В этой схеме компания-должник обязуется выплатить средства кредиторам, которыми выступают физические лица. Они приходят с документом в банк, где получают деньги, а затем обналичивают их. Для таких договоренностей не нужно обращаться в суд, их фиксирует третья сторона — медиатор. В первом полугодии 2021 года по этой схеме обналичили до 1,5 миллиарда рублей.
В юридической компании PG Partners газете рассказали, что этот институт охотно применяется для незаконных бизнес-махинаций. Например, через создание фиктивной задолженности можно обналичить нелегальные доходы.
В июле 2021 года Росфинмониторинг тоже предупредил, что медиативные соглашения могут использовать для обналичивания денег. Ведомство рекомендовало медиаторам проверять компании-участники спора на предмет наличия у них признаков компаний-однодневок, среди которых малый срок фактической деятельности компании и несоответствие масштабов бизнеса суммам в споре.
