Как журналисты получили данные
Анонимный источник передал их немецкой газете Süddeutsche Zeitung, которая поделилась ими с OCCRP и еще 46 СМИ-партнерами по всему миру. Всего над проектом работали более 160 журналистов. Утечки содержат информацию более чем о 18 тысячах счетов, открытых с 1940-х и примерно до середины 2010-х годов. В общей сложности на этих счетах побывало более ста миллиардов долларов.
Credit Suisse уже не одно десятилетие обещает бороться с незаконными средствами, однако данные утечки показывают, что в банке хранили деньги десятки сомнительных клиентов почти со всех уголков мира. Зачастую это были люди, репутацию которых легко проверить с помощью обычного поиска в Google. По подсчетам журналистов, через счета таких клиентов прошло порядка восьми миллиардов долларов.
Семья президента Казахстана владела счетами в швейцарском банке с 1998 года
Счет для тогдашней жены Касым-Жомарта Токаева и их сына Тимура открыли в тот момент, когда последнему было всего 14 лет, и он учился в одной из самых дорогих школ в Женеве. Неизвестно, сколько денег прошло через счет за эти годы. Согласно данным утечки, его максимальный баланс составлял 1,5 миллиона швейцарских франков (порядка миллиона долларов) в 2005 году.
В 2012 году, после закрытия швейцарского счета, Токаевы открыли офшорные компании на Британских Виргинских Островах, у которых были корпоративные счета в швейцарских банках. Однако эти компании не вели реальной деятельности и, предположительно, были созданы для владения через них британской компанией Edelweiss Resources LLP. Бывшая жена и сын Токаева контролировали ее в какой-то период в 2014 году. Корпоративные документы показывают, что в 2014-м у компании были активы примерно на пять миллионов долларов.
В те годы Токаев занимал ряд высоких государственных должностей, в том числе министра иностранных дел, премьер-министра и председателя Сената. Ни у него, ни у жены не было бизнеса. Только их сын Тимур был связан с бизнесом: ранее СМИ писали, что он в 18 лет стал соучредителем нефтяной компании.
Счет в Credit Suisse использовали в схеме, обанкротившей украинскую агропромышленную компанию «Мрия Агрохолдинг»
В конце 2014 года один из крупнейших в Украине производителей сельхозпродукции, компания «Мрия Агрохолдинг», объявила о банкротстве.
Позднее стало известно, что владевшие компанией члены семьи Гута вывели из «Мрии» огромные суммы на счета своих офшорных компаний, а на эти деньги купили, в частности, виллу в Германии.
Данные проекта «Секреты Credit Suisse» показали, что больше половины средств вывели со счета «Мрии» в банке Credit Suisse, а остальное — со счета компании в Bank of Cyprus.
Расследование, которое провели по требованию ликвидаторов «Мрии», выявило, что в 2011—2013 годах компания проводила подозрительные операции: например, заплатила более ста миллионов долларов за акции восьми кипрских компаний, хотя общая стоимость их активов не превышала 12 тысяч долларов.
Анализ судебных документов и утечки данных Credit Suisse показал, что банк, вероятно, закрывал глаза на сомнительную природу этих операций. В документе по арбитражному разбирательству за декабрь 2021 года, который получил OCCRP, сказано, что Credit Suisse не соблюдал требований по проверке клиентов в рамках швейцарских законов о борьбе с отмыванием денег.
Бывший финансовый директор «Мрии» Тон Хулс, который пришел в компанию после ее банкротства, рассказал, что банк не мог не заметить, что Гуты выводили средства крупной публичной компании в принадлежащие им же мелкие компании. Данные утечки показывают, что корпоративный счет «Мрии» с самым большим балансом (222,9 миллиона швейцарских франков, или 243 миллиона долларов) пять раз использовали для покупки акций сомнительных кипрских компаний.
Дети главы Нахичеванской автономии Азербайджана получали миллионы долларов и покупали недвижимость в Дубае
В конце 2007 года сыновья главы азербайджанской Нахичеванской автономии Васифа Талыбова получили на свои банковские счета два перевода: 19-летний Сеймур — 40 тысяч долларов, а 25-летний Рза — 95 тысяч. Как следует из утечки, в качестве назначения платежей значилось «за ткани», хотя счета не принадлежали компаниям, а ни один из братьев не имел отношения к текстильному бизнесу.
