В тот период, когда, предположительно, совершались незаконные операции, в Danske принимали адекватные меры борьбы с отмыванием. – об этом заявил Айвар Рехе, который возглавлял эстонский филиал Danske Bank с 2008 по 2015 год, а до этого управлял другим банком в Эстонии.
«Надзорные органы и Банк Эстонии проверяли нас. В этом смысле все было прозрачно», — заявил он.
Однако, по словам Рехе, правила борьбы с отмыванием денег в то время сильно отличались от нынешних «с учетом экономических реалий 10-летней давности и отношения к разным регионам и российской экономике».
«Когда между Россией и Украиной начался конфликт и появилось слово «санкции», политическое направление, а вместе с ним и банковское изменилось», — пояснил Рехе.
Журналисты Postimees напомнили, что эстонская Служба финансового надзора (FSA) признавала меры банка по борьбе с отмыванием денег слабыми еще до 2014 года. Бывший глава подразделения Danske ответил, что банки регулярно проверяли на предмет «экономики, клиентов и рисков», что представители Danske каждый год встречались с FSA и Центральным банком Эстонии.
Обслуживание нерезидентов из России вписывалось в банковскую стратегию, которая учитывала клиентоориентированные операции и приоритет прибыльности, как рассказал Рехе, описывая работу департамента частного обслуживания Danske. Он не уточнил, на какого рода клиентов банк ориентировался, как находил их и какие у него были ограничения, сказав лишь, что это было «одно подразделение».
FSA заявила, что Danske Bank предоставлял ложную информацию, но Рехе отказался прокомментировать это.
Журналисты спросили, знал ли он, что сотрудники банка получали выгоду от того, что закрывали глаза на кредитную историю клиентов, о чем может свидетельствовать конфискация их имущества. Но Рехе заявил, что не знает ни о какой личной выгоде сотрудников и что сам тоже не зарабатывал на этом.
Пока Рехе утверждает, что в эстонском Danske с внутренним контролем все было в порядке, в пяти странах — Дании, Бельгии, Великобритании, Германии и США — продолжается уголовное производство в отношении банка. Глава Danske Bank Томас Борген подал в отставку на фоне скандала.
В ноябре 2017 года против отделения банка в Эстонии возбудили уголовное дело. Десятерых бывших сотрудников Danske подозревают в крупномасштабном отмывании денег. Одного человека подозревают в получении взятки.