Не менее 185 миллионов из этого миллиарда (а может, и вся сумма) не были обеспечены, что является серьезным нарушением банковских правил.
Для получения этой суммы девять вышеупомянутых сотрудников учредили 28 компаний в Харькове — втором по величине городе Украины. Почти все они были открыты в 2015 году, при этом у них всех, кроме одной, начальный капитал составлял всего 1000 гривен (38 долларов) — то есть это были фиктивные компании. Затем «Приватбанк» одобрил для них займы в общей сложности на 28 миллиардов гривен (более миллиарда долларов).
Игорь Коломойский — украинский олигарх и бывший владелец «Приватбанка», крупнейшего банка Украины. В 2016 году семь его менеджеров и двое подчиненных получили в «Приватбанке» займы в общей сложности более чем на миллиард долларов. (Фото: Hot News, CC BY-SA 3.0)В «Приватбанке» находятся 35 процентов вкладов физических лиц страны, то есть сбережений граждан. Банк был создан состоятельным украинским бизнесменом Коломойским и его партнером Геннадием Боголюбовым, они же являются его владельцами. По некоторым данным, у Коломойского и Боголюбова также есть деловые интересы в таких сферах, как энергетика, СМИ, авиация, металлургия и сельское хозяйство. В 2016 году они заняли второе и третье места соответственно в списке ста богатейших людей Украины по версии украинского издания Forbes. Состояние каждого из них оценивается в 1,3 миллиарда долларов.
Поддержав Евромайдан, в марте 2014 года Коломойский возглавил областную государственную администрацию Днепропетровской области, где расположен головной офис «Приватбанка». Спустя год, в марте 2015 года, президент Петр Порошенко уволил Коломойского после политического скандала, связанного с влиянием Коломойского на крупнейшую украинскую нефтяную компанию «Укрнафта», принадлежащую государству. Чуть позже, в октябре того же года, был арестован ближайший соратник Коломойского Геннадий Корбан. Ему предъявили обвинения в руководстве организованной преступной группировкой, взятии заложников и хищении средств, как передает «Интерфакс-Украина».
Поглощение государством
Бывший глава аэропорта Днепропетровска Виктор Шкиндель получил от принадлежащего Коломойскому «Приватбанка» 154,1 миллиона долларов займов. (Фото: Facebook)19 декабря 2016 года власти Украины национализировали «Приватбанк» после того, как Национальный банк Украины (НБУ) признал его неплатежеспособным. «Альтернатива выглядела бы безответственной, поскольку она означала бы закрыть глаза, спрятать голову в песок и ждать, пока банк упадет», — сказал Порошенко и добавил, что недостаток капитала представляет угрозу для всей финансовой системы страны.
После поглощения НБУ объявил, что все 100 процентов займов «Приватбанка» ранее перешли к его собственным акционерам: получалось, что владельцы банка обогащались, подвергая риску сбережения миллионов украинцев. До национализации представители «Приватбанка» утверждали, что лишь 4,71 процента займов были внутренними и что финансовая ситуация была стабильной.
Займы на сумму, превышающую миллиард долларов, которые были выданы менеджерам Коломойского, составляли 13,8 процента кредитного портфеля, по состоянию на июль 2016 года превышавшего 400 тысяч долларов.
Пропавшие деньги
Директор Optima 770 Вячеслав Плакасов получил от «Приватбанка» Игоря Коломойского займы на сумму 136,8 миллиона долларов. (Фото: Facebook)Сейчас у «Приватбанка» новое начальство, назначенное государством. 6 марта зампредседателя НБУ Катерина Рожкова сказала журналистам OCCRP, что акционеры «Приватбанка» «обязались до 1 июля провести реструктуризацию всех внутренних займов». Тем не менее, по данным документов, за месяц до этого новые зарегистрированные в Харькове компании в один и тот же день начали процедуру ликвидации и в качестве ликвидатора назвали одно и то же лицо, из чего следует, что это были согласованные действия и что вряд ли кто-то собирался возвращать займы. С тех пор глава Нацбанка Валерия Гонтарева покинула свой пост, а в отношении самого НБУ Национальное антикоррупционное бюро Украины начало расследование.
Как подтвердил журналистам OCCRP представитель «Приватбанка», международные аудиторы выяснили, что трое из харьковских заемщиков фактически ничем не обеспечили свои кредиты — это были лишь ничего не стоящие акции непонятных компаний. Этим трем фирмам было выдано в общей сложности 185 миллионов долларов — примерно 18 процентов общего числа займов харьковским компаниям.
Проверка остальных кредитов продолжается. Отлаженность схемы кредитования предполагает, что не были обеспечены еще и другие из описываемых харьковских займов.
Дружние менеджеры
Директор турфирмы «Скорзонера-Закарпаття» Иван Маковийчук получил от «Приватбанка» Игоря Коломойского 154,4 миллиона долларов. (Фото: Facebook).Владельцы зарегистрированных в Харькове компаний — в основном топ-менеджеры подконтрольных Коломойскому предприятий. Связь большинства из них можно проследить в Facebook.
Виктору Шкинделю, Игорю Маланчаку и Ивану Маковийчуку принадлежат три харьковские фирмы, получившие 185 миллионов долларов необеспеченных займов. Они же являются владельцами еще пяти зарегистрированных в Харькове компаний, также занимавших деньги в «Приватбанке». В общей сложности сумма их задолженности составляет 458 миллионов долларов.
Шкиндель — бывший глава аэропорта Днепропетровска, также находящегося под контролем Коломойского.
Иван Маковийчук — директор турфирмы «Скорзонера-Закарпаття», принадлежащей Коломойскому и Боголюбову.
Сергей Казаров, бывший глава поставщика топлива «Цюрупинский Агропостач», получил от «Приватбанка» Игоря Коломойского 155,6 миллиона долларов. (Фото: Facebook)Игорь Маланчак — директор компании «Колумбини», которая, согласно реестру коммерческих предприятий, также находится в ведении Коломойского.
Помимо Шкинделя, Маланчака и Маковийчука займы в «Приватбанке» получили и другие владельцы харьковских компаний — Вячеслав Плакасов, Владимир Головко, Сергей Казаров, Виталий Немов, Вадим Андреюк и Анатолий Деркач.
Вячеслав Плакасов — гендиректор компании Optima 770, связанной с группой «Приват» — необъединенной группой компаний с активами в нефтяной, металлургической и сельскохозяйственной сферах, которую многие связывают с Коломойским и Боголюбовым.
Владимир Головко из Запорожья — бывший топ-менеджер принадлежащего Коломойскому нефтеперерабатывающего завода. Сергей Казаров раньше возглавлял «Цюрупинский Агропостач» — компанию — поставщик топлива, связанную с офшорами «Привата».
Глава «Запорижнафтопродукта» Владимир Головко получил от «Приватбанка» 141,2 миллиона долларов. (Фото: Facebook)
Пятеро из вышеперечисленных, у которых есть аккаунты в Facebook, не ответили на сообщения в этой соцсети.
Глава компании «Олимп Ойл» Виталий Немов, получивший займов на 715 миллионов гривен (27 миллионов долларов), возглавляет АЗС «Авиас» под началом Шкинделя. В его резюме указано, что он ищет работу управляющего заправочной станцией с зарплатой 6000 гривен (226 долларов).
Немов подтвердил, что он владелец «Олимп Ойла», но отрицал получение 27 миллионов долларов. «Займа никакого нет, — сказал он по телефону. — И они уже закрыли фирму», — добавил он про «Олимп Ойл». Он отказался объяснить, кого конкретно он имел в виду, но признал, что знаком со Шкинделем.
Вадим Андреюк, владелец трех харьковских фирм, получивших от «Приватбанка» 2,7 миллиарда гривен (около 115,3 миллиона долларов), возглавляет отдел продаж государственной нефтяной компании «Укрнафта» в Хмельницкой области, как сказано в его резюме.
Владелец «Авариса» Анатолий Деркач из Хмельницкого до этого работал водителем такси — так он указал в документах, поданных в госреестр предпринимателей. Телефонный номер «Авариса» совпал с номером целого ряда подконтрольных Андреюку компаний. Когда репортер OCCRP позвонил в офис Андреюка и попросил Деркача, его перевели на него. На вопрос о том, был ли погашен заем «Авариса», Деркач ответил — «по-видимому», однако повесил трубку после вопроса о том, является ли Андреюк его начальником. «Приватбанк» эту информацию не подтвердил.
Коломойский не ответил на запросы журналистов, а местонахождение Боголюбова установить не удалось.