Рич Сандерс — основатель фирмы CipherBlade, которая специализируется на расследовании киберпреступлений. Он рассказал OCCRP, что блокчейн-аналитики изучают финансовые интересы богатых россиян, против которых недавно ввели ограничительные меры экономического характера.
«Во многом это касается текущих расследований — будь то правительственные проверки, уголовные расследования или проверки соответствия установленным требованиям, инициированные на основании сигналов от инструментов анализа транзакций, — сказал он. — Очевидно, что олигархи используют цифровые активы, чтобы уклоняться от санкций».
В группе по сбору информации об отмывании денег (Joint Money Laundering Intelligence Taskforce, JMLIT) совместно трудятся представители правоохранительных органов и финансового сектора Великобритании. В июле группа опубликовала предупреждение о том, что определенные лица будут искать альтернативные способы проведения платежей, «включая использование криптовалютных активов», чтобы обойти ограничения на доступ к глобальной финансовой системе.
Предупреждение опубликовали после того, как в марте члены палаты представителей США и сенатор Элизабет Уоррен представили законопроект с предложением мер касательно использования криптоактивов определенными российскими гражданами.
«Никто не возьмется утверждать, что Россия может избежать всех санкций, переведя активы в криптовалюту, — сказала тогда Уоррен. — Но для олигархов Путина, которые захотят скрыть пару миллиардов, криптовалюта кажется неплохим вариантом».
Раньше было мало подтверждений того, что определенные лица использовали цифровые активы, чтобы обойти ограничения, введенные в ответ на российское вторжение в Украину. Сандерс рассказал OCCRP о некоторых методах, которые в последние месяцы применяли в CipherBlade, а также на криптовалютных биржах, где проводят блокчейн-анализ.
«Люди думают, что олигархи через сомнительных брокеров будут переводить миллионы или десятки миллионов долларов в биткойнах или стейблкоинах за раз», — сказал он. Однако эти лица могут обратиться к полупрофессиональным сетям отмывания денег, которые проведут сложную череду транзакций от их имени.
Так уже бывало. «В разведывательных и оперативных ведомствах Великобритании всё пристальнее следят за отмывающими деньги россиянами: они передают наличные криптосервисам, которые могут перечислять значительные объемы средств», — говорится в июльском заявлении JMLIT.
Сандерс пояснил, что для начала участники таких сетей могут раздробить сумму, чтобы не привлекать лишнего внимания — аналогично «смурфингу» в обычной финансовой системе, когда крупные транзакции делят на несколько мелких, чтобы они не превышали пороговых значений.
Затем деньги переводят в криптовалюты в разных блокчейнах; часто для этого используют своп-биржи — платформы, где можно обменять одну криптовалюту на другую.
«Из-за их многоуровневых сложных операций деньги отследить очень непросто, — сказал Сандерс. — Для того чтобы выявить отмывание нескольких тысяч долларов, нужны колоссальные ресурсы. Оно того не стоит. Они это понимают, поэтому им все сходит с рук».
Также отмыватели денег часто используют миксеры криптовалют, которые маскируют данные о платежах, смешивая информацию о происхождении, назначении и сторонах различных транзакций.
В этом году США ввели санкции против двух таких платформ за предполагаемое отмывание виртуальных активов, украденных хакерами, которых поддерживает Пхеньян. Последний из попавших под санкции сервисов — миксер Ethereum Tornado Cash.
Tornado Cash запустили в августе 2019 года, с тех пор он смешал данные о транзакциях Ethereum на сумму свыше 7,6 миллиарда долларов. По данным аналитической компании Chainalysis, почти 30 процентов этих средств были связаны с незаконной деятельностью. Bloomberg сообщил, что порядка 52 процентов доходов от мошенничества с NFT прошли через этот миксер, пока против него не ввели санкции.
«Через Tornado Cash прошли буквально сотни миллионов долларов на ядерное оружие Северной Кореи, — сказал Сандерс. — Это огромная проблема, платформа не должна была столько проработать».
Однако решение Министерства финансов ограничить работу платформы вызвало недовольство в криптовалютном сообществе. «Сейчас в криптопространстве все в ярости», — объясняет Яя Фануси, бывший аналитик ЦРУ и основатель Cryptocurrency AML Strategies.
«Возникла проблема: можно ли подвергать санкциям компьютерный код? А как же ни в чем не повинные люди, которые пользовались миксером? Их криптовалюта теперь тоже под санкциями?» — добавил он.
Сообщают, что власти Нидерландов задержали одного из разработчиков Tornado Cash, что вызвало споры о том, виновна ли децентрализованная команда разработчиков миксера в том, что, по утверждениям властей, сервис использовался не по назначению?
А некий аноним воспользовался путаницей в регулировании, чтобы «потроллить» ряд американских брендов и знаменитостей, обвинив их в возможных нарушениях санкций. Когда против Tornado Cash ввели санкции, множество платежей поступило на кошельки, контролируемые брендом одежды Puma. Также небольшие суммы получили телеведущий Джимми Фэллон и комик Дэйв Шаппелл.
Сандерс считает, что усиление контроля может привести к тому, что отмыватели криптовалюты перестанут пользоваться миксерами и отдадут предпочтение своп-биржам, что отразится в структуре транзакций, связанных с попавшими под санкции россиянами.
«Еще больше сомнительных средств, в том числе денег олигархов, будет проходить через такие платформы, как KuCoin, OKX и Huobi. Я специально назвал их, потому что это самые злостные нарушители, — сказал он. — Их проверки легко обойти, а их программы по борьбе с отмыванием денег существуют лишь для вида».
«Я не выдумываю: я выдавал себя за Усаму бен Ладена, Бората и Тейлор Свифт и успешно регистрировался на этих платформах», — добавил Сандерс.
В KuCoin, OKX и Huobi не ответили на просьбу прокомментировать процедуры проверки пользователей.
В целом, по словам Сандерса, пугает та легкость, с которой сети по отмыванию криптовалюты могут перечислять деньги от имени физических и юридических лиц, попавших под международные санкции.
«Как человек, который зарабатывает на жизнь изучением таких вещей, я гипотетически мог бы (но, естественно, не буду) проверить эту схему изнутри и рассказать вам, как отмыть активы на сотни миллионов долларов для олигарха, и при этом не попасться», — сказал он.
«Это ужасно. Подобное нельзя говорить с такой легкостью, но именно так сейчас и обстоят дела», — подытожил Сандерс.