Сотрудники банка Merchants Bank of California позволили миллиардам долларов беспрепятственно "пройти через финансовую систему США" и не предприняли никаких попыток выявить сомнительные операции и сообщить о них, как говорится в заявлении FinCEN.
Кроме того, банк не выполнил необходимую проверку иностранных корреспондентских счетов, как сообщили представители ведомства.
Этот банк специализировался на предоставлении банковских услуг пунктам по обналичиванию чеков и операторам денежных переводов, однако они не смогли должным образом оценить риски отмывания денег или создать эффективную систему противодействия подобным преступлениям, как сказано в заявлении.
Зачастую они оказывали подобные услуги компаниям, которые занимаются передачей или конвертацией денег, принадлежащих или находящихся под контролем инсайдеров банка, которые поощряли практику обработки таких операций сотрудниками.Также в заявлении говорится, что инсайдеры напрямую препятствовали попыткам регуляторов разобраться с сомнительными операциями, связанными с принадлежащими им счетами. В итоге никакой информации об этих счетах "не поступало годами".
FinCEN оштрафовала банк на 6 миллионов долларов, а Управление контролера денежного обращения — еще на миллион, как сказано в отчете.
Кроме того, ведомство обвинило банк Merchants в недобросовестном оказании банковских услуг клиентам в нескольких "рискованных" юрисдикциях. Банк не обозначил таких клиентов как иностранных корреспондентов и поэтому не провел необходимых проверок.
За три месяца банк Merchants в общей сложности провел через эти счета 192 миллиона долларов путем крайне рискованных операций, как сообщают представители FinCEN.
По информации Wall Street Journal, банк Merchants был одной из последних организаций, через которую живущие в США сомалийские эмигранты отправляли деньги своим семьям на родину. Однако в 2015 году под давлением американских властей банк прекратил свою деятельность.
Более четверти всего ВВП Сомали — самой коррумпированной в мире страны по версии Transparency International — составляют денежные переводы, которые, по мнению властей США, могли попасть в руки местных террористов. В итоге почти все финансовые учреждения закрыли каналы для подобных денежных отправлений. Члены оставшихся в Сомали семей эмигрантов жалуются на то, что теперь не могут купить продукты питания и медикаменты, как сообщает Wall Street Journal.