Эксперты Базельского института управления и Международной академии по борьбе с финансовыми преступлениями подготовили доклад, в котором порекомендовали в том числе координировать международные усилия по борьбе с незаконными криптовалютными рынками и выявлять пробелы в законодательстве других юрисдикций.
В среду Федерик Паэзано, один из авторов доклада, рассказал журналистам OCCRP, что не все страны следуют общим правилам или же не успевают их внедрять.
Проблема в том, что «преступники используют пробелы в законодательстве разных стран или отправляются в юрисдикции с более слабыми мерами по борьбе с отмыванием денег и контролю клиентов», — сказал он.
«Расследования в связи с криптовалютами зачастую носят международный характер, а сами криптовалюты передвигаются намного быстрее, чем фиатные деньги, — добавил Паэзано. — Почти все подобные расследования требуют сотрудничества с другими странами, а это занимает много времени».
Согласно документу, следователям необходимо адаптировать инструменты и технологии к методам преступников, а они постоянно придумывают что-то новое. Авторы также считают, что в судебных органах должны разработать новые стратегии уголовного преследования за отмывание денег в киберпространстве.
Рекомендации подготовили после того, как в апреле Хим Дас, исполняющий обязанности директора сети Минфина США по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN), сообщил конгрессу, что нынешние возможности агентства «не соответствуют типам угроз, которые представляют преступления с криптовалютами».
Британские эксперты отметили, что финансовые власти борются с отмыванием криптовалют с помощью законов, которым больше двадцати лет. Однако в правительстве обещают усилить защиту финансовой системы страны: власти рассматривают законопроект об экономических преступлениях.
Популярность криптовалют резко возросла на фоне пандемии COVID-19 — отчасти в результате значительного экономического спада, а также за счет поддержки таких известных лиц, как Илон Маск.
Сейчас крипторынки пребывают в упадке, однако Паэзано говорит, что это во многом связано со структурой биткойнов; он считает, что курс виртуальных валют скоро стабилизируется.
Согласно докладу, вполне вероятно, что по мере восстановления рынков правительства будут все чаще использовать криптовалюты «для поддержки или даже спасения пострадавших от пандемии экономик». В качестве примера приводят Сальвадор, где официально разрешили использовать биткойны, и отмечают, что этим сразу же начали пользоваться мошенники.
Авторы доклада считают, что о необходимости более эффективного регулирования и правоприменения свидетельствуют не только страны, где используют криптовалюты. Проблемы также могут создать государства со строгими законами в этой сфере.
В прошлом сентябре Китай практически полностью запретил виртуальные валюты, что вызвало массовый приток в соседний Казахстан криптомайнеров — пользователей криптовалютных платформ, которые ради прибыли обрабатывают сложные алгоритмы кодирования транзакций.
Казахстанские власти пытаются бороться с майнерами, деятельность которых вызвала в стране нехватку электроэнергии, но не могут ничего поделать с участниками серого рынка, которые используют лазейки в законодательстве, регистрируя свой «бизнес» за границей.