В пятницу Сеть Минфина США по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) сообщила, что компания Capital One Corp. согласилась выплатить штраф. Банк признал, что намеренно не внедрял надлежащие системы контроля и допустил халатность, своевременно не подав отчеты о подозрительных трансакциях (SAR), несмотря на предупреждения.
Отдел контроля банка не сообщил о том, что как минимум с 2008 по 2014 год через счета Capital One прошли и попали в финансовую систему США миллиарды долларов, полученных в результате незаконной деятельности; они были связаны с уклонением от уплаты налогов, мошенничеством и другими финансовыми преступлениями.
Среди клиентов с высоким уровнем риска, делами которых занимается этот отдел, был Доминик Пучилло — осужденный подельник мафиозной семьи Дженовезе и один из крупнейших «обнальщиков» в Нью-Йорке и Нью-Джерси.
По данным FinCEN, в Capital One знали о причастности Пучилло к преступной деятельности, однако не передали финансовым контролерам информацию о его счетах. В результате через счет мошенника провели более 20 тысяч трансакций на сумму порядка 160 миллионов долларов.
В мае 2019 года Пучилло сознался в том, что состоял в сговоре с целью отмывания денег. Он сообщил, что через его счет в Capital One выводили прибыль от ростовщичества и незаконного игорного бизнеса.
Банк также признал, что по халатности не подал отчеты о валютных операциях, относящиеся примерно к 50 тысячам операций с наличностью на сумму более 16 миллиардов долларов.
Директор FinCEN Кеннет А. Бланко сказал, что банк полностью пренебрег своими обязательствами в рамках Закона о банковской тайне.
«Capital One допустил грубые ошибки и позволил известным преступникам бесконтрольно использовать в своих целях финансовую систему нашей страны. Своими действиями банк способствовал преступной деятельности и позволял правонарушителям наживаться за счет своих жертв и других граждан страны», — сказал Бланко.