Такая мера, пока еще в форме вынесенного на обсуждение сенаторов законопроекта, позволит властям находить средства, скрываемые от налоговых органов или полученные в результате преступной деятельности.
В 2016 году Министерство финансов США уже утвердило правило, которое вступит в силу в мае этого года и согласно которому банки будут обязаны требовать информацию о реальных владельцах держателей корпоративных счетов. Однако многие представители американского финансового сектора выступили в поддержку создания национальной базы данных, поскольку тогда сбором информации будут заниматься не банки, а правоохранительные органы.
Компаниям необходимо будет пройти регистрацию в Сети по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) Министерства финансов США, а затем это ведомство будет отвечать за проверку достоверности ежегодно представляемых данных.
Глава отраслевой группы крупнейших американских банков Clearing House Грег Бэр рассказал в интервью The Wall Street Journal, почему он поддерживает этот законопроект.
«Сейчас ответственность за установление реальных владельцев компаний лежит на банках. Им приходится заниматься этим самостоятельно, — сказал он. — Если у них будет доступ к [официальному] источнику, эффективность подобных проверок существенно повысится».
Также The Wall Street Journal пишет о том, что и другие пункты законопроекта, многие из которых получили поддержку Clearing House, направлены на снятие с банков части регуляторных обязанностей.
Госкомпании уже обязаны представлять полную информацию о своих владельцах. Этот законопроект распространит данное требование на менее крупные предприятия — даже те, число сотрудников которых не превышает 20 человек, а доход — 5 миллионов долларов, ведь их могут регистрировать лишь на время для отмывания денег.
Однако вынесенный на обсуждение законопроект также включает в себя повышение суммы операций, обязательных для регистрации в FinCEN: отныне о трансакциях, не превышающих 30 тысяч долларов, сообщать не обязательно. Из-за этого у правоохранительных органов могут возникнуть трудности с получением информации о незаконных операциях на меньшие суммы.
На финансирование этого пакета мер, в том числе на создание базы данных, может понадобиться до 40 миллионов долларов.