Федрезерв выясняет, достаточно ли тщательно Deutsche Bank проверял подозрительные трансакции на миллиарды долларов, поступавшие из Danske Bank.
Danske Bank обвиняют в том, что он не внедрил системы управления рисками в своем эстонском подразделении, которое использовало банки-корреспонденты, такие как Deutsche Bank, для конвертации иностранной валюты в доллары США для своих клиентов.
В Deutsche Bank заявили, что «ведут дела [как банк-корреспондент] только с банком, и банк сам обязан проверять своих клиентов [и] их трансакции». Deutsche Bank отрицает, что находится под следствием, но заявляет о своей готовности сотрудничать и ответить на все вопросы касательно его отношений с Danske Bank.
В свою очередь Danske Bank признал, что бо́льшая часть денег из примерно 230 миллиардов долларов, проведенных через эстонский филиал, могла быть грязной.
Эстонское подразделение датского банка замешано в нарушении национальных и международных норм по борьбе с отмыванием денег. С его помощью российская и азербайджанская «мегапрачечные» отмыли миллиарды долларов. Датская прокуратура утверждает, что Danske не обеспечил соблюдение подразделением датского закона о борьбе с отмыванием денег.
США требуют, чтобы все банки под их юрисдикцией проверяли клиентов и отслеживали потенциальное отмывание денег. О подозрительных операциях необходимо сообщать властям США.
В последние годы Deutsche Bank тоже был замешан в ряде финансовых скандалов. В 2017 году он уплатил финансовым органам США и Великобритании штраф на сумму 625 миллионов долларов, поскольку помог российским инвесторам отмыть почти 10 миллиардов долларов.
По словам регуляторов, банку не удалось «разработать адекватную систему борьбы с отмыванием денег», и в итоге появилась долговременная мошенническая схема: клиенты московского отделения банка покупали за рубли российские акции, а затем продавали их за доллары через отделение в Лондоне. Таким образом из России на зарубежные счета вывели более шести миллиардов долларов.
Также США оштрафовали банк на 7,2 миллиарда долларов в 2017 году: он вводил инвесторов в заблуждение при продаже ценных бумаг, обеспеченных жилищной ипотекой. В конце 2018 года в банке провели обыск в ходе расследования по делу о «панамских документах».