«В лондонском филиале Commerzbank знали о недостатках системы и не предприняли должных мер для их устранения, несмотря на то что представители FCA несколько раз поднимали этот вопрос в 2012, 2015 и 2017 годах», — объявил во вторник надзорный орган.
Согласно заявлению, в 2015 году в лондонском отделении Commerzbank выявили, что из программного обеспечения, осуществляющего контроль над финансовыми операциями, пропали 40 стран с высоким уровнем риска. Помимо этого, в систему не внесли данные 1100 клиентов с высоким уровнем риска.
В FCA заявили, что недостатки не устранили даже после того, как Управление опубликовало руководство по предотвращению финансовых преступлений. Кроме того, FCA привлекало к ответственности компании, которые не внедрили системы контроля за отмыванием денег.
В Управлении подготовили 50-страничный документ, в котором указали, что Commerzbank, второй по величине кредитор Германии, не «соблюдал нормы контроля, из-за чего многие клиенты банка не проходили систематических проверок».
Кроме того, несмотря на многочисленные предупреждения FCA, банк не исправил систему контроля за отмыванием денег.
«В лондонском отделении Commerzbank несколько лет не могли устранить недостатки системы мониторинга трансакций. Существует риск того, что за это время были совершены финансовые преступления, которые банк не смог выявить», — заявил Марк Стюард, директор FCA по правовому обеспечению.
Он добавил, что руководители компаний должны осознать, что внедрение систем контроля за отмыванием денег «чрезвычайно необходимо для того, чтобы финансовая система Великобритании была целостной».
По данным FCA, изначально сумма штрафа составляла 54 миллиона фунтов (67,7 миллиона долларов), однако банк согласился урегулировать дело на раннем этапе расследования, поэтому сумму снизили на 30 процентов.
В надзорном органе заявили, что лондонский филиал Commerzbank предпринял меры по совершенствованию системы контроля за отмыванием денег, а также провел «серьезный анализ, чтобы выявить, происходили ли в рассматриваемый период подозрительные финансовые операции».
Банк ввел новые ограничения, в рамках которых не будет принимать клиентов с высоким уровнем риска и прекратит «деятельность по финансированию торговли».
Пять лет назад американскому отделению банка пришлось отдать значительно бо́льшую сумму.
В марте 2015 года Commerzbank согласился выплатить властям США 1,45 миллиарда долларов, чтобы урегулировать обвинения: банк принимал платежи от клиентов и финансовых учреждений, находящихся под санкциями США, — Ирана, Судана и других.
Тогда американское отделение Commerzbank обвинили в участии «в преступной деятельности и использовании различных схем, разработанных, чтобы скрыть от американских надзорных органов истинное происхождение нелегальных платежей».