Затем Сеймур и Рза стали получать транши крупнее — до 500 тысяч долларов за раз. Назначения платежей снова отсылали к торговле: «за металл», «за металлические детали», «за электрооборудование». Однако финансовые консультанты, с которыми говорил OCCRP, обратили внимание на то, что суммы переводов всегда были круглые, что редко бывает в торговле. К концу 2012 года братья Талыбовы получили на двоих больше 20 миллионов долларов.
В документах утечки нет информации о том, как Талыбовы потратили деньги, однако вскоре после первых трансакций в 2008 году старший из братьев Талыбовых, Рза, вместе с матерью, двоюродным братом и несколькими бизнесменами основал банк.
Кроме того, Рза, Сеймур и их сестра Бахарханым купили с десяток объектов недвижимости в Дубае, в том числе виллу, апарт-отель и множество квартир. Стоимость их недвижимости оценивается в 63 миллиона долларов.
При этом официальная зарплата Васифа Талыбова — менее 26 тысяч долларов в год. Его сыновья не могли заработать больше, так как Рза — чиновник миграционной службы, а Сеймур — депутат местного парламента.
Клиентами банка также были 15 топовых сотрудников разведки со всего мира и члены их семей
Среди них бизнесмен и бывший глава Службы безопасности Украины Валерий Хорошковский. Один его счет, указанный как корпоративный, в сентябре 2006 года оценивался в миллиард швейцарских франков. Это самый большой баланс счета среди всех клиентов банка, связанных с разведкой, которых удалось идентифицировать журналистам. В декабре 2006 года Хорошковский ушел с поста гендиректора российской металлургической компании Evraz и занял пост первого заместителя секретаря Совета национальной безопасности и обороны. При этом швейцарский счет продолжал существовать еще два года. Хорошковский в разговоре с журналистами отрицал, что в этот период у него был счет в банке.
Также в утечке есть счета, принадлежащие лицам, связанным со спецслужбами Узбекистана. Несколько правозащитных организаций обвиняли их в пытках, похищениях людей и незаконных задержаниях.
В первой части расследования OCCRP также рассказывает о счетах сербского наркобарона Родолюба Радуловича по прозвищу «Миша Банан», 20 венесуэльцев, участвовавших в коррупционных схемах в государственной нефтяной компании PDVSA и хранивших в Credit Suisse 273 миллиона долларов, а также о счетах зимбабвийского бизнесмена Билли Раутенбаха, который в 2008 году попал под санкции США за поддержку крупных горнодобывающих проектов, приносивших пользу лишь коррумпированным чиновникам.
Почему престижный банк брал столько проблематичных клиентов
OCCRP анонимно поговорил с бывшими и действующими сотрудниками Credit Suisse, которые объяснили, что одна из главных причин, по которой банк принимал такое количество проблемных клиентов, — его собственная токсичная корпоративная культура. Работники рассказали, что их бонусы были привязаны к тому, сколько дополнительных денег они привлекают в банк по сравнению со счетами, которые закрываются. «Если вы закроете подозрительный счет, особенно крупный, превышающий 20 миллионов долларов, банкир окажется в глубокой яме. Глубокая яма, из которой почти невозможно выбраться», — говорит один из источников.
Кроме того, по их словам, счета с большим капиталом почти не проверяли по стандартным нормативам банка, в отличие от счетов на уровне примерно миллиона долларов. У по-настоящему крупных счетов был такой уровень секретности, что лишь несколько руководителей высшего звена могли знать, кому они принадлежат. Это приводило к тому, что, когда клиент банка планировал отмыть преступные доходы — к примеру, похитив их из бюджета своей страны, — он обращался непосредственно к самым старшим менеджерам, не проводя операции через обычную систему банковского обслуживания.
Журналисты OCCRP решили проверить это лично и обратились в Credit Suisse с вопросом о том, можно ли открыть в банке счет на имя богатого инвестора из африканской страны. Представители банка попросили обсудить это по телефону, а не по электронной почте. Кроме того, они сказали, что большинство клиентов приходят по рекомендации, но согласились поговорить. В качестве гарантии безопасности для потенциального клиента сотрудники банка предлагали выступить номинальными акционерами и директорами холдинговых компаний, трастов и банковских счетов, как следовало из презентации Credit Suisse. Это позволило бы создать юридические «слои» собственности, которые помогли бы скрыть конечных владельцев.