Обвинение считает, что Биргитте Боннесен знала о проблеме, но скрывала ее, и в итоге акции банка резко упали в цене, когда СМИ сообщили о нарушениях.
«На посту гендиректора Биргитте Боннесен намеренно или по неосторожности вводила граждан и акционеров банка в заблуждение касательно того, как в эстонском подразделении борются с отмыванием денег», — отметил главный прокурор Томас Лангрот во вступительном слове в стокгольмском суде.
В 2018 году юридическая фирма установила, что Danske Bank, конкурент Swedbank, не смог предотвратить отмывание денег в своих прибалтийских филиалах. Тогда Боннесен часто спрашивали, не было ли и у Swedbank похожих проблем в регионе, где банк был лидером рынка. В конце 2018-го и начале 2019 года Боннесен неоднократно заверяла журналистов и аналитиков, что никаких проблем нет, тем самым скрывая недостатки банка, как пояснил Лангрот.
В феврале 2019 года шведская телекомпания SVT рассказала об утечке данных, которая свидетельствовала об отмывании миллиардов евро через счета клиентов банка. Это явно противоречило заявлениям гендиректора, и акции Swedbank резко упали в цене.
В 2020 году Finansinspektionen, служба финансово-бюджетного надзора Швеции, выписала Swedbank рекордный административный штраф в размере 400 миллионов долларов из-за «серьезных недостатков в борьбе с отмыванием денег в его подразделениях в странах Балтии».
Основное уголовное обвинение, которое выдвигают против Боннесен, — мошенничество с отягчающими обстоятельствами. Максимальное наказание за него — шесть лет тюрьмы.
Бывшая глава банка поприветствовала знакомых репортеров, собравшихся у суда. Боннесен выглядела спокойной и отказалась давать комментарии о деле. Она отвергает все обвинения.
Ее адвокат Пер Э. Самуэльсон сказал журналистам, что «общий посыл заявлений Биргитте Боннесен и банка осенью 2018-го и зимой 2019 года был верным и четким. А потом вы, журналисты, исказили ее слова, и нельзя привлекать ее за это к ответственности».
По словам адвоката, расследование прокуратуры основано на недостоверных сообщениях СМИ. А в Finansinspektionen якобы ошиблись, когда оштрафовали Swedbank, поддавшись «лихорадке в СМИ».
Однако прокуратура сообщила суду, что дело опирается в основном на внутренние документы Swedbank за 2016 год и позже. По словам обвинения, документы указывают на то, что банк и его гендиректор знали о серьезных недостатках мер по борьбе с отмыванием денег в Эстонии. Поэтому был высок риск того, что через счета клиентов будут проходить доходы, полученные преступным путем.
Британский эксперт по борьбе с отмыванием денег Грэм Бэрроу считает судебный процесс над Боннесен необычным и «по-настоящему серьезным делом». Он убежден, что крайне важно привлечь к ответственности лично экс-гендиректора банка.
«Не стану заранее судить о ее вине, но, думаю, давно понятно, что штрафовать банки совершенно бессмысленно, — сказал Бэрроу. — В итоге от этого страдают лишь клиенты и акционеры».
В числе клиентов банка были российские олигархи, а деньги, проходящие через счета, можно было отследить до компаний, предположительно, связанных с делом Магнитского.
С 2014 по 2019 год «высокорисковые» клиенты банка провели через филиалы в Прибалтике свыше 40 миллиардов долларов. Об этом говорится в расследовании, которое в 2020 году провела юридическая фирма Clifford Chance по заказу нового правления Swedbank.
Бэрроу убежден, что в 2000-х и 2010-х годах режим Путина, скорее всего, поощрял отмывание денег через Прибалтику и наживался на нем, набирая силу.
«Нельзя отделять то, что происходило тогда в странах Балтии, от того, что происходит сейчас в таких регионах, как Украина», — сказал Бэрроу.
Планируется, что разбирательство продлится до 25 ноября. А несколько недель спустя суд огласит вердикт.
Сейчас в связи с деятельностью в прибалтийских странах в отношении Swedbank ведут расследование власти США, а также прокуратура Эстонии. В банке говорят, что сотрудничают со следствием.
В Swedbank не захотели комментировать судебный процесс над Боннесен, но пресс-секретарь Унни Йерндаль написала OCCRP, что «Swedbank устранил давние недостатки в сфере отмывания денег, выявленные в 2019 году, и, помимо прочего, получил более высокую оценку от рейтингового агентства Fitch, где отметили проделанную работу по устранению недостатков». В Danske Bank отказались от комментариев.