Российские связи кипрского банка RCB

Краткую версию расследования читайте здесь.

24 марта RCB Bank, четвертый по величине на Кипре, объявил о прекращении деятельности из-за «нестабильной геополитической ситуации», вызванной вторжением России в Украину месяцем ранее.

Много лет RCB старался представить себя по-настоящему европейским банком: к примеру, принял логотип, больше напоминающий флаг Евросоюза, и сменил название с Russian Commercial Bank (Cyprus) Limited на RCB Bank Ltd. К моменту, когда в феврале Россия напала на Украину, почти половиной RCB владел российский банк ВТБ, тесно связанный с режимом Владимира Путина.

Утечка документа из правительства Кипра и местные корпоративные данные, попавшие к OCCRP, помогли вскрыть все попытки RCB заявить о себе как о чисто кипрской структуре с исключительно кипрским менеджментом. Эти попытки стали лихорадочными, когда возник риск полномасштабных санкций ЕС и США после ввода войск РФ в Украину.

24 февраля RCB объявил, что долю ВТБ в объеме 46,29 процента купят две кипрские компании. Они были непрозрачными и уже владели акциями банка. Таким решением RCB якобы дистанцировался от России, но на деле руководство самого банка, по сути, выкупило акции.

Большую часть акций ВТБ приобрела компания Crendaro Investments Limited, которая хотя и была зарегистрирована на Кипре, принадлежала в том числе российскому гендиректору банка Кириллу Зимарину. Это бывший управленец из ВТБ, связанный с правлением российского банковского гиганта.

Формально и Зимарин числился кипрским гражданином. Он и еще 31 человек — сотрудники RCB, их родственники, а также некоторые клиенты — получили кипрский паспорт в период с 2008 по 2019 год. Об этом OCCRP узнал из утекшего отчета кипрских властей. Отчет составили после проверки нарушений в уже закрытой на Кипре программе «гражданство за инвестиции». В документе утверждается, что RCB помог этим людям приобрести гражданство, для чего нанял влиятельного кипрского экс-чиновника, который лоббировал их интересы.

Они были в числе 6700 иностранцев, включая 2869 россиян, получивших на острове так называемые золотые паспорта по уже упомянутой программе. Фактически она позволяла жителям других стран покупать местное гражданство через крупные финансовые вложения на Кипре.

Свое решение сменить название с Russian Commercial Bank на RCB банк назвал «логическим шагом», который отражал его «международную направленность» и характер операций на Кипре.

Однако, по словам одного из европейских банкиров, знакомого с вопросами надзора, регуляторов в Европейском Центральном банке (ЕЦБ) давно беспокоили связи RCB с Кремлем. И хотя в феврале ВТБ продал свою долю в RCB, в Европейском Центробанке «сочли, что с учетом связей банка с ВТБ, а также политической ситуации он не может далее функционировать как адекватно действующее кредитное учреждение», как сказал этот банкир. (Конфиденциальные банковские вопросы собеседник OCCRP согласился обсуждать на условиях анонимности.)

В свою очередь экономист и ветеран расследовательской журналистики с банковской «специализацией» Джеймс Генри так прокомментировал ситуацию: «Крайне необычно для прибыльного банка с сотнями сотрудников столь внезапно сворачивать работу». «Это явный признак того, что регуляторы, возможно, в самом ЕЦБ были обеспокоены тем, что власти так долго закрывали глаза на участие ВТБ в бизнесе RCB».

В ответе для OCCRP в RCB категорически отвергли «утверждения о том, что банк играет или играл какую-то роль в политических процессах». Там добавили, что «на всем протяжении деятельности RCB нашей единственной позицией было неприятие войны и требование скорейшего ее прекращения».

От Москвы до Средиземноморья

Российский госбанк ВТБ стали называть «карманным банком» Путина после выхода в 2016 году «Панамских документов» — громкого расследования на основе гигантской корпоративной утечки, проведенного Международным консорциумом журналистов-расследователей (ICIJ). Среди прочего тогда выяснилось, что близкие к Путину люди через Russian Commercial Bank (Cyprus) выводили в офшоры огромные деньги.

ВТБ учредил Russian Commercial Bank (Cyprus) Limited в 1995 году, чтобы облегчить доступ к рынкам Европы и иметь преимущества от низких налогов на Кипре, двустороннего соглашения о двойном налогообложении и безвизового режима для россиян. Когда Кипр в 2008 году перешел на евро, банк начал организовывать филиалы в разных частях острова. Торжественное открытие отделения в Никосии в октябре 2010 года даже посетил близкий соратник Путина Дмитрий Медведев, в то время президент России. В 2013 году название сменили на RCB Bank.

Возможно, связи с Кремлем тогда помогли RCB пережить банковский кризис на Кипре. Страны Европы пытались ввести для кипрских банков программу жесткой экономии, что затронуло бы и клиентов RCB, в котором на конец 2012 года хранились вклады более чем на 17,6 миллиарда долларов. Однако парламент Кипра отверг пакет финансовой помощи от Еврогруппы — как сообщалось, под давлением из Москвы.

Согласно материалу издания The Cyprus Mail, экс-спикер парламента сообщил в 2014 году, что «высшее руководство России» предупредило тогда депутатов о необходимости проголосовать против сделки с Еврогруппой. В конечном итоге согласованный пакет помощи Кипру сказался лишь на вкладчиках двух банков — Bank of Cyprus и Laiki Bank.

Однако позднее тесная связь с Россией превратилась для банка в обременение, особенно после санкций ЕС и США против ВТБ вслед за аннексией Крыма в 2014 году.

В ответ на российское вторжение в Украину США наложили санкции на десятерых членов правления ВТБ. Их включили в список представителей «элиты и деловых кругов из числа активных приверженцев и пособников российского режима». В уведомлении о санкциях отмечалось, что топ-менеджеры ВТБ «напрямую или косвенно действовали либо имели целью действовать в интересах или от лица правительства России».

RCB полностью принадлежал ВТБ до 2009 года, когда уже упомянутая Crendaro Investments Limited приобрела 40 процентов его акций. В 2017 году еще одна непрозрачная кипрская компания, Mitarva Limited, стала владелицей доли в 3,81 процента в RCB.

Crendaro — лицензированная инвестиционная компания и провайдер услуг по управлению активами. Это позволяет ей в интересах клиентов распоряжаться акциями других фирм через доверительное управление. Конечным бенефициаром Crendaro выступает Зимарин, хотя на бумаге половина ее акций принадлежит компании RCB Trustees — «дочке» RCB, также занятой доверительным управлением.

Mitarva принадлежит двум секретным трастам, из-за чего невозможно узнать, кто в конечном итоге контролирует ее, хотя была информация о том, что ее хозяева — топ-менеджеры RCB.

46,29 процента акций RCB оставались в руках ВТБ вплоть до момента, когда в феврале их выкупили Crendaro и Mitarva.

Такая схема стала возможной из-за того, что кипрские законы позволяют регистрировать компании на трасты и номинальных акционеров, скрывая настоящих владельцев. Также стоит сказать, что благодаря множеству юристов и регистрационных агентов открыть компанию на острове — это быстро, просто и дешево. В прошлом году организация Tax Justice Network, отстаивающая принципы прозрачности, отдала Кипру 14-е место в своем глобальном «индексе корпоративных “налоговых гаваней”». Кипр обогнал даже такие известные корпоративной секретностью юрисдикции, как Панама, Маврикий и Остров Мэн.

По словам Мариоса Клеридеса, который с 2001 по 2006 год возглавлял Кипрскую комиссию по ценным бумагам и биржам, из-за использования фирм по доверительному управлению в качестве акционеров «контролерам и регуляторам очень сложно установить конечных бенефициаров». В свою очередь юрист по делам о финансовых преступлениях Флорис Александер сравнил многослойную структуру RCB с матрешкой: «Стоит вам выйти на одну [компанию], как за ней возникает еще одна».

Как считают финансовые аналитики, отсутствие ясности по поводу реальных владельцев RCB, очевидно, вызвало претензии регуляторов, и в итоге спустя месяц банк прекратил работу.

«Раз [RCB] пошел на такие шаги, то можно смело утверждать, что его связи [с Россией] остаются тесными, и от них сложно освободиться», — полагает эксперт по проблеме финансовых преступлений Грэхем Бэрроу.

По мнению Джеймса Генри, было ясно: «ЕЦБ не купился на попытки RCB» представить дело так, будто продажа акций значила, что банк перестал быть «фактически филиалом [ВТБ], действующим по его указке». В результате, говорит Генри, у RCB остался единственный выбор — «Полностью свернуть банковскую деятельность».

Оба банка продолжали активно сотрудничать. Финансовые отчеты показывают, что на совместный с ВТБ бизнес приходилось 30 процентов баланса RCB — это 4,9 миллиарда евро на конец 2020 года.

