Судя по имеющимся сведениям, менеджеры одного филиала банка в Мумбае позволяли брать кредиты небольшой группе клиентов, не имевших на это права. Заемные деньги затем направлялись малоизвестным сомнительным фирмам, а также на частные счета, к которым имел доступ торговец брильянтами миллиардер Нирав Моди.
(Нирав Моди не является родственником премьер-министра Индии Нарендры Моди.)
Мошенники получали в мумбайском отделении PNB аккредитивы, которые обменивали на деньги в других банковских филиалах в Гонконге. Как рассказал в беседе с телеканалом «Аль-Джазира» известный финансовый журналист М. К. Вену, банки теперь предъявляют отделению PNB в Мумбае финансовые требования на сумму 1,8 миллиарда долларов.
В отношении Моди, чье состояние оценивается в 1,73 миллиарда долларов, а стоимость продаваемых им ежегодно брильянтов — в 1,5 миллиарда, завело официальную проверку Центральное бюро расследований Индии.
Комментариев от самого Моди пока не поступало, однако сообщения указывают на то, что местное управление по борьбе с финансовыми преступлениями уже провело обыски по десятку адресов, связанных с ним, включая его дом и разные торгово-выставочные залы. Об этом в четверг передала Би-би-си.
«Аль-Джазира» со ссылкой на представителей PNB сообщила в пятницу, что к афере оказались причастны и несколько топ-менеджеров банка, обеспечивавших так называемые письма-обязательства (letters of undertaking) для обоснования незаконных кредитов.
В банке заявили, что, узнав о мошенничестве, отстранили от работы как минимум десять сотрудников, а также потребовали от Моди подготовить официальный план погашения задолженности.
«Нирав Моди и тесно связанные с ним лица попытались обойти установленные банковские процедуры для совершения этого мошенничества. Власти принимают меры к изъятию его паспорта», — сообщил в четверг министр юстиции Индии Рави Шанкар Прасад.
Однако, как утверждает «Аль-Джазира», в Центральным бюро расследований заявили, что Моди уже покинул страну.
Махинации с деньгами PNB могут иметь серьезные последствия для банковской отрасли Индии, которая давно борется с мошенниками, оформляющими «безнадежные кредиты». Афера с участием Моди произошла спустя несколько месяцев после того, как правительство выделило банковскому сектору 32 миллиарда долларов для решения проблемы «плохих долгов», которые некоторые оценивают в 150 миллиардов долларов. Эти данные приводит The New York Times.
Сообщается, что доля «проблемных займов» в Индии в последние месяцы — одна из самых высоких в мире.