«Очевидно, что в случае с вероятным отмыванием денег в Эстонии Danske Bank не выполнил своих обязательств. Я глубоко сожалею об этом», — сказал Борген.
Скандал разразился, когда выяснилось, что с 2007 по 2015 год иностранные клиенты провели через эстонский филиал банка 200 миллиардов евро. Бо́льшая часть трансакций вызывает подозрения.
Представители крупнейшего датского банка признали, что проблемы с эстонским подразделением возникли из-за «ряда серьезных недостатков» в системе контроля и управления. Некоторое время Борген отвечал за международные банковские операции, и его обвиняют в том, что он не замечал тревожных сигналов.
«Расследование, проведенное сторонней компанией, подтвердило, что я выполнил все свои правовые обязательства. Однако я считаю, что всем будет лучше, если я уйду», — сказал Борген.
В Danske говорят, что невозможно точно оценить количество подозрительных трансакций, но, по словам представителей банка, часть операций проводили клиенты из России, Азербайджана, Украины и стран СНГ.
Скандал вокруг «мегапрачечной», которую разоблачил Центр по исследованию коррупции и организованной преступности (OCCRP), потряс Данию. Она всегда считалась эталоном информационной прозрачности.
Совет директоров поручил юридической компании Bruun & Hjejle провести расследование. Она проверила 15 000 клиентов и 9,5 миллиона платежей.
Результат показал, что в эстонском подразделении недостаточно соблюдали директиву о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. Помимо прочего никто не проверял руководство юридических лиц и личности частных клиентов, а независимость эстонского подразделения могла привести к появлению внутреннего сговора.
В отчете говорится, что основная ответственность за эти недостатки лежит на «первой линии защиты» эстонского филиала.
Согласно отчету юридической фирмы, в 2007, 2012 и 2013 годах датская служба финансово-бюджетного надзора запрашивала у Danske Group информацию об иностранных клиентах эстонского подразделения. В ответ сотрудники Danske представляли обнадеживающие данные, в том числе о соблюдении правил борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Однако в эстонском филиале эти правила не соблюдали.