Банки предложили усилить уголовную ответственность за создание фиктивных решений комиссий по трудовым спорам, которыми пользуются мошенники. Они также предложили уведомлять Центробанк и Росфинмониторинг об удостоверениях КТС, если есть признаки, что они используются для подозрительных операций.
В ЦБ уже сообщили, что изучат инициативы, если они поступят на рассмотрение.
РБК отмечает, что предложение появилось после того, как в октябре блогер Михаил Жуховицкий сообщил, что со счета компании его друга-предпринимателя в Тинькофф Банк списали почти 5,5 миллиона рублей. Банк разрешил мошенникам списать деньги по удостоверению КТС, хотя оно было поддельным.
В свою очередь, основатель Тинькофф Банка Олег Тиньков жаловался на жесткость российского антиотмывочного законодательства, из-за которого банки зажаты между желанием угодить клиентам, мошенниками и регулированием. По его словам, удобством сервиса для клиентов и быстротой транзакций пользуются мошенники. В ответ глава ЦБ Эльвира Набиуллина заявила, что «через банковские каналы не должны отмываться преступные деньги и мошенники не должны пользоваться каналами банка».
В банке также заявили, что КТС имеет силу исполнительного документа, а неисполнение КТС карается штрафом до миллиона рублей.