Тем не менее крупнейшие банки Канады, в том числе Royal Bank of Canada, CIBC, TD и Bank of Montreal, приняли средства и не сообщили о сомнительных транзакциях национальному финансовому регулятору.
Меры предприняли лишь в одном учреждении: в 2012 году контролеры ванкуверского филиала швейцарского банка UBS уведомили власти о подозрительной активности, заметив, что на счет семейства Чэнь поступают крупные суммы неизвестного происхождения.
«Они должны были забить тревогу», — говорит Гарри Клемент, бывший комиссар Королевской канадской конной полиции, который отслеживал преступные доходы.
«Возникает впечатление, будто их внимание можно выключить по щелчку… это доказывает, что система сломана», — добавил Клемент, который возглавляет отдел по борьбе с отмыванием денег в VersaBank.
Правительства активно борются с последствиями попадания незаконных иностранных денег в раздутые рынки недвижимости Ванкувера и Торонто. На этом фоне тот факт, что контролеры оставили без внимания транзакции Чэня, вызывает вопросы насчет мер и процедур борьбы с отмыванием денег в канадских банках.
Журналисты Toronto Star и OCCRP спросили в банках, которые получали средства Чэня, почему контролеры не заинтересовались транзакциями и не сообщили о них властям. Во всех банках отказались обсуждать клиентов и добавили, что серьезно относятся к обязательствам по борьбе с отмыванием денег, следуют необходимым процедурам контроля и соблюдают все законы.
В недавнем расследовании мы рассказали, как Чэнь при скромных доходах в 2006 году переехал из Китая в Канаду, а затем нажил в Ванкувере десятки миллионов долларов и приобрел элитные дома — при этом на родине его обвиняли во взяточничестве.
Загадочный источник состояния Чэня, а также вывод средств в Ванкувер, где он живет с семьей, расследуют финансовая разведка Канады и специальная комиссия, которую учредили в Британской Колумбии для изучения последствий отмывания денег в провинции.
В 2012 году, когда в UBS впервые заинтересовались транзакциями Чэня, его дочь за 14,7 миллиона канадских долларов (далее по тексту все суммы, если не указано иное, приведены в канадских долларах. — Прим. ред.) приобрела в Ванкувере особняк с теннисным кортом и бассейном, расположенный рядом с пляжем. Она не оформляла кредит на покупку недвижимости, при этом сферой деятельности указала «учебу». В 2016 году Чэнь отдал 15,6 миллиона долларов за особняк на той же улице.
«В Китае он был успешным девелопером и зарабатывал крупные суммы, не занимаясь коррупцией, — говорит Лорна Уолдмен, адвокат из Торонто, которая помогает иммигрантам и представляет интересы Чэня. — Он ничего плохого не делал».
Многочисленные транзакции
В 2012 году UBS закрыл счет Чэня, так как он не обосновал источник средств — это следует из отчета, который банк направил в Центр анализа финансовых операций и отчетности (Fintrac), канадское подразделение финансовой разведки.
Согласно отчету UBS насчет подозрительных платежей, большой объем финансовых операций за короткое время — признак метода отмывания денег, известного как «расслоение», при котором «с целью скрыть владельца капиталов поочередно происходят транзакции по сложной многоэтапной схеме».
Документы указывают на то, что Чэнь без особых проблем нашел в Канаде банки, готовые таким способом получать миллионы долларов из Китая — ни один из них не сообщил Fintrac о транзакциях.
В августе 2020 года комиссия Каллена, которую учредили в Британской Колумбии, попросила 11 банков Ванкувера предоставить информацию обо всех переводах, которые Чэнь и его родные получили с зарубежных счетов с 2009 года. Крупные банки сообщили о транзакциях почти на 170 миллионов канадских долларов, которые обработали за восемь лет. Деньги поступили от трех гонконгских валютно-обменных предприятий и одного человека.
Подозрительные переводы
Согласно документам, с 2009 по 2016 год в Bank of Montreal перевели 83,7 миллиона долларов — за один только 2013 год на счет семьи Чэнь поступил 101 перевод на 52,2 миллиона долларов. В следующем году они получили еще 59 транзакций на 28,4 миллиона долларов.
В HSBC Bank (Canada) комиссии сообщили, что в 2013 и 2014 годах поступило 85 переводов на сумму 41,5 миллиона долларов — их провели через гонконгские валютно-обменные предприятия Hing Wah China и HK Renminbi Exchange Co.
В TD рассказали, что с 2011 по 2014 год семья Чэнь получила 43 перевода на сумму 16,4 миллиона долларов. «Мы считаем, что выполнили обязательства по контролю над клиентами», — сообщил представитель банка журналистам Star и OCCRP.
В CIBC утверждают, что с 2009 по 2011 год Чэнь получили 13 переводов на 14,7 миллиона долларов в американской валюте. В 2013 году в Royal Bank of Canada направили 24 транзакции суммой 11 миллионов долларов. Еще 1,35 миллиона поступило на счета в Scotiabank в 2013 и 2014 годах.
Эксперты говорят, что канадские банки отстают от многих международных коллег в сфере борьбы с отмыванием денег.
«К сожалению, в Канаде к этим проблемам долгое время относились недостаточно серьезно», — говорит Джеймс Коэн, исполнительный директор местного подразделения правозащитной организации Transparency International.
«Канада долго отставала в этой сфере… Трудно сказать, улучшилась ли ситуация. Этим проблемам определенно уделяют больше внимания, поэтому есть надежда на то, что банки активизируют усилия».
Банки, в которые поступали средства Чэня, сообщили журналистам, что соблюдают строгие меры борьбы с отмыванием денег. Однако Клемент, изучивший документы комиссии Каллена, недоумевает, как они могли пропустить через свои системы столько подозрительных транзакций.
«Наши банки хоть и потратили миллионы на системы контроля, по-прежнему отстают в ряде областей, — сокрушается Клемент. — В такой ситуации хочется спросить… как вы могли не сообщить о подозрительной транзакции?»
«Возникает вопрос: неужели жадность оказалась сильнее этики?»
Подозрительный счет в UBS, который закрыли в 2012 году, номинально принадлежал матери Чэня, а сам девелопер имел доверенность на управление им. Согласно отчету Fintrac, когда сотрудник банка спросил у матери Чэня об источнике средств, она ответила, что это выручка от продажи земли в Китае, но никаких подробностей сообщить не смогла.
Из документов следует, что позже сотрудник UBS запросил информацию у самого Чэня, который был «заказчиком электронных переводов средств» на счете. Он «не пожелал представить какие-либо убедительные документы о праве собственности на землю… или о каких-либо сделках по продаже земли».
Мэри-Джейн Беннетт, в прошлом ванкуверская адвокатесса по уголовным делам, которую Колледж Мэсси в Торонто недавно привлек для написания исследовательского отчета о проблеме отмывания денег, говорит, что Канада значительно отстает от таких стран, как США и Великобритания, когда дело доходит до выявления подозрительной финансовой активности.
«Интересно, что этими средствами заинтересовались только в швейцарском банке, — отмечает она. — У них, вероятно, куда больший опыт, чем у Канады, когда дело касается отмывания денег».
Коэн из Transparency International говорит, что безнаказанность недопустима — как для предполагаемых отмывателей денег, так и для системы, которая позволяет им активно заниматься в Канаде незаконной деятельностью.
«Нашим правоохранительным органам и отделам прокуратуры по борьбе с финансовыми преступлениями действительно не хватает кадров и ресурсов».
Ванкуверский особняк Чэня в стиле Тюдоров. (Фото: Дэррил Дик для Toronto Star / OCCRP)
Подпольные банки и оргпреступность
Если бы канадские банки проверили источники средств, поступающих на счета семьи Чэнь, они могли бы узнать то, что выяснили специалисты комиссии Каллена: большую часть денег проводили через офшорные структуры, связанные с гонконгской семьей, причастной к оргпреступности.
Согласно исследованию, в рамках которого комиссия Каллена собрала более тысячи пунктов доказательств, члены семейства Фань управляют сетью компаний, ювелирных магазинов и валютных обменников в Гонконге и Макао.
Как выяснили в комиссии Каллена, в Гонконге Фань Цзиньхуа обвинили в управлении «подпольным банком», однако суд постановил, что транзакции были законными. В отредактированном документе, который представлен в документах комиссии, помимо него в управлении подпольным банком обвиняли еще одного члена семейства.
TEXT TO PHOTO:
Валютный обменник Hing Wah в Гонконге принадлежит фирме, которая переводила средства Чэню. (Фото: комиссия Каллена)
Две фирмы, которые возглавлял Фань, перевели миллионы долларов на канадские счета Чэня. В исследовании говорится, что члены семьи Фань «связаны со множеством гонконгских компаний», которые публикуют «мало информации о своей деятельности — или не публикуют вовсе».
По словам Кристины Духайме, специалиста по проблеме финансовых преступлений, это «очень и очень распространенная» схема незаконного вывода средств из Китая. Она отметила, что правительство запретило физическим лицам переводить за границу больше 50 тысяч долларов в год, однако компании могут отсылать большие суммы.
Для обхода ограничений создают множество частных фирм с доступом к банковским системам Гонконга и материкового Китая — таким образом средства выводят под видом оплаты по сделкам.
«Выглядит так, будто они совершают обычные транзакции в рамках сделок с частными компаниями, а на самом деле это незаконные банковские операции, — говорит Духайме. — Такие фирмы основывают для вывода средств из Китая и берут за это комиссию в размере от 5 до 20 процентов от суммы».
По ее словам, эту схему также активно используют в так называемых азартных турах: подпольные сети доставляют игроков из материкового Китая в Макао или Гонконг и выдают им наличные. К моменту, когда клиенты покидают казино, они зачастую оказываются должны представителям оргпреступности.
Согласно исследованию комиссии Каллена, один из членов семьи Фань (свое имя он в английской транскрипции передает как Fong Siu Lok — Фон Сью Лок) связан с представителями игорного и преступного мира через свой ювелирный магазин в Макао.
В документах говорится, что у магазина Christine Jewelry тот же корпоративный секретарь, что и у игорного заведения, которым управляет Лин Сзето Юк, которая также использует имя Кристина, — «игровой магнат, которую иногда называют "старшей сестрой" игорного мира Макао».
По многочисленным сообщениям, Лин состоит в тесных отношениях с человеком по имени Ван Куок-кой, известным как Сломанный Зуб Кой. Это лидер триады 14K из Макао, которого разыскивают в Малайзии — сообщается, что он скрывается от властей. В 2020 году Минфин США наложил на Вана санкции в связи с предполагаемой причастностью к преступным схемам, в том числе к коррупции и взяточничеству.
Уолдмен, адвокат Чэня, говорит, что ее клиент не знал о предполагаемых связях семьи Фань с оргпреступностью. Она добавила, что из-за строгих ограничений на вывод денег из Китая людям приходится совершать транзакции, которые выглядят подозрительно, но на самом деле таковыми не являются.
«Зачастую существуют разумные объяснения того, почему люди переводят деньги тем или иным способом, особенно когда речь идет о таких странах, как Китай, где действуют ограничения на транзакции иностранной валюты», — утверждает Уолдмен.