Росфинмониторинг назвал признаки преступных схем в сделках с недвижимостью

Все критерии подозрительных сделок Росфинмониторинг разделил на три категории. Первая — подозрительное поведение клиента, например, когда тот ведет себя скрытно, не полностью отвечает на вопросы о принадлежности к категории публичных должностных лиц и об источнике доходов.

Вторая — особенности расчетов по сделке (использование слишком крупных сумм наличных или если сделка финансируется нерезидентом денежными средствами из-за рубежа).

Третья — особенности условий сделки — например, если участники сделки обмениваются недвижимостью с существенной разностью в рыночной стоимости без доплаты или если у участников сделки «нетипичная для данного вида сделок возрастная и (или) социальная группа».

В Росфинмониторинга РБК подтвердили подлинность письма.

С помощью этих критериев риэлторам и нотариусам рекомендуют оценивать риск совершения сделок и информировать об этом Росфинмониторинг. При этом самим клиентам говорить о подозрительности сделки запрещено, пишет РБК. Управляющий партнер компании «Метриум» Мария Литинецкая рассказала РБК, что письмо Росфинмониторинга только уточняет и расширяет требования закона «О противодействии легализации доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма», который был принят еще в начале 2000-х годов.

Как пишут «Ведомости» Росфинмониторинг еще в отчете «Национальная оценка рисков легализации преступных доходов» за 2017–2018 годы отмечал, что недвижимость удобно использовать для отмывания денег, поскольку издержки при ее покупке сравнительно невелики. В ведомстве тогда отметили, что риэлторы активно информируют службу о подозрительных сделках, но, как правило, в России они выступают не участником сделки, а консультантом и не имеют дела с финансами.

По последним данным Росфинмониторинга за 2017 год, ведомство поступило 2,4 тыс. заявлений о подозрительных операциях от риелторов.