступающих из Китая на рынок недвижимости Ванкувера.
Выяснилось, что через несколько лет после того, как Чэнь переехал в Канаду, на его банковский счет поступило 87,9 миллиона долларов. Кроме того, власти Китая разыскивали его по обвинению во взяточничестве: предполагается, что Чэнь был замешан в громком коррупционном скандале с участием высокопоставленного военного чиновника.
Скандал вызвал тревогу по поводу работы канадских банков: тщательно ли они проверяют контрагентов? Какие меры они принимают, чтобы выявить отмывание денег? Сообщают ли они о подобных случаях в соответствующие органы?
Когда журналисты обратились в банки с просьбой о комментариях, там отказались обсуждать отдельных клиентов, ссылаясь на требования конфиденциальности.
А вот канадские политики открыто говорили о недостатках страны в борьбе с отмыванием денег.
«Канадцам не по карману жилье в городах по всей Канаде, а правительство по-прежнему позволяет нелегальным иностранным доходам усугублять ситуацию», — сказал член парламента Алистер Макгрегор в обращении к палате общин.
«Восемь лет, — отметил он, — китайский застройщик Чэнь Жункай проводил через канадские банки электронные переводы, чтобы отмыть десятки миллионов долларов. В Канаде нарушена система отслеживания отмывания денег. Бездействие правительства оборачивается трудностями для простых канадцев».
Сразу после публикации Комиссии Каллена Министерство финансов Канады обнародовало заявление, в котором обязалось защищать канадцев и экономику страны от отмывания денег.
«Федеральное правительство очень серьезно относится к вопросам отмывания денег и финансирования терроризма, — сказано в заявлении. — Правительство внимательно изучит доклад и продолжит сотрудничать со всеми партнерами, включая власти Британской Колумбии, в рамках работы по пересмотру и совершенствованию канадского режима борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма (AML/ATF)».
Расследование Каллена помогло выявить риски, с которыми сталкиваются банки, работая с потенциальными отмывателями денег. Банки отвечают за обработку огромного количества активов и не могут должным образом проверить каждую транзакцию.
«В 2015 году на банки приходилось свыше 60 процентов активов финансового сектора, и большую часть платежей обрабатывали шесть крупнейших банков страны, — написал комиссар. — Провинциальные кредитные союзы и caisses populaires (народные кассы. — Прим. пер.) также оперируют огромными суммами: на 2014 год стоимость их активов составляла 320 миллиардов долларов».
В документе Каллен представил рекомендации касательно того, как стране выявлять угрозы отмывания денег в дальнейшем. В числе прочего он советовал создать специальное провинциальное ведомство для отслеживания отмывания денег с хорошо оснащенным разведывательным отделом.
«Если в провинции хотят добиться успеха в борьбе с отмыванием денег, — написал он, — нужно развивать собственный разведывательный потенциал, чтобы лучше выявлять угрозы отмывания денег».
Не теряя времени, в правительстве Канады назвали это новое ведомство. Наблюдательные и правоохранительные органы получат инвестиции, необходимые для борьбы с отмыванием денег.
По заявлению Министерства финансов, из бюджета страны на 2022 год выделят 68 миллионов долларов на финансирование FINTRAC в течение пяти лет.
Кроме того, правительство объявило о намерении сформировать новое Канадское агентство по борьбе с финансовыми преступлениями, которое должно помочь стране быстрее реагировать на сложные и быстро меняющиеся финансовые преступления.