По задумке ведомств, для возмещения по исполнительному листу компания или физлицо (в том числе нерезиденты) должны будут завести счет в российской кредитной организации.
Раскрытая в 2017 году «молдавская схема» подразумевала перевод средств от российской компании-должника зарубежному контрагенту по исполнительному листу — документу, который выдается на основании решений суда, подлежащих исполнению. Такой документ в России имеет особый статус, и банки обязаны проводить платеж по нему, даже если считают запрос клиента о переводе подозрительным.
В Банке России изданию сообщили, что в 2020 году схемы с исполнительными документами стали популярнее: за девять месяцев объем обналичивания через этот канал вырос в 1,9 раза.
Некоторые эксперты, опрошенные РБК, отметили, что ограничения на переводы по исполнительным листам могут негативно сказаться на бизнес-процессах российских компаний, так как большинство участников рынка используют исполнительные документы по назначению. Это может снизить желание в принципе работать с российскими компаниями, полагают эксперты. Кроме того, опрошенные сомневаются, что проблему можно решить, пока ответственность за нее будут нести только банки.
OCCRP рассказал про «молдавскую прачечную» еще в 2014 году, назвав ее крупнейшей в истории СНГ операцией по отмыванию преступных доходов. Деньги поступали на счета 5140 компаний в 732 банках 96 стран мира. Схема работала как минимум с 2011 по 2014 год, за это время, по данным OCCRP, из России вывели около 21 миллиарда долларов. Деньги выводили как платежи по несуществующим займам через фиктивные договоры между зарубежными компаниями-пустышками.
