В марте банк HSBC Australia опубликовал годовой отчет для акционеров. В нем говорится, что в декабре 2019 года он проинформировал Австралийский отчетно-аналитический центр трансакций (AUSTRAC) о нескольких международных операциях в иностранной валюте, которые, возможно, противоречили правилам противодействия отмыванию денег.
В отчете говорится, что проблема касается ограниченной категории платежей, но не указано число возможных нарушений.
Согласно отчету, регулятор может обнаружить, что банк «замешан в неправомерных действиях, включая нарушения закона», а результаты проверки «могут привести к судебным разбирательствам, штрафам и взысканиям», а также к другим мерам наказания.
В четверг представитель банка сказал OCCRP, что банк не дает комментариев по поводу своего общения с регуляторами.
Таким образом, HSBC — последний на данный момент банк, который обнаружил, что может быть причастен к отмыванию денег в Австралии.
В ноябре 2019 года AUSTRAC начал административное разбирательство в отношении банка Westpac: в банке обнаружили, что ошибка в программном обеспечении стала причиной порядка 23 миллионов нарушений правил противодействия отмыванию денег в период с 2011 по 2018 год.
Как сообщает Reuters, министр внутренних дел Австралии Питер Даттон обвинил банк в том, что он «оказал услугу педофилам», поскольку некоторые из непроверенных трансакций могли оказаться платежами известным торговцам детьми.
Каждое нарушение закона о противодействии отмыванию денег в Австралии может повлечь за собой максимальный штраф в 13 миллионов долларов США. А это значит, что теоретически Westpac должен заплатить 329 триллионов долларов, что всего на каких-то 30 триллионов меньше общей мировой денежной массы.
В 2018 году, незадолго до разбирательства в отношении Westpac, банку Commonwealth Bank of Australia (CBA) предъявили похожие претензии. Чтобы урегулировать обвинения в нарушении правил противодействия отмыванию денег и борьбе с терроризмом, CBA подписал с AUSTRAC соглашение о выплате 437 миллионов долларов.
Роберт Уайлд — сиднейский юрист и специалист по борьбе с коррупцией. Он сказал OCCRP, что дело HSBC еще сравнительно свежее, и пройдет некоторое время, прежде чем подробности о возможных нарушениях станут известны общественности — если их вообще решат обнародовать.
«Мы ничего не узнаем, пока заключение об урегулировании не сделают достоянием гласности. Тогда, возможно, нам расскажут о характере нарушений: может, в банке недостаточно тщательно проверили клиентов или нарушили международные санкции, может, денежный поток был связан с терроризмом или какой-нибудь подозрительной преступной группой, о которой нужно было сообщить куда следует», — сказал Уайлд.
Из-за предполагаемых нарушений, связанных с отмыванием денег и налоговыми махинациями, у банка HSBC уже не в первый раз возникают проблемы с регуляторами и надзорными органами.
В июле 2012 года Сенат США опубликовал доклад, в котором предположил, что банк нарушал правила противодействия отмыванию денег и проводил трансакции, имевшие отношение к мексиканским наркокартелям, а также помогал Ирану и КНДР обойти санкции, ограничивающие развитие их ядерного потенциала.
По данным Bloomberg, в декабре того же года банк пришел к соглашению с властями США о выплате 1,9 миллиарда долларов, чтобы урегулировать претензии. Но, как сообщает Guardian, в 2016 году семьи четырех убитых мексиканскими картелями американцев подали иск против банка. Они заявили, что он причастен к убийствам, поскольку через банк якобы отмывали миллиардные доходы от наркоторговли.
В ноябре 2012 года в Guardian написали, что Налогово-таможенная служба ее величества проверяет счета, имеющие отношение к «серьезным преступникам»: HSBC зарегистрировал их на Острове Джерси, в известной офшорной зоне. А на следующий год банк подвергли суровой критике в Аргентине: власти заявили, что его сотрудники отмыли порядка 77 миллионов долларов с помощью поддельных чеков — об этом сообщала BBC.
В 2015 году HSBC опять попал в переделку — в Швейцарии заподозрили, что банк причастен к отмыванию денег при отягчающих обстоятельствах. В рамках урегулирования HSBC согласился выплатить 41 миллион долларов — по информации Guardian, это был крупнейший штраф в истории Швейцарии.