Один из крупнейших банков Европы годами закрывал глаза на многомиллионные подозрительные счета. Главные выводы проекта «Секреты Credit Suisse»

Фичер

Двадцатого февраля OCCRP публикует первую часть расследовательского проекта «Секреты Credit Suisse», основанного на утечке данных о банковских счетах одного из крупнейших швейцарских банков Credit Suisse. Журналисты из 48 СМИ выяснили, что банк открывал счета для замешанных в коррупции политиков и даже преступников. В частности, с помощью счета в Credit Suisse, предположительно, обанкротили украинскую агропромышленную компанию «Мрия Агрохолдинг». Также в банке хранила деньги семья президента Казахстана Касым-Жомарта Токаева. Семья главы Нахичеванской автономии получала через швейцарские счета миллионы долларов, а затем покупала роскошную недвижимость в Дубае. Коротко рассказываем о главных находках проекта, касающихся выходцев из постсоветских стран.

February 20th, 2022

Как журналисты получили данные

Анонимный источник передал их немецкой газете Süddeutsche Zeitung, которая поделилась ими с OCCRP и еще 46 СМИ-партнерами по всему миру. Всего над проектом работали более 160 журналистов. Утечки содержат информацию более чем о 18 тысячах счетов, открытых с 1940-х и примерно до середины 2010-х годов. В общей сложности на этих счетах побывало более ста миллиардов долларов.

Credit Suisse уже не одно десятилетие обещает бороться с незаконными средствами, однако данные утечки показывают, что в банке хранили деньги десятки сомнительных клиентов почти со всех уголков мира. Зачастую это были люди, репутацию которых легко проверить с помощью обычного поиска в Google. По подсчетам журналистов, через счета таких клиентов прошло порядка восьми миллиардов долларов.

Семья президента Казахстана владела счетами в швейцарском банке с 1998 года

Счет для тогдашней жены Касым-Жомарта Токаева и их сына Тимура открыли в тот момент, когда последнему было всего 14 лет, и он учился в одной из самых дорогих школ в Женеве. Неизвестно, сколько денег прошло через счет за эти годы. Согласно данным утечки, его максимальный баланс составлял 1,5 миллиона швейцарских франков (порядка миллиона долларов) в 2005 году.

В 2012 году, после закрытия швейцарского счета, Токаевы открыли офшорные компании на Британских Виргинских Островах, у которых были корпоративные счета в швейцарских банках. Однако эти компании не вели реальной деятельности и, предположительно, были созданы для владения через них британской компанией Edelweiss Resources LLP. Бывшая жена и сын Токаева контролировали ее в какой-то период в 2014 году. Корпоративные документы показывают, что в 2014-м у компании были активы примерно на пять миллионов долларов.

В те годы Токаев занимал ряд высоких государственных должностей, в том числе министра иностранных дел, премьер-министра и председателя Сената. Ни у него, ни у жены не было бизнеса. Только их сын Тимур был связан с бизнесом: ранее СМИ писали, что он в 18 лет стал соучредителем нефтяной компании.

Счет в Credit Suisse использовали в схеме, обанкротившей украинскую агропромышленную компанию «Мрия Агрохолдинг»

В конце 2014 года один из крупнейших в Украине производителей сельхозпродукции, компания «Мрия Агрохолдинг», объявила о банкротстве.

Позднее стало известно, что владевшие компанией члены семьи Гута вывели из «Мрии» огромные суммы на счета своих офшорных компаний, а на эти деньги купили, в частности, виллу в Германии.

Данные проекта «Секреты Credit Suisse» показали, что больше половины средств вывели со счета «Мрии» в банке Credit Suisse, а остальное — со счета компании в Bank of Cyprus.

Расследование, которое провели по требованию ликвидаторов «Мрии», выявило, что в 2011—2013 годах компания проводила подозрительные операции: например, заплатила более ста миллионов долларов за акции восьми кипрских компаний, хотя общая стоимость их активов не превышала 12 тысяч долларов.

Анализ судебных документов и утечки данных Credit Suisse показал, что банк, вероятно, закрывал глаза на сомнительную природу этих операций. В документе по арбитражному разбирательству за декабрь 2021 года, который получил OCCRP, сказано, что Credit Suisse не соблюдал требований по проверке клиентов в рамках швейцарских законов о борьбе с отмыванием денег.

Бывший финансовый директор «Мрии» Тон Хулс, который пришел в компанию после ее банкротства, рассказал, что банк не мог не заметить, что Гуты выводили средства крупной публичной компании в принадлежащие им же мелкие компании. Данные утечки показывают, что корпоративный счет «Мрии» с самым большим балансом (222,9 миллиона швейцарских франков, или 243 миллиона долларов) пять раз использовали для покупки акций сомнительных кипрских компаний.

Подробнее о схемах, которые использовали владельцы «Мрия Агрохолдинг», читайте в расследовании OCCRP.

Дети главы Нахичеванской автономии Азербайджана получали миллионы долларов и покупали недвижимость в Дубае

В конце 2007 года сыновья главы азербайджанской Нахичеванской автономии Васифа Талыбова получили на свои банковские счета два перевода: 19-летний Сеймур — 40 тысяч долларов, а 25-летний Рза — 95 тысяч. Как следует из утечки, в качестве назначения платежей значилось «за ткани», хотя счета не принадлежали компаниям, а ни один из братьев не имел отношения к текстильному бизнесу.

Затем Сеймур и Рза стали получать транши крупнее — до 500 тысяч долларов за раз. Назначения платежей снова отсылали к торговле: «за металл», «за металлические детали», «за электрооборудование». Однако финансовые консультанты, с которыми говорил OCCRP, обратили внимание на то, что суммы переводов всегда были круглые, что редко бывает в торговле. К концу 2012 года братья Талыбовы получили на двоих больше 20 миллионов долларов.

В документах утечки нет информации о том, как Талыбовы потратили деньги, однако вскоре после первых трансакций в 2008 году старший из братьев Талыбовых, Рза, вместе с матерью, двоюродным братом и несколькими бизнесменами основал банк.

Кроме того, Рза, Сеймур и их сестра Бахарханым купили с десяток объектов недвижимости в Дубае, в том числе виллу, апарт-отель и множество квартир. Стоимость их недвижимости оценивается в 63 миллиона долларов.

При этом официальная зарплата Васифа Талыбова — менее 26 тысяч долларов в год. Его сыновья не могли заработать больше, так как Рза — чиновник миграционной службы, а Сеймур — депутат местного парламента.

Подробнее о подозрительных переводах, которые получали сыновья главы азербайджанской автономии, читайте в расследовании OCCRP.

Клиентами банка также были 15 топовых сотрудников разведки со всего мира и члены их семей

Среди них бизнесмен и бывший глава Службы безопасности Украины Валерий Хорошковский. Один его счет, указанный как корпоративный, в сентябре 2006 года оценивался в миллиард швейцарских франков. Это самый большой баланс счета среди всех клиентов банка, связанных с разведкой, которых удалось идентифицировать журналистам. В декабре 2006 года Хорошковский ушел с поста гендиректора российской металлургической компании Evraz и занял пост первого заместителя секретаря Совета национальной безопасности и обороны. При этом швейцарский счет продолжал существовать еще два года. Хорошковский в разговоре с журналистами отрицал, что в этот период у него был счет в банке.

Также в утечке есть счета, принадлежащие лицам, связанным со спецслужбами Узбекистана. Несколько правозащитных организаций обвиняли их в пытках, похищениях людей и незаконных задержаниях.

Подробнее о клиентах банка, связанных с разведкой, читайте в расследовании OCCRP на английском языке.

В первой части расследования OCCRP также рассказывает о счетах сербского наркобарона Родолюба Радуловича по прозвищу «Миша Банан», 20 венесуэльцев, участвовавших в коррупционных схемах в государственной нефтяной компании PDVSA и хранивших в Credit Suisse 273 миллиона долларов, а также о счетах зимбабвийского бизнесмена Билли Раутенбаха, который в 2008 году попал под санкции США за поддержку крупных горнодобывающих проектов, приносивших пользу лишь коррумпированным чиновникам.

Почему престижный банк брал столько проблематичных клиентов

OCCRP анонимно поговорил с бывшими и действующими сотрудниками Credit Suisse, которые объяснили, что одна из главных причин, по которой банк принимал такое количество проблемных клиентов, — его собственная токсичная корпоративная культура. Работники рассказали, что их бонусы были привязаны к тому, сколько дополнительных денег они привлекают в банк по сравнению со счетами, которые закрываются. «Если вы закроете подозрительный счет, особенно крупный, превышающий 20 миллионов долларов, банкир окажется в глубокой яме. Глубокая яма, из которой почти невозможно выбраться», — говорит один из источников.

Кроме того, по их словам, счета с большим капиталом почти не проверяли по стандартным нормативам банка, в отличие от счетов на уровне примерно миллиона долларов. У по-настоящему крупных счетов был такой уровень секретности, что лишь несколько руководителей высшего звена могли знать, кому они принадлежат. Это приводило к тому, что, когда клиент банка планировал отмыть преступные доходы — к примеру, похитив их из бюджета своей страны, — он обращался непосредственно к самым старшим менеджерам, не проводя операции через обычную систему банковского обслуживания.

Журналисты OCCRP решили проверить это лично и обратились в Credit Suisse с вопросом о том, можно ли открыть в банке счет на имя богатого инвестора из африканской страны. Представители банка попросили обсудить это по телефону, а не по электронной почте. Кроме того, они сказали, что большинство клиентов приходят по рекомендации, но согласились поговорить. В качестве гарантии безопасности для потенциального клиента сотрудники банка предлагали выступить номинальными акционерами и директорами холдинговых компаний, трастов и банковских счетов, как следовало из презентации Credit Suisse. Это позволило бы создать юридические «слои» собственности, которые помогли бы скрыть конечных владельцев.

О счетах других ключевых клиентов, которых журналисты идентифицировали с помощью утечки, вы можете узнать из интерактивной таблицы OCCRP на английском языке.