Создание реестра позволит эффективнее выявлять подозрительных лиц и быстрее исключать из списка «оправдавшихся», чем это происходит сейчас, считают в Совете. На сегодня банки передают информация об «отказниках» Росфинмониторингу, который перенаправляет ее в ЦБ. Регулятор выделяет высокорискованных клиентов и извещает об этом все банки.
Сам законопроект Минфина, к которому НСФР делал заключение, не нашел поддержки у профессионального сообщества и банков, рассказали в организации. Ведомство предлагало разрешить банкам блокировать операции клиентов только при наличии двух условий. Первое — присвоение клиенту наивысшего уровня риска по правилам проведения внутреннего контроля либо неоднократное подозрение в совершении сомнительных операций. Второе — наличие данных, на основании которых можно было бы утверждать, что операция с деньгами или имуществом проводится для отмывания доходов.
в НСФР полагают, что такие поправки не решат проблему ошибочных отказов и создадут почву для развития новых схем легализации преступных доходов, поэтому предлагают полностью изменить систему информирования банков об отказниках.
«В законопроекте, например, предлагается устанавливать какие-то критерии или ограничивать банки в принятии мер по защите от вовлечения в схемы легализации преступных доходов. А это прямо противоречит мировой сложившейся практике и рекомендациям ФАТФ. Право банка отказать в обслуживании должно быть безусловным», — рассказал «Известиям» замглавы НСФР Александр Наумов.
Сейчас, по словам замглавы НСФР, кредитным организациям проще заблокировать операцию или счет, чем оказаться под угрозой штрафа. Создание реестра, по его мнению, распространит ответственность за отказ и на оператора, что позволит банкам снизить риски санкций.