По-видимому, RCB оказался полезен и для связей ВТБ с Кремлем. В 2016 году OCCRP рассказал, что близкий друг Путина музыкант Сергей Ролдугин получил от RCB необеспеченные кредиты на 650 миллионов долларов. Можно подозревать, что Ролдугин выступил подставным лицом в интересах Путина.

После публикации материала OCCRP RCB назвал эти данные «абсолютно безосновательными». В банке тогда заявили OCCRP, что «Ролдугин никогда не был клиентом RCB, и, судя по предоставленной банку информации, любые аффилированные с ним компании также не были в числе клиентов».

Там добавили, что «банк не выдавал необеспеченных кредитов — все кредиты были гарантированы получателем, обслуживались вовремя и были полностью погашены».

В декабре 2017 года кипрский Центробанк оштрафовал RCB на 800 тысяч евро за нарушения местных законов о борьбе с отмыванием денег.

Кому паспорт?

Российские связи с RCB служат примером значительного присутствия и влияния России на Кипре. Остров даже называют «Москвой на Средиземном море». Кипр — абсолютный лидер по инвестициям из России; также и в Россию никто не инвестирует больше, чем Кипр. На октябрь 2021 года сумма прямых иностранных инвестиций России на Кипре превысила 210 миллиардов долларов.

Актуальной официальной статистики о том, сколько россиян живет на Кипре, нет. Однако многие сообщают, что их не менее 40 тысяч при общей численности населения порядка 1,2 миллиона человек. На указателе в крупнейшем портовом городе Лимасоле даже написано по-русски: «Лимасолград».

Как минимум 28 россиян, связанных с RCB, также стали полноправными жителями Кипра, получив паспорта по программе «гражданство за инвестиции». Гендиректор банка Зимарин — в 2008 году, еще три ключевых функционера RCB — к 2010 году.

В октябре 2020 года правительство Кипра свернуло спорную программу, которую критиковали за предоставление гражданства преступникам. Ранее «Аль-Джазира» в ходе тайного расследования уличила местных политиков в готовности помочь получить паспорт лицу с криминальным прошлым.

RCB использовал политическое влияние, чтобы пролоббировать проблемные заявки на гражданство. Об этом сообщила комиссия, которой генпрокурор Кипра поручил расследовать нарушения в программе «золотых паспортов».

К примеру, в 2006 году Сотириос Закхеос ушел с поста секретаря МИД Кипра, а на следующий год его назначили одним из директоров RCB. Комиссия установила, что Закхеос играл важную «координационную» роль при подаче заявок на гражданство от руководителей RCB и их родственников и «в случае необходимости давал консультации».

Как сообщила комиссия, бывший министр внутренних дел, а ныне министр финансов Кипра Константинос Петридис рассказал, что Закхеос и Зимарин пытались давить на него, чтобы он одобрил заявление на гражданство для человека, попавшего под санкции из-за аннексии Крыма Россией в 2014 году.

«Давление дошло до того, что один из них (Закхеос или Зимарин) фактически обвинил меня в предательстве, что я якобы порчу отношения между Кипром и Россией, когда я не хотел одобрить гражданство для определенного человека», — сказал Петридис.

В итоге этот заявитель обратился в Офис президента с жалобой.

Отчет комиссии не раскрывает имени подсанкционного лица и не сообщает подробностей. Однако в приложении к документу приведены слова Петридиса о том, что Зимарин пытался отстаивать интересы этого человека через президента Кипра Никоса Анастасиадиса. В комиссии пришли к выводу, что банкир использовал «сильные рычаги влияния».

Закхеос не ответил на просьбу о комментарии.

Согласно отчету, кипрские паспорта получили 32 человека, имеющие отношение к RCB, и можно предположить, что банк способствовал этому, письменно подтверждая необходимые суммы на счетах заявителей. При этом во всех случаях, кроме одного, заявители помимо этого не представили ничего, что доказывало бы их финансовые возможности.

По данным попавшего к журналистам отчета кипрских властей, RCB также помог получить местные паспорта двум украинским клиентам, тесно связанным бизнесом с Россией.

Речь идет о Макаре Пасенюке и Константине Стеценко, соучредителях инвесткомпании ICU. Заявки на гражданство Кипра им одобрили в январе 2017 года. ICU контролирует треть акций российского франчайзи компании Burger King.

Как сообщил в минувшем марте канадский владелец Burger King, оператор российской сети ресторанов «отказался» закрыть их, несмотря на попытки материнской структуры прекратить бизнес в России после вторжения в Украину. Представители ICU заявили OCCRP, что компания решила продать свою долю в Burger King Russia.