Как отмечено в документе, за первую половину 2018 года у бирж похитили 760 миллионов долларов в криптовалюте, что в три раза больше, чем за весь 2017 год. В целом всего за два последних года добычей злоумышленников стали 1,21 миллиарда виртуальных долларов.
Существует без малого две тысячи видов криптовалют, каждая из которых надежно обеспечивает анонимность тем, кто желает скрыть свое настоящее лицо — речь идет о террористах, вымогателях, похитителях личных данных, торговцах людьми, оружием и наркотиками и прочих преступниках.
Для операций в криптовалюте не требуется указывать реальное имя или использовать финансовых посредников, таких как банки или платежные системы, к примеру, PayPal. Покупатели и продавцы виртуальных денег обычно представлены лишь неидентифицируемыми электронными адресами.
Доклад CipherTrace обращает внимание на доступность сервисов по отмыванию криптовалюты. Некоторые из них даже рекламируются на Google AdWords.
Легализация криминальных доходов в эпоху криптовалют становится более удобным (пусть и технологически более сложным) делом, чем привычные схемы отмывания денег.
Как отмечает CipherTrace, теперь не нужно приобретать дорогостоящие активы или открывать фиктивные компании. Первый шаг виртуального «отмывочного процесса» известен как «наслоение» (layering). Он подразумевает многократную переброску суммы в пределах криптовалютной системы до тех пор, пока не появляется «паутина» трансакций, которую крайне сложно распутать правоохранителям.
Когда предыстория денег уже окутана достаточно плотной пеленой, их можно без большого риска выводить в традиционную финансовую сферу.
Помимо этого, как указывают авторы доклада, часто деньги отмываются через сайты азартных игр, где принимают криптовалюту (их около двухсот). У подобных сайтов либо вовсе нет правила «знай своего клиента» (Know Your Customer), либо оно присутствует в минимальном объеме. Это затрудняет стражам порядка расследование денежных потоков, которые проходят через такие игровые порталы.
Сейчас власти разных стран все активнее пытаются разобраться, как им регулировать быстро возникающие и постоянно меняющиеся рынки криптовалют.
Управление США по контролю над иностранными активами планирует добавить определенные криптовалютные адреса в список структур, с которыми американским фирмам запрещено вести бизнес, как говорится в докладе. Кроме того, входящее в структуру Минфина США Управление по борьбе с финансовой преступностью (FinCEN — The Financial Crimes Enforcement) в качестве глобального приоритета намерено подчинить виртуальные рынки законам по борьбе с отмыванием средств.
«Мы будем привлекать к ответственности ведущих бизнес в США иностранных отправителей денег, включая сервисы по обмену виртуальных валют, если они будут намеренно нарушать законы о противодействии отмыванию денег», — указал в заявлении 2017 года глава FinCEN Джамаль Эль-Хинди.
«Такая мера должна послужить четким предостережением всем тем, кто считает, что они могут вымогать деньги через вредоносное ПО, торговать наркотиками в Даркнете или вести другую противозаконную деятельность с использованием виртуальных валют», — заявил глава FinCEN